PrivateFinance
Когда вы только начинаете торговать криптовалютой, вас может ошеломить огромное количество монет, среди которых нужно выбирать.
Их в буквальном смысле тысячи, и как решить, какие из монет останутся в вашем инвестиционном портфеле?
Хотя существует бесконечное количество стратегий выбора монет, в самых распространённых случаях вы просто должны соблюдать несколько основных правил, чтобы минимизировать свой риск.
В этом руководстве мы расскажем о некоторых секретах создания портфеля, чтобы у вас был максимально успешный опыт работы с криптовалютами.
Диверсификация по рыночной капитализации
Отличный способ минимизировать риск падения цен в торговле криптовалютами заключается в том, чтобы диверсифицировать сбережения по группам с разной рыночной капитализацией.
Если вы не знаете, рыночная капитализация криптовалюты – это её цена, умноженная на количество монет в обороте.
Как правило, чем выше рыночная капитализация монеты, тем меньше её волатильность.
Правильно диверсифицированный портфель содержит комбинации монет с высокой (более 5 миллиардов долларов), средней (от 250 до 5 миллиардов долларов) и низкой (менее 250 миллионов долларов) капитализацией.
Цена монет с высокой рыночной капитализацией, таких как Биткоин и Эфириум, не изменяется на 40-50%, как у небольших альткоинов, зато они обычно лучше держатся на падающем рынке.
Как вы диверсифицируете свои сбережения по классам, зависит от вашей устойчивости к риску.
Если вы считаете, что инвестирование в криптовалюты само по себе является азартной игрой, вам подойдёт портфель, состоящий на 95% из монет с высокой капитализацией.
Однако возможно, что у вас есть свободные средства, и вы не будете слишком расстроены в случае проигрыша.
В этом случае стоит вложить половину своего портфеля в криптовалюты с небольшой капитализацией.
Монеты в этом классе имеют довольно высокую вероятность полной потери стоимости, но при этом некоторые в итоге вырастают в 100-200 раз, и риск может оказаться оправданным.
В конце концов, вы должны сделать серьёзную оценку своей устойчивости к риску, а также определить сумму денег, которую вы готовы потерять, и на основании этой суммы выбрать пропорции для диверсификации портфеля по рыночной капитализации.
Изучение отраслей
Ещё один момент, который следует учитывать при формировании криптовалютного портфеля, – это отрасль, на которую нацелена каждая выбранная монета.
Есть несколько вариантов того, как вы можете к этому подойти.
Диверсификация по отраслям
И снова ключевым аспектом является разнообразие.
Поскольку блокчейн-технологии ещё очень молоды, трудно предсказать, какие сектора экономики будут наиболее восприимчивыми к новым разработкам.
Чтобы застраховать себя от этого риска, рекомендуется инвестировать в монеты, относящиеся к разным отраслям.
Вы можете сгруппировать самые популярные криптовалюты в несколько категорий
- Валюты: Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin.
- Платформы Dapp: Ethereum, NEO, EOS, Cardano, Lisk.
- Финансовые сервисы: Ripple, Stellar, OmiseGO, Wanchain.
- Конфиденциальные монеты: Monero, Dash, Zcash.
- СМИ: Steem, BAT.
Это только несколько примеров категорий, на которые вы можете разделить монеты. К тому же вы быстро обнаружите, что для некоторых из них существует много пересечений.
Основная идея этой стратегии заключается в том, чтобы не вкладывать слишком много средств в какую-либо одну категорию.
Если по какой-то причине одна из категорий окажется несостоятельной, вряд ли вы захотите остаться ни с чем.
Удвоение ставки для вашей любимой отрасли
Даже если вы держите монеты распределёнными по разным категориям, вам следует подумать о том, чтобы добавить капитал в отрасли, в которых вы уверены больше, чем в других.
В криптовалютной индустрии популярно мнение, что победить должна только одна монета в каждой категории. Но это не так.
Взгляните на любой другой сектор бизнеса. Delta, American, Southwest (авиакомпании), AT&T, Verizon, T-mobile (сотовые операторы), Chase, Wells Fargo, Bank of America (финансовые институты) – и этот список можно продолжать бесконечно.
У людей есть свои предпочтения, и категории достаточно велики для того, чтобы могло выжить множество криптовалютных проектов.
Например, если вы считаете перспективным направлением хранение файлов в блокчейне, вы можете инвестировать в Sia, Filecoin и Storj.
Если вы верите в проекты, связанные с цепочками поставок, значительную часть вашего портфеля могут занять VeChain и Waltonchain.
Поиск скрытых бриллиантов (если у вас есть время)
Лучшие монеты в вашем портфолио, – это часто те, которых не так много у других людей. Есть мудрость в том, чтобы идти против толпы.
Однако поиск монет, которые ещё не стали популярными, является очень трудоёмким процессом. Обычно он включает в себя дни (или даже недели) исследований и изучения кучи «белых книг«.
Вполне вероятно, что, рассмотрев около пятидесяти проектов, вы сможете найти только один или два, которые вы сочтёте достойными инвестирования.
Однако именно эти две монеты могут сделать ваш портфель супер-успешным.
Давайте посмотрим на некоторые примеры
- Ранние инвесторы в AntShares (теперь этот проект называется NEO), получили от своих инвестиций примерно 160 000% прибыли.
- Инвестиции в Bitquence (теперь это Ethos) принесли бы вам 4300% прибыли.
- И ваш портфель вырос бы почти на 4 000%, если бы вы обнаружили OmiseGO на ранней стадии.
Как вы можете видеть, в раннем обнаружении монет есть огромная ценность. Если у вас есть время на исследования и достаточно денег, чтобы рискнуть, этот риск может многократно окупиться.
Весь криптовалютный трейдинг основан на методе проб и ошибок
По мере развития криптовалютного инвестиционного портфеля вы, вероятно, будете находить другие тактики, которые также хорошо впишутся в вашу торговую стратегию.
Кроме того, скорее всего, вы попробуете некоторые советы, которые в итоге окажутся неудачными. Может даже оказаться что вы не согласны с приведенными здесь советами.
И это нормально. Криптовалютный трейдинг – это постоянное обучение, и каждый инвестор неизбежно формирует свой собственный уникальный стиль, становясь более опытными.
Важно помнить, что всегда нужно сохранять открытый, но скептически настроенный взгляд и наслаждаться процессом.
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]
