Споры о Bitcoin Stock: куда же долгосрочным инвесторам вкладывать свои деньги? Практические рекомендации

Раскол фондового рынка Bitcoin

И часа не проходит, чтобы на криптовалютных форумах, подфорумах сайта reddit.com и в чатах «Твиттера» не появлялся совет, что нужно обязательно сохранять криптоактивы в течение длительного времени (от англ. hodl или Hold on for dear life).

Если вы не в курсе, то термин hodl – это своего рода боевой клич, объединяющий лозунг для всего криптовалютного сообщества.

Подробнее читайте в статье Что такое HODL и другие распространенные понятия в криптомире

Можно сказать, что слово hodl – это совет по удержанию активов в собственности даже в условиях нестабильности рынка.

Ходлеры (биткоин-энтузиасты, инвестирующие в Биткоин сроком более двух лет) придерживаются мнения, что блокчейн со временем преодолеет все трудности и добьется успеха, поэтому инвестиции в Биткоин, Эфириум и другие подобные проекты должны быть долгосрочными.

Все эти разговоры о долгосрочном владении привели к тому, что раскол фондового рынка Bitcoin становится все больше. Инвесторы хотят знать, куда вложить свои средства для максимальной прибыли без рисков.

Долгосрочное инвестирование в криптовалюту достигло критической точки. Теперь крупные инвесторы и рынок прямых инвестиций начали обращать внимание на потенциальные прибыли от криптовалюты.

Законные инструменты инвестирования, такие как фонды совместного инвестирования и балансеры портфелей ценных бумаг набирают обороты.

Нью-Йоркская фондовая биржа даже ввела Биткоин-индекс (NYXBT). Криптовалюта больше не является неким периферийным феноменом. Она стремительно набирает всеобщее признание и легитимность.

Прорыв криптовалюты как законного механизма инвестирования озадачил многих инвесторов. Можно ли инвестировать в крипту на несколько десятилетий?

Стоит ли вкладывать пенсионные накопления в криптовалюту, или это – плохая идея?

Некоторые особо рьяные криптоэнтузиасты с готовностью прокричат, что идея с вложением пенсионных накоплений – просто шикарна, но нам в этой статье хотелось бы привести более объективное мнение.

Если речь зашла о долгосрочном инвестировании на несколько десятков лет, то иметь разнообразные криптоактивы в своем полном инвестиционном портфеле явно имеет свои преимущества.

Но также есть серьезные недостатки, что означает, что вы должны продолжать инвестировать в регулярный фондовый рынок.

Тем не менее, раскол на фондовом рынке Биткоин не станет для вас существенной проблемой, если вы примете верную стратегию инвестирования.

Ожидаемый рост

Уже никто не сомневается в том, что инвестирование в Биткоин и другие криптовалюты имеет огромный потенциал.

В период между 1-м январем 2017 и 1-м январем 2018 года индекс S&P 500 вырос на 22%. Для фондового рынка это – просто огромный скачок.

В течение этого же времени Биткоин вырос на чудовищные 1300%. Можете себе представить прибыль от капиталовложений, которую получили инвесторы? Мы не можем.

Нужно признать, что 2017 год стал значительным годом не только для Биткоин, но и для остальных криптовалют.

Сравнение сегодняшнего рынка Биткоин с периодом 2017 года не совсем справедливое.

Дело в том, что у нас до сих пор нет достоверных исторических данных по Биткоин, чтобы рассчитать ежегодную доходность от инвестирования.

2017 год стал аномальным годом для всех криптовалют, и будет ошибкой допускать, что все последующие годы будут такими же.

В обозримом будущем можно предположить, что многие криптовалюты будут только расти в цене.

Адаптация блокчейна становится повсеместной, и ценность многих проектов будет увеличиваться по мере роста популярности блокчейн-технологии.

Если вы хотите больше узнать о том, что такое блокчейн, читайте статью Что такое блокчейн?

Общий потенциал роста долгосрочного инвестирования в криптовалюту намного перевешивает потенциал для инвестирования в фондовую биржу.

Волатильность

Невероятный подъем и стремительное падение – это две полярности любой криптовалюты.

На рынке с понижающейся тенденцией любое инвестирование, которое вы делаете на пике рынка, быстро обесценивается.

Смириться с потерями бывает очень тяжело, когда вы собирались хранить монеты в долгосрочной перспективе. Еще горше становится от осознания того, что эти потери невозможно вернуть.

В то время как блокчейн и распределенные реестры имеют все шансы на победу, нет никаких гарантий, что все из ныне существующих блокчейн-проектов останутся на плаву.

Проекты, которые сегодня кажутся перспективными, уже в следующем году могут оказаться банкротами. Это – реалии долгосрочного инвестирования в криптовалюту.

Трудность заключается в том, чтобы правильно выбрать успешный блокчейн-проект, который поможет сохранить (и преумножить) ваши инвестиции, а не потерять их во время рыночных колебаний.

Согласитесь, это – непростая задача, если вы собираетесь инвестировать весь свой пенсионный счет или накопления на учебу для вашего ребенка.

Инвестирование в криптовалюту является таким рискованным занятием, что даже думать об этом кажется несообразным, если речь идет о пенсионных или учебных накоплениях.

Волатильность и спекуляция – две основные причины, почему традиционный фондовый рынок является разумным инструментом инвестирования для долгосрочной, предсказуемой прибыли.

Конечно же, здесь тоже нет никаких гарантий. Если вы планировали выйти на пенсию в 2009 году, то вам, вероятно, пришлось бы работать еще 5 лет, прежде чем ваш инвестиционный портфель стабилизировался.

В целом, однако, вы скорее сможете предугадать ситуацию на фондовом рынке, чем на рынке криптовалют, и такое редко случается, что акции открытого акционерного общества падают до нуля.

Разнообразие

Одним из способов уменьшить волатильность долгосрочного инвестирования в криптовалютный рынок является его разнообразие.

Вместо того, чтобы делать ставку на один или несколько проектов, подумайте о покупке небольшой доли во многих проектах.

Для этого вам нужно лишь периодически просматривать торговую статистику проектов на портале coinmarketcap, чтобы понять, какие проекты являются более-менее перспективными.

В любой момент времени некоторые проекты набирают обороты, а другие, наоборот, теряют позиции. Разнообразие помогает вам вычислить среднюю величину прибыли и убытков.

Несомненно, вложение капитала в различные виды ценных бумаг сдерживает огромный потенциал роста, но также смягчает потери.

Диверсификация делает криптовалюту более привлекательной для инвестирования, которая по-прежнему имеет большой потенциал с меньшей волатильностью.

Тем не менее, решить, в какие проекты и сколько инвестировать может быть не просто.

Кроме того, вам необходимо регулярно балансировать свой инвестиционный портфель, чтобы он не стал слишком тяжелым для одного проекта.

Перебалансирование подразумевает многократное посещение биржи и совершение множества транзакций, а это – дорогое удовольствие.

Вам также нужно будет часто просматривать список проектов для размещения ценных активов и следить за всеми новостями об этих проектах.

Инвестирование в индекс

Новое явление в инвестировании криптовалют – индексные фонды. Эти фонды отслеживают самые «ходовые» криптовалюты и автоматически перебалансируются, исходя из их рыночной капитализации.

Вместо того, чтобы покупать криптовалюту напрямую, вы покупаете долю в индексном фонде.

Это автоматизирует процесс поиска и диверсификации (вложения в различные виды ценных бумаг). Теперь вы можете отслеживать общее движение на рынке криптовалют.

Например, индексный фонд владеет пропорциональной долей 50-ти крупных криптовалют.

Если проект теряет позиции и выпадает из рейтинга, фонд тогда автоматически продает монеты проекта по цене монет любого другого проекта, который появился в рейтинге топ-50 криптовалют.

В результате ваши активы распределяются на 50 разных криптовалют, и вы приобретаете долю активов во всем рынке.

Инвестирование в индекс весьма популярно и на традиционном фондовом рынке.

Уоррен Баффет считал, что инвестирование в индекс – это лучший способ для индивидуальных инвесторов получить прибыль от общего фондового рынка.

Он рекомендовал своей фирме сохранять 90% инвестиций в индекс S&P 500 даже после его смерти. С годами капитализация процентов от долгосрочного инвестирования в индексы может принести огромные дивиденды.

Налоги

Для долгосрочных инвесторов одним из наиболее важных является вопрос налоговых обязательств. В США нет налоговой оптимизации для криптовалютных инвесторов.

Каждый раз, когда вы продаете, вам нужно платить налог на прирост криптовалютного капитала. Эти налоги могут сильно повлиять на ваш суммарный доход от инвестиций в крипту.

С другой стороны, правительство США (и большинство правительств в мире) предлагают оптимизированные в плане налогообложения счета для пенсионных, учебных и прочих долгосрочных накоплений для инвестирования в фондовый рынок.

Многие люди не могут с точностью определить, на каком уровне налоги повлияют на принятие решения в пользу инвестирования в фондовый рынок Биткоин.

Конечно, ситуация каждого инвестора будет индивидуальной, но нельзя не принимать во внимание вопрос налогов, когда вы принимаете решение о долгосрочном инвестировании и разработке стратегии инвестирования.

Смешанный комплект

Многие инвесторы, заинтересованные в долгосрочном инвестировании в криптовалюту, считают целесообразным держать диверсифицированный крипто-портфель наряду с диверсифицированным портфелем фондового рынка.

Биткоин и криптовалюта должны быть частью вашей инвестиционной стратегии.

Тем не менее, не забывайте о стабильности и налоговых преимуществах, которые предлагает фондовый рынок, и никогда не инвестируйте в крипту больше, чем вы можете себе позволить потерять.