Меню

Финансирование цепочки поставок

Финансирование цепочки поставок

Это набор технологических решений для бизнеса и финансовых организаций, которые помогают соединять между собой стороны сделки, а именно покупателей, продавцов и финансовые организации.

Такие цепочки необходимы для снижения стоимости финансирования и повышения эффективности бизнеса.

Финансирование цепочки поставок предусматривает предоставление краткосрочных кредитов для оптимизации работы капитала как с точки зрения продавца, так и покупателя.

В цепочке поставок используются бизнес решения для оптимизации работы капитала и предоставления ликвидности компаниями.

В условиях работы с финансированием цепочки поставок, поставщики продают свои инвойсы со скидкой банкам или другим поставщикам услуг. Это называется факторингом.

В свою очередь, поставщики получают деньги за товар, который они должны передать, что позволяет быстрее получить в распоряжение капитал для работы.

Ведь покупателям обычно необходимо больше времени для оплаты. Банк же не полагается на кредитоспособность поставщика и работает с покупателем.

Читайте также Торговля кукурузой: почему вам стоит сделать ставку на неё в 2019 году

Как работает финансирование цепи поставок

Есть ряд операций, которые могут включать в себя увеличение срока оплаты покупателем, финансирование складирования, дисконт и так далее.

Различные решения по финансированию цепи поставок отличаются от традиционных цепей поставок тем, что они позволяют быстрее получить капитал.

Отличие финансирования цепи поставок от факторинга и дисконта платежей заключается в следующем

  • Финансирование цепи поставок соединяет финансовые транзакции.
  • Такой подход стимулирует сотрудничество между покупателем и продавцом.

Например, покупатель будет пытаться отсрочить платеж насколько это возможно, а продавец хочет получить деньги как можно быстрее.

Финансирование цепи поставок работает особенно хорошо тогда, когда у покупателя лучше кредитный рейтинг, чем у продавца и он может получить доступ к капиталу с меньшими издержками.

Покупатель также может вести переговоры об улучшении своих условий, в том числе увеличении срока погашения, что позволяет дольше пользоваться деньгами для собственных целей.

Продавец может рассчитывать на более дешевый доступ к капиталу и получать деньги незамедлительно.

Читайте также Создание портфеля ETF, обеспечивающего высокий доход

Пример финансирования цепи поставок

Типичная сделка по финансированию цепи поставок выглядит следующим образом: компания А покупает товары у компании Б.

Б поставляет товары и выставляет инвойс компании А. Компания А принимает условия с учетом отсроченного платежа на 30 суток.

Если поставщику потребуется платеж до истечения 30 суток с момента выставления инвойса, он может обратиться к финансовой организации, с которой работает покупатель, то есть компания А.

После этого, финансовая организация перечислит продавцу сумму по инвойсу.

Что касается взаимоотношений покупателя и финансовой организации, последняя может продлить период выплаты.

Например, покупатель может увеличить период выплаты до 60 дней. То есть по истечении 30 дней покупателю не придется выполнять свои финансовые обязательства.

А продавец в данном случае получает платеж быстрее и с меньшими издержками, чем если бы использовался обычный факторинг.

При финансировании цепи поставок обычно используются платформы, позволяющие автоматизировать транзакции и отслеживать утверждение инвойса.

Важно. Растущая популярность финансирования цепи поставок является следствием глобализации и усложнения цепей поставок. Это относится в большей степени к автомобильной индустрии, промышленности и розничным продажам.

В соответствии с отчетами Всемирного форума финансирования цепи поставок, консорциума промышленных ассоциаций, у финансирования цепи поставок есть ряд проблем, которые мешают этой услуге развиваться.

В частности, это связано с определенными регулятивными и юридическими аспектами, а также с отсутствием унификации законодательства в разных странах.

Эта проблема в частности связана с недостатком унификации стандартов и практик в области юриспруденции и бухгалтерии.

Читайте также Как купить акции во время IPO

Ключевые моменты

  • Финансирование цепи поставок – это набор технических решений для бизнеса с целью увеличения эффективности и снижения издержек при проведении транзакций между сторонами сделки.
  • Такая схема работает лучше, если у покупателя лучший кредитный рейтинг, чем у продавца. Последний может получить доступ к капиталу с меньшими расходами.
  • Финансирование цепи поставок позволяет получить краткосрочный кредит и оптимизировать работу капитала как для покупателя, так и для продавца.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Как сформировать хороший портфель из акций

Рискованно ли инвестировать в опционы?

Топ 11 ошибок при торговле дешевыми опционами

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!
SVGFSAОткрыть счет!

Оставить комментарий