Как торговать криптовалютой – руководство для начинающих

Стоимость криптовалюты растёт. В период с января по ноябрь 2017 года Bitcoin (BTC) вырос с 997,69 долларов до 9 718 долларов.

Параллельно с ростом происходит увеличение объёма биржевой торговли, что, в свою очередь, помогает валюте продолжать расти.

Для непосвященных термин биржевая торговля может звучать как нечто, касающееся только финансовой элиты, однако благодаря распространению онлайн-версий валютных бирж и торговых платформ каждый из вас может принять участие в биржевых спекуляциях.

Вам просто надо знать, как это работает.

Данная информация не должна интерпретироваться как реклама криптовалюты или какого-либо конкретного поставщика, услуги или предложения. Эта статья не является рекомендацией для торговли.

Криптовалюты являются сложными спекулятивными инструментами и сопряжены со значительными рисками – они крайне волатильны и чувствительны к влиянию побочных факторов.

Прибыльность невозможно предсказать и прошлые показатели не являются гарантией хороших результатов в будущем. Учитывайте свои финансовые обстоятельства и лично проконсультируйтесь со специалистами, прежде чем полагаться на эту информацию.

Вы также должны проверить характеристики любого продукта или услуги (включая его правовой статус и соответствие нормативным требованиям) и изучить информацию на веб-сайтах соответствующих органов регулирования до принятия какого-либо решения. Автор имеет право владеть накоплениями в обсуждаемых криптовалютах.

Сравнение платформ для торговли криптовалютой

Пара слов о риске

Биржевая торговля – это рискованное занятие, к тому же криптовалюты очень волатильны. Они взлетают и падают без предупреждения.

Это означает, что прибыльность криптовалюты в прошлом не является гарантией прибыльности в будущем, и постоянный доход никто не обещает.

Как обычно, вы никогда не должны использовать для торговли капитал, которым вы не готовы рисковать.

Как работает криптовалютный трейдинг

Торговля валютой (как фиатной, так и крипто) подразумевает обмен валюты, которой вы владеете, на другой вид валюты, а затем обратный обмен после изменения цены – желательно с прибылью.

В мире фиатных денег это реализовано в форме торговли на рынке форекс (Forex).

Что такое торговля на валютном рынке

Торговля на рынке Forex – это покупка и продажа валют между трейдерами. В простейшей форме это обмен имеющейся у вас валюты на другую, и обратный обмен спустя какое-то время.

Торговля на форексе происходит непосредственно между участниками рынка, обычно с использованием онлайн-платформы.

За счёт чего получается прибыль

Предположим, что 2 января 2017 года у вас была 1000 долларов, которую вы обменяли на евро (EUR) у другого трейдера по курсу 0,9565 евро за доллар, в результате чего вы получили 956,50 EUR.

К 24 ноября 2017 года стоимость американского доллара упала с 0,9565 до 0,8380 евро, поэтому вы решили обменять свои евро обратно на доллары.

Найдя кого-то, кто желает продать свои доллары за ваши евро, вы проводите обмен по новой цене. Ваши 956,50 евро теперь стоят 1 141,40 доллара, в результате чего вы получаете прибыль чуть более 14%.

Криптовалютный трейдинг

Торговля криптовалютой, по сути, происходит точно так же, но вместо продажи и покупки фиатных валют, таких как евро или доллары, трейдеры покупают и продают криптовалюты, такие как Bitcoin, Ether (ETH) или Litecoin.

XBT или BTC

По состоянию на ноябрь 2017 года споры по поводу того, какой код должен быть у Биткоин – BTC или XBT – всё ещё продолжаются. Когда Биткоин только появился, сокращение BTC было принято в качестве аббревиатуры для монеты и её валютного кода.

Поскольку Биткоин набрал значительную силу и признание, часть сообщества попросила изменить код валюты, чтобы привести его в соответствие с правилами Международной организации по стандартизации, касающимися кодов криптовалют.

В основном это связано с тем, что валюты, не относящиеся к конкретной стране, должны начинаться с буквы X. Поэтому был предложен код XBT.

На момент написания статьи большинство членов сообществ, а также бирж и сервисов использовало XBT в делах, касающихся финансов и валютного рынка, а BTC сохранилось в разговорной речи или в обсуждениях, не связанных с финансами.

Так же, как и на рынке форекс, криптовалютная торговля осуществляется путём обмена одной валюты на другую и обратно.

Обычно вы обменяете фиатную валюту на криптовалюту, а через какое-то время возвращаетесь в фиатную валюту, хотя есть биржи, которые поддерживают торговлю между различными криптовалютами, и есть трейдеры, которые этим занимаются.

Например, давайте взглянем на график BTC/USD за 2017 год:

График Bitcoin/USD, ноябрь 2016 – ноябрь 2017 года Yahoo Finance.

Мы можем видеть, что с 2017 года курс биткоина к доллару вырос с 1 000 USD/BTC на 1 января 2017 года до более 10 800 USD/BTC в последнюю неделю ноября 2017 года.

Два типа трейдеров

Существует два вида торговых стратегий, доступных для трейдеров, интересующихся криптовалютным рынком:

Долгосрочная торговля

Долгосрочные трейдеры покупают и хранят криптовалюты на протяжении длительного периода.

Они могут хранить у себя выбранную криптовалюту в течение нескольких недель, месяцев или даже лет.

Изучение тенденций цен в течение длительного периода позволяет долгосрочным трейдерам принимать обоснованные решения и избегать потерь от кратковременных провалов стоимости.

Если вы считаете, что цена криптовалюты будет неуклонно расти в течение длительного периода времени, и хотите избежать стресса от краткосрочных падений цен, тогда этот метод может быть лучшим выбором для вас.

Краткосрочная торговля

При краткосрочной торговле трейдер отказывается от стабильности долгосрочной торговли ради возможности воспользоваться краткосрочными колебаниями цен.

Этот вид трейдинга предполагает покупку и продажу криптовалюты за короткий период от нескольких часов до нескольких дней.

Если вы захотите воспользоваться характерной волатильностью криптовалют за счёт быстрого входа в сделку и выхода из неё, то этот метод может оказаться подходящим для вас.

Преимущества торговли криптовалютами

Криптовалютный трейдинг, хоть он и похож на торговлю валютами на рынке форекс, имеет свой набор преимуществ

• Низкие комиссии и быстрый обмен. За каждую торговую сделку биржевая платформа, которую вы используете, взимает небольшой процент в качестве комиссии за предоставляемую услугу. Это неизбежно. Чем торговля криптовалютами отличается от торговли фиатными валютами, так это размером данной комиссии. Так как комиссия за перевод криптовалют (как правило, в виде платежей через кошелёк) меньше, чем плата за использование кредитной карты и банковских переводов, сборы за торговлю криптовалютой ниже, чем комиссии на форекс.
• Крайняя волатильность. Трейдеры получают прибыль, когда цена валюты совершает большие прыжки вверх, а криптовалюты часто испытывают значительные колебания цен. Хотя это увеличивает риск (большие движения цен происходят и вниз), вы часто можете получить большую прибыль с относительно небольшим депозитом.
• Биржи открыты всю неделю. Торговать акциями и товарами можно только в рабочее время, и рынок форекс работает только в будние дни. С другой стороны, криптовалютами можно торговать круглосуточно в любое время и в любом месте.

Чего следует остерегаться

Если вы не будете проявлять осторожность при торговле криптовалютами, ваша торговля будет больше похожа на азартные игры, чем на работу, и в итоге вы даже можете потерять все свои деньги.

Трейдинг – это не игра, и здесь можно как заработать, так и потерять вполне реальные деньги.

Самостоятельное проведение исследований может помочь вам избежать ловушек, связанных с криптовалютным трейдингом, если вы не будете забывать о  следующих важных факторах.

Волатильность криптовалют

Самое первое, что вам нужно иметь в виду, когда речь идет о криптовалютной торговле, это чрезвычайная изменчивость цен.

Если определённые методики торговли на рынке форекс могут занимать по несколько месяцев, то при торговле криптовалютами те же цели достигаются за считанные часы или дни.

Хотя это хорошо с точки зрения прибыли, это также может стать причиной вашего разорения, если цена пойдёт в другую сторону.

В сентябре 2017 года стоимость Litecoin за две недели упала более чем на 50%. Восстановление до прежних значений заняло более двух месяцев.

Криптовалюты совершают огромные скачки как вверх, так и вниз, к тому же они делают это в очень короткие промежутки времени.

График цены Litecoin/USD, август 2017 – ноябрь 2017 CoinMarketCap.

Сравните эти движения с графиком евро/доллар США за тот же период времени.

График цены EUR/USD, август 2017 – ноябрь 2017 Yahoo Finance.

В августе 2017 года 1 доллар США стоил 0,8457 евро. В ноябре 2017 года 1 доллар США снизился до 0,8375 евро. То есть разница всего в 0,0082 евро.

Иногда методики врут

Многие книги и руководства по биржевой торговле рассказывают об определённых методиках и моделях чтения графиков, которые используются профессионалами для прогнозирования рынка.

Хотя рынок иногда следует определённым моделям, результат никогда не является гарантированным, и если вы не ограничиваете свои риски, вы можете потерять кучу денег согласно модели, которая казалась невероятной.

Ограничивайте свои риски

Ограничение подверженности рискам сводится к двум конкретным понятиям

1. Никогда не вкладывайте больше денег, чем вы готовы проиграть. Любые деньги, которые вы вложили в торговлю, лучше рассматривать как потерянные. Если эта идея заставляет вас ощущать дискомфорт, вы вложили больше денег, чем можете себе позволить. Чтобы заниматься трейдингом без стресса, важно найти точку, в которой эта концепция начинает вас устраивать.
2. Помните об этом, когда устанавливаете ордера “take profit” и “stop loss”. Возможность установить эти лимиты предлагается у многих профессиональных торговых платформ. Это поможет вам избежать потери большего количества денег, чем вы можете себе позволить, если торговля пойдет не так. В противном случая это позволит не упустить момент и вовремя зафиксировать прибыль.

Никогда не используйте кредитное плечо

Кредитное плечо – это деньги, которые вам даёт в долг брокер.

Если вы не профессиональный трейдер, вы должны держаться подальше от инструментов маржинальной торговли, пока не научитесь всему, что касается проведения торговых сделок с вашими собственными деньгами.

Хотя кредитное плечо может помочь вам получить большую прибыль от коротких движений цены, оно также может усугубить ваши потери, если рынок пойдёт не в ту сторону.

Пример использования кредитного плеча

Вы решили обменять 2000 долларов на BTC. Кроме того, вы используете ещё 10 000 долларов как кредитное плечо от своего брокера.

На все эти деньги вы можете купить 1,6 BTC по цене 7 500 долларов за 1 BTC.

Позже вы продаете по цене 8 500 за 1 BTC, возвращаете 10 000 брокеру, и забираете себе 3600, получив прибыль в 1600 долларов на свои первоначальные 2000.

К сожалению, это может сработать и наоборот. Если бы цена биткоина упала до 6500, вы бы потеряли 1600 долларов.

Всегда помните, что кредитное плечо одинаково увеличивает как прибыль, так и потери. Для новичка риски, возникающие при использовании кредитного плеча, не стоят возможности увеличения прибыли.

Знайте, когда выводить деньги

На самом деле, суть биржевой торговли сводится к тому, чтобы вовремя закрыть сделку. В этом суть работы трейдера.

Войти в торговлю легко, а вот выйти в нужное время трудно, и именно на этом вы должны сосредоточить большую часть своего обучения.

Здесь также имеется два разных аспекта

1. Закрытие сделки с прибылью. Важно вывести вашу прибыль из сделки. Цена криптовалют быстрее перемещается вниз, чем вверх, и вы не должны опаздывать в плане фиксирования прибыли от сделки. Вы также не должны закрывать сделку слишком рано, упуская лишнюю прибыль. Существует много методик, которые помогают принять это решение, но они не вписываются в рамки руководства для новичков.
2. Сокращение потерь. Точно так же вы должны быть готовы сократить свои потери, если торговля пойдет не так, при этом не выходить слишком рано, так как цена может восстановиться. Опять же, есть множество руководств и книг, которые помогут вам принять это решение.

Переходим к торговле криптовалютой

Теперь, когда вы знаете, как работает биржевая торговля, определились с типом трейдинга, которым вы хотите заняться, а также знаете, на что следует обратить внимание, и изучили всю теоретическую часть, пришло время взяться за практическую торговлю криптовалютами.

Давайте рассмотрим, что вам понадобится для начала

Шаг 1. Найдите брокера

Вам необходим брокер, который предоставляет онлайн-платформу для торговли криптовалютой.

Хотя многие трейдеры используют и для торговли популярные криптовалютные биржи, эти биржи не рассчитаны на трейдинг и обычно связаны с высокими комиссиями.

На момент написания статьи (ноябрь 2017 года) для новых и опытных трейдеров чаще всего рекомендуются следующие криптовалютные брокеры

• eToro.
• AvaTrade.
• XTB.
• FXOpen.
• Markets.com.
• IQ Option.

Все эти брокеры предоставляют возможность криптовалютного трейдинга для наиболее распространённых монет, но, прежде чем сделать выбор, убедитесь, что вы приняли во внимание следующее

• Выбор криптовалют. Предоставляет ли брокер возможность торговать криптовалютой, которая вас интересует? В идеале вы должны начать с одной из наиболее распространенных монет (Bitcoin, Litecoin и Ethereum), поскольку они наиболее стабильны и для них проще найти брокера.
• Кредитное плечо. Если вы ищете брокера, который предоставляет возможность маржинальной торговли, чтобы помочь вам воспользоваться небольшими движениями цен, то вам нужно учитывать и этот фактор. Однако новичкам следует держаться подальше от такого рода инструментов, пока не наберётесь опыта.
• Защита от отрицательного баланса. Для новичка это необходимо. Благодаря защите от отрицательного баланса вы никогда не потеряете больше, чем вложили.
• Стартовый капитал. Если у вас есть представление о том, сколько денег вы можете вложить на начальном этапе, убедитесь, что выбранный вами брокер не требует минимального начального баланса, который выше, чем вам надо.

Шаг 2. Изучение платформы

Криптовалютные брокеры обычно предлагают собственные торговые платформы, и у каждого брокера система будет немного отличаться от других.

Вам нужно будет потратить время, чтобы узнать, как работает платформа, где находится каждая функция и как её использовать.

Впервые попав на торговую платформу брокера, вы можете немного растеряться. Это нормально. Выделите немного времени и тщательно всё изучите. Вы очень быстро начнёте чувствовать себя вполне комфортно.

Шаг 3. Подходящий ли момент

Старая поговорка “покупай дешевле, продавай дороже” так же хорошо подходит для криптовалют, как и для любого другого вида активов.

Не покупайте криптовалюту, когда цена находится на рекордно высоком уровне, и не продавайте, когда она опускается до рекордно низкого уровня.

Криптовалютный рынок движется вверх и вниз, а большие восходящие движения часто сопровождаются внезапными падениями.

График цены Ethereum/USD, май 2017 – ноябрь 2017 CoinMarketCap.

Шаг 4. Принимайтесь за дело

Лучший способ научиться торговле – это торговать. Никакого секрета в этом нет.

После того, как вы изучите всю теорию, вам нужно будет попрактиковаться. Купите немного криптовалюты, установите лимиты и приступайте к работе.

Что влияет на стоимость криптовалюты

Криптовалюты волатильны по своей природе. Они не так стабильны, как валюты, которые развивались в течение столетий.

Биткоин – самая старая монета на рынке, но даже он существует только с 2009 года.

Тем не менее, есть ряд факторов, которые могут повлиять на криптовалюты

• Законы. Если органы власти делают заявления или выдвигают определённые законопроекты, которые касаются криптовалют, можете быть уверены, что цена отреагирует на них (иногда положительно, но чаще негативно). Когда Китай запретил ICO, цена Ethereum упала на 41% за 15 дней (с 386,83 до 228,06 доллара США за 1 ETH).
• Влияние СМИ. Как и государственное регулирование, освещение в СМИ сильно влияет на стоимость криптовалюты. Каждый раз, когда общественный деятель делает касающееся криптовалюты заявление или крупная сеть магазинов начинает принимать криптовалюту в качестве способа оплаты, вы можете наблюдать реакцию рынка.
• Изменения в технологии. Когда затрагивается основная технология криптовалюты (либо при обновлении, либо из-за обнаружения уязвимости), цена криптовалюты тоже реагирует.

Заключение

Торговля криптовалютой работает почти так же, как и торговля фиатной валютой, и вам будет полезно изучить теорию валютного трейдинга.

Хотя прибыль никогда не гарантируется, вы можете предпринять определённые шаги, чтобы защитить себя от больших потерь и улучшить свое понимание движений рынка.

Торговля криптовалютой может быть прибыльным делом, но только если вы делаете всё правильно.

К сожалению, в это руководство для начинающих невозможно вместить всё, что вам нужно знать о торговле, но мы искренне надеемся, что теперь вы знаете достаточно, чтобы начать заниматься этим захватывающим делом.

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]