Финансирование цепочки поставок
Это набор технологических решений для бизнеса и финансовых организаций, которые помогают соединять между собой стороны сделки, а именно покупателей, продавцов и финансовые организации.
Такие цепочки необходимы для снижения стоимости финансирования и повышения эффективности бизнеса.
Финансирование цепочки поставок предусматривает предоставление краткосрочных кредитов для оптимизации работы капитала как с точки зрения продавца, так и покупателя.
В цепочке поставок используются бизнес решения для оптимизации работы капитала и предоставления ликвидности компаниями.
В условиях работы с финансированием цепочки поставок, поставщики продают свои инвойсы со скидкой банкам или другим поставщикам услуг. Это называется факторингом.
В свою очередь, поставщики получают деньги за товар, который они должны передать, что позволяет быстрее получить в распоряжение капитал для работы.
Ведь покупателям обычно необходимо больше времени для оплаты. Банк же не полагается на кредитоспособность поставщика и работает с покупателем.
Читайте также Торговля кукурузой: почему вам стоит сделать ставку на неё в 2019 году
Как работает финансирование цепи поставок
Есть ряд операций, которые могут включать в себя увеличение срока оплаты покупателем, финансирование складирования, дисконт и так далее.
Различные решения по финансированию цепи поставок отличаются от традиционных цепей поставок тем, что они позволяют быстрее получить капитал.
Отличие финансирования цепи поставок от факторинга и дисконта платежей заключается в следующем
- Финансирование цепи поставок соединяет финансовые транзакции.
- Такой подход стимулирует сотрудничество между покупателем и продавцом.
Например, покупатель будет пытаться отсрочить платеж насколько это возможно, а продавец хочет получить деньги как можно быстрее.
Финансирование цепи поставок работает особенно хорошо тогда, когда у покупателя лучше кредитный рейтинг, чем у продавца и он может получить доступ к капиталу с меньшими издержками.
Покупатель также может вести переговоры об улучшении своих условий, в том числе увеличении срока погашения, что позволяет дольше пользоваться деньгами для собственных целей.
Продавец может рассчитывать на более дешевый доступ к капиталу и получать деньги незамедлительно.
Читайте также Создание портфеля ETF, обеспечивающего высокий доход
Пример финансирования цепи поставок
Типичная сделка по финансированию цепи поставок выглядит следующим образом: компания А покупает товары у компании Б.
Б поставляет товары и выставляет инвойс компании А. Компания А принимает условия с учетом отсроченного платежа на 30 суток.
Если поставщику потребуется платеж до истечения 30 суток с момента выставления инвойса, он может обратиться к финансовой организации, с которой работает покупатель, то есть компания А.
После этого, финансовая организация перечислит продавцу сумму по инвойсу.
Что касается взаимоотношений покупателя и финансовой организации, последняя может продлить период выплаты.
Например, покупатель может увеличить период выплаты до 60 дней. То есть по истечении 30 дней покупателю не придется выполнять свои финансовые обязательства.
А продавец в данном случае получает платеж быстрее и с меньшими издержками, чем если бы использовался обычный факторинг.
При финансировании цепи поставок обычно используются платформы, позволяющие автоматизировать транзакции и отслеживать утверждение инвойса.
Важно. Растущая популярность финансирования цепи поставок является следствием глобализации и усложнения цепей поставок. Это относится в большей степени к автомобильной индустрии, промышленности и розничным продажам.
В соответствии с отчетами Всемирного форума финансирования цепи поставок, консорциума промышленных ассоциаций, у финансирования цепи поставок есть ряд проблем, которые мешают этой услуге развиваться.
В частности, это связано с определенными регулятивными и юридическими аспектами, а также с отсутствием унификации законодательства в разных странах.
Эта проблема в частности связана с недостатком унификации стандартов и практик в области юриспруденции и бухгалтерии.
Читайте также Как купить акции во время IPO
Ключевые моменты
- Финансирование цепи поставок – это набор технических решений для бизнеса с целью увеличения эффективности и снижения издержек при проведении транзакций между сторонами сделки.
- Такая схема работает лучше, если у покупателя лучший кредитный рейтинг, чем у продавца. Последний может получить доступ к капиталу с меньшими расходами.
- Финансирование цепи поставок позволяет получить краткосрочный кредит и оптимизировать работу капитала как для покупателя, так и для продавца.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Как сформировать хороший портфель из акций
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]