Что такое POLY? Обзор криптовалюты Polymath

Polymath упрощает юридический процесс создания и продажи security-токенов. Проект представляет новый стандарт токена, ST20, и обеспечивает соответствие требованиям законодательств.

Только «авторизованные инвесторы из списка и их кошельки Ethereum» могут держать токены ST20.

Поэтому эмитентам токена не нужно беспокоиться о юридических последствиях попадания ваших ценных бумаг в плохие руки.

Для того, чтобы выпустить не нарушающий законов токен, платформа Polymath объединяет эмитентов, представителей власти, разработчиков смарт-контрактов, провайдеров процедур верификации по типу KYC и децентрализованные биржи.

Все транзакции на платформе Polymath проводятся с использованием нативного токена POLY. В связи с продолжающимися правительственными репрессиями в отношении первых монет, команда Polymath решила представить не нарушающие законов security-токены.

ICO

В 2017 году все ICO в совокупности привлекли более 1,2 млрд. долларов финансирования, продавая либо утилитарные, либо security-токены.

Утилитарные токены, такие как Waltonchain, предоставляют доступ к лежащей в их основе сети и являются гораздо более распространёнными, чем security-токены.

Если вы хотите больше узнать о криптовалюте Waltonchain, читайте статью Что такое Waltonchain? Гайд для новичков

В то же время security-токены служат аналогами акций или обеспечивают право на дивиденды от компании. Поэтому такие токены, как и любые ценные бумаги, подлежат государственному регулированию.

Новый стандарт Polymath для security-токенов на базе блокчейна нацелен на внедрение необходимых нормативных требований в смарт-контракты и полное соблюдение правительственных правил в отношении ценных бумаг.

Если вы хотите больше узнать о том, что такое блокчейн, читайте статью Что такое блокчейн?

То есть, Polymath полагает, что финансовые ценные бумаги на блокчейне будут функционировать лучше, планируя заменить термин “акционер” на термин “держатель токенов”.

Ценные бумаги

Постановления правительства «требуют предоставления инвесторам финансовой и другой существенной информации по ценным бумагам, предлагаемым для публичной продажи«.

Цель состоит в том, чтобы «предотвратить мошенничество, искажения данных и другие виды обмана при продаже ценных бумаг«.

Эта цель кажется весьма благородной, учитывая частоту мошенничеств при ICO и то, что 46% ICO 2017 года уже провалились .

Для публичных предложений компании должны регистрировать свои ценные бумаги в органах власти. К сожалению, это очень дорогостоящий и сложный процесс.

Затем ценные бумаги «покупаются и продаются на вторичных рынках, таких как фондовые биржи, с комиссией от 0,25% до 3%«.

Polymath считает важным оказание людям помощи с юридической регистрацией токенов, одновременно предоставляя децентрализованную торговую площадку с низкими комиссионными.

Платформа Polymath Securities

Платформа состоит из трёх слоёв: прикладного, юридического и уровня протокола, чтобы обеспечить соответствие вашего токена существующим и будущим законам.

Эти слои предназначены для снижения юридической сложности и двусмысленности, касающейся ценных бумаг, а также для минимизации комиссий и улучшения ликвидности активов.

Запуск security-токена

Для мгновенного создания стандартного security-токена ST20 Polymath запрашивает следующую информацию

• Юридическое название.
• Тип юридического лица.
• Тип ценной бумаги.
• Описание проекта.
• Логотип.
• Характеристики токена.
  • Право голоса.
  • Дивиденды.
  • Частота выплаты дивидендов.
  • Корпоративное управление.
  • Партнер по интеграции управления.
  • Дополнительные возможности.
• Распределение токена.
  • Токены, которые нужно создать.
  • Процент токенов, находящихся у компании.
  • Процент акций компании, распределенных с помощью токенов.
  • Цена каждого токена в долларах США.
• Юридические детали.
  • Юрисдикция эмитента.
  • Получатель ценных бумаг.
  • Инвесторы должны быть аккредитованы.
  • Необходимые процедуры KYC для инвесторов.
  • Партнер по интеграции KYC.
  • Токены свободно торгуются.
• Контактная информация.
  • Имя.
  • Должность в компании.
  • Контактный телефон.
  • Контактный адрес электронной почты.
  • Разрешение связи с Polymath.

Выбор юридического делегата

Сразу после создания новый токен нельзя переводить до тех пор, пока представитель закона не подтвердит «что все шаги, необходимые для выпуска токена, были завершены«.

Вы получите несколько предложений от разных юристов, но вам нужно самому сравнить размер их комиссионных, а также решить, каким образом вам удобнее подтвердить свои данные.

Выбрав юридического делегата, вы отправляете POLY в счёт его комиссионных на смарт-контракт и начинаете совместную работу на платформе Polymath, отправляя необходимые документы и прорабатывая процедуры соблюдения законности.

Частью этого процесса является работа делегатов с разработчиками для создания смарт-контракта специально для вашего токена.

Кроме того, смарт-контракт охватывает такие вопросы, как юрисдикция инвесторов, тип предложения, время удержания до того, как токены можно будет перепродать и т. д.

После отправки необходимых документов и завершения смарт-контракта юридический делегат устанавливает адрес вашего первоначального контракта. Наконец, вы готовы начать торговлю.

Как стать инвестором

Если вы хотите приобрести токен на платформе Polymath, вам сначала необходимо подтвердить свою личность и статус аккредитации у провайдера услуг KYC (know your customer).

Найти и выбрать провайдера KYC можно в сети Polymath. Затем вы отправите необходимое количество токенов POLY на счёт условного депонирования до завершения процесса KYC.

После предоставления необходимых документов провайдер KYC сможет отправить информацию на смарт-контракт Polymath с указанием данных о вашем праве приобретать ценные бумаги.

В информации, хранящейся в смарт-контракте, также указана сумма денег, которую вы можете инвестировать в ценные бумаги, и места, где вы можете ими торговать.

Security-токены

Хотя большинство токенов свободно продаются на биржах, security-токены следуют другим правилам из-за многочисленных юридических предпосылок.

Это важно знать каждому, кто владеет security-токенами, связанными с ценными бумагами, которые потенциально предоставляют право голоса, дивиденды или другие доходы с налоговой ответственностью.

В настоящее время биржи стараются не иметь дело с токенами, которые потенциально могут считаться ценными бумагами, чтобы избежать проблем, связанных с регулированием рынка ценных бумаг.

Однако в рассматриваемом случае смарт-контракты проверяют, кто может покупать и продавать токены, созданные через Polymath.

Только те инвесторы, которые прошли авторизацию у провайдера KYC, смогут владеть токеном.

Теоретически это может привести к исчезновению комиссий, связанных с централизованными биржами, которые обеспечивают соблюдение требований законов о ценных бумагах.

Токены Polymath (POLY)

Для всех платежей в сети Polymath требуется токен POLY, относящийся к типу ERC20. Вот несколько примеров его использования:

Эмитенты

Любой эмитент может предложить баунти в токенах POLY для «поощрения юридических делегатов и разработчиков к выставлению ордеров на предоставление услуг«. Чем сложнее ваши ценные бумаги, тем больше POLY вам, скорее всего, придется заплатить.

Разработчики

Разработчики зарабатывают POLY, чтобы создавать смарт-контракты STO.

Провайдеры KYC

Провайдеры KYC платят POLY за присоединение к сети, а затем получают POLY за проверку инвесторов.

Инвесторы

Чтобы присоединиться к белому списку потенциальных инвесторов security-токена, инвесторы должны заплатить за услуги провайдерам KYC в токенах POLY.

Юридические делегаты

Юридические делегаты зарабатывают POLY, когда их выбирают для выпуска нового security-токена.

Команда Polymath

Команду возглавляет Тревор Коверко, ветеран как в Силиконовой долине, так и в области криптовалют. Он также является основателем частной акционерной компании DAI.

В бизнесе есть поговорка, что хоккеисту нужно бежать туда, куда летит шайба, а не туда, где она была.

Учитывая, что Тревор был в буквальном смысле завербован командой New York Rangers Национальной хоккейной лиги, вполне вероятно, что он знает, куда полетит шайба.

Он уже показывал это в прошлом, покупая BTC, когда он стоил 20 долларов, и Ethereum, когда за 1 BTC давали 2000 ETH. Вместе с Тревором в Polymath работает более 30 разработчиков и консультантов.

Общее количество и надёжность токена

В общей сложности за всё время будет выпущен один миллиард токенов POLY.

Пользователи могли зарегистрироваться для получения очередных выбрасываемых на рынок порций токенов Polymath до 10 января 2018 года. Подписчики постепенно получили 240 миллионов токенов.

На данном этапе команда Polymath решила придержать остальное для будущего использования. Если вы пропустили выход очередной порции, вам придётся купить POLY на бирже.

Будущие проекты и дорожная карта

Будущее платформы Polymath после её запуска будет зависеть от привлечения людей в экосистему и выпуска ценных бумаг стандарта ST20.

Партнёры

Разумеется, успех Polymath зависит также от партнеров компании. В частности, им будет нужно привлечь юридических делегатов, провайдеров KYC, разработчиков, покупателей и эмитентов.

Поэтому они заключили договор с IdentityMind с целью привлечения провайдеров KYC. Вскоре после этого они подтвердили личности тысяч участников подписки на токены POLY.

Polymath сотрудничает с системой цифровой идентификации SelfKey, а также с BnkToTheFuture, ещё одной связанной с KYC компанией. Вместе они способны подтвердить личности огромного количества аккредитованных инвесторов.

В качестве демонстрации Polymath консультировали команду tZERO во время их ICO, собравшего 100 миллионов долларов всего за 12 часов. Команда tZERO также планирует создать биржу, чтобы обеспечить ликвидность для держателей security-токенов.

Самое примечательное, что в 2018 году компании Corl Financial Technologies, SeriesX и Ethereum Capital планируют обзавестись собственными security-токенами, созданными на платформе Polymath .

Конкуренция

tZERO также разрабатывает биржу для регулируемых security-токенов. Однако вполне вероятно, что их платформа скорее обеспечит синергический эффект, чем станет конкурентом.

Чем больше людей вовлечено в разработку не нарушающих законов security-токенов, тем лучше.

Основным конкурентом Polymath является традиционный метод регистрации ценных бумаг в Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Однако вы можете видеть, что правила проекта довольно строгие, если посмотрите на недавний запрос DropBox на первоначальное публичное предложение.

История торгов

Токен Polymath был выпущен 24 января 2018 года. В начале он продавался за 0,789 долл. Однако вскоре он достиг своего максимума в 1,64 доллара.

В конечном счёте, цена POLY будет зависеть от востребованности платформы Polymath. Если вы увидите появление новых монет по стандарту ST20, следите за ценой POLY.

Где их можно купить

Большая часть торгового объёма POLY принадлежит биржам Kucoin и Idex.

Где их можно хранить

Так как POLY является токеном ERC20, вы можете использовать для хранения MyEtherWallet. Команда Polymath также поддерживает ресурс, где рассказывается о том, как следить за своими токенами POLY.

Для хранения токенов также можно использовать популярные аппаратные кошельки, такие как Ledger Nano S.

Если вы хотите больше узнать о кошельке Ledger Nano S, читайте статью Обзор Ledger Nano S: безопасно ли хранить криптовалюту на этом девайсе?

Если вы хотите больше узнать о лучшем решении для бэкапа ключей от кошельков Ledger, читайте статью Обзор Ledger Cryptosteel — лучшее решение для бэкапа ключей от кошельков Ledger

Пара мыслей напоследок

В идеальном мире от Polymath все формы ценных бумаг становятся программируемыми токенами. В результате предприятия любых размеров имеют доступ к капиталу.

Инвесторы также получают полный доступ к прозрачной информации, что помогает избежать мошенничества.

Команда Polymath обратила внимание на низкую эффективность современных ценных бумаг.

Вполне вероятно, эта платформа предложит лучшую альтернативу. Теперь вопрос в том, смогут ли они привлечь инвесторов в свою экосистему?

Согласно технической документации проекта, «мировой рынок ценных бумаг состоит из трёх основных разновидностей финансовых инструментов: акций, долговых обязательств и деривативов. В 2016 году эти три рынка имели размеры условной капитализации в 67 триллионов долларов, 99 триллионов долларов и 1,2 триллиона долларов соответственно«.

Будет интересно узнать, какой процент рынка сможет захватить Polymath в ближайшие годы.

Дополнительные ресурсы

Twitter

Reddit

Medium

GitHub