Меню

Обзор брокера Тинькофф Инвестиции

С 2016 года по 2018 год сервис «Инвестиции» являлся посредником между участниками рынка и финансовой компанией БКС Брокер, которая занималась открытием счетов. В марте 2018 г. АО «Тинькофф Банк» получил лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, которую выдал Центральный Банк РФ. Лицензия предоставила право вести брокерскую деятельность, и уже в мае сервис начал работать через собственного брокера Тинькофф Инвестиции.

Это позволило снизить размер комиссий и сборов. После этого значительно увеличился поток клиентов, желающих инвестировать в ценные бумаги, находящиеся в обращении на российских биржах, а также на Лондонской и американских торговых площадках.

Брокер предоставил доступ трейдерам к торговым инструментам за счет открытия брокерского и индивидуального инвестиционного счетов.

Тариф «Премиум», предназначенный для квалифицированных инвесторов, дает право участия в IPO, открывает доступ к внебиржевой торговле с широким выбором финансовых инструментов.

Плюсы

  • бесплатное обслуживание счета при отсутствии торговых операций;
  • высокий уровень надежности;
  • возможность быстрого открытия брокерского счета на территории РФ без лишних комиссий;
  • простой и удобный интерфейс торгового терминала;
  • в случае прекращения работы сервиса ценные бумаги можно перевести в другую брокерскую компанию, поскольку все приобретенные с помощью брокера акции или облигации принадлежат трейдеру.

Минусы

  • торговля и инвестирование доступны только для клиентов банка Тинькофф;
  • высокие комиссии при осуществлении операций;
  • отсутствие некоторых торговых инструментов;
  • возможны технические проблемы.

Обзор Тинькофф Инвестиции – защита инвесторов и регулирование

Год основания 
2016
Лицензия
№ 045-14050-100000 от 06.03.2018 г., выданная Центральным Банком РФ
Площадки для осуществления торговли 
ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС»

ПАО «Санкт- Петербургская биржа»

Есть выход на американские площадки NYSE, NASDAQ и лондонскую биржу LSE

Торговый терминал 
Собственный
Минимальная сумма депозита 
Минимальных ограничений на объемы торгов и пополнение депозита не предусмотрено

Чтобы получить доступ к сервису, вместе с договором на обслуживание необходимо оформить карту банка Тинькофф

Месячный торговый оборот
125 миллиардов рублей
Адрес главного офиса
г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1
Веб-сайт 
tinkoff.ru/invest
Перечень организаций, предоставляющий брокеру клиринговые услуги
Небанковские кредитные организации:

АО «Национальный расчетный депозитарий»

АО «Национальный Клиринговый Центр»

ПАО «Клиринговый центр МФБ»

Лицензия на осуществление брокерской деятельности выдана без ограничения срока действия. Деятельность Тинькофф Инвестиции регулируется регламентом оказания услуг на финансовом рынке, который разработан в соответствии с Федеральными законами РФ, а именно № ФЗ-39 от 22.04.96 г. и № 46-ФЗ от 05.03.99 г.

Также брокер осуществляет деятельность в соответствии с Базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке и другими нормативно-правовыми актами. Эти документы защищают права и интересы инвесторов на фондовом рынке, гарантируют безопасность и прозрачность сделок.

Регулярно брокер публикует отчетность и предоставляет инвесторам информацию о состоянии счета, о совершении торговых и не торговых операций за отчетный период, о доступных возможностях для инвесторов и трейдеров.

Обзор Тинькофф Инвестиции – открытие счета

Чтобы открыть счет, нужно заполнить заявку на сайте и встретиться с представителем банка для подписания договора о предоставлении услуг.

Открытие счета.

Для открытия счета понадобится паспорт. Брокерский счет невозможно открыть без гражданства РФ даже при условии постоянного проживания на территории страны.

Заполнение паспортных данных Тинькофф Инвестиции

Заполнение паспортных данных.

Следующим шагом является выбор тарифа, а затем его подключение.

Брокер предоставляет 3 тарифа

  1. «Инвестор» — для участников рынка, планирующих месячный торговый оборот менее 116 000 руб.;
  2. «Трейдер» — для участников рынка, планирующих месячный торговый оборот более 116 000 руб.;
  3. «Премиум» предназначен для крупных инвесторов.

Перейти на другой тариф можно в любой момент. Смена его выполняется в личном кабинете.

Обзор Тинькофф Инвестиции – ввод и снятие средств

Пополнение торгового счета возможно следующими способами

  • Перевод средств с карточного счета, открытого в АО «Тинькофф Банк».
  • Перевод денег с расчетного счета, открытого инвестором в другом банке.

Вывод заработанных денежных средств с брокерского счета осуществляется посредством

  • Перевода денег на карточный счет инвестора.
  • Перевод средств на расчетный счет, открытый участником торговли в другом банке, при отсутствии карточного счета в АО «Тинькофф Банк».

Пополнение брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Пополнение брокерского счета.

За пополнение и вывод средств комиссия не взимается.

Обзор Тинькофф Инвестиции – портфолио продуктов

Брокер предоставляет доступ к торговле акциями, облигациями, фондами ETF, валютой и ИСЖ (инвестиционное страхование жизни). Торговля криптовалютой, драгоценными металлами, фьючерсными и опционными контрактами не предусмотрена.

Однако выбор акций большой и подходит для любых торговых стратегий – это ценные бумаги множества российских эмитентов, относящихся к банковскому и промышленному сектору, информационным технологиям, сфере здравоохранения, недвижимости и другим отраслям.

Каталог продуктов Тинькофф Инвестиции

Каталог продуктов.

Выбрать торговый продукт можно в торговом терминале в виджете «Портфель». В нем отображены все инструменты, разделенные по блокам. Там же можно выбрать параметры, необходимые для оценки инвестиционного портфеля.

Портфель продуктов в терминале Тинькофф Инвестиции

Портфель продуктов в терминале.

Обзор Тинькофф Инвестиции – структура комиссий

Особенностью Тинькофф Инвестиции является оплата налогов трейдером. Он уплачивает НДФЛ в размере 13% от каждой успешной сделки, а также налог на дивиденды. Они списываются автоматически при каждом выводе заработанных денег.

Брокер является налоговым агентом. Он производит все налоговые отчисления за трейдера. Если средств на депозите не хватает, участник торговли получит уведомление о необходимости пополнения баланса.

Комиссии брокера различаются в зависимости от тарифа:

Вид комиссии 
Инвестор
Трейдер
Премиум
Покупка или продажа акций, облигаций, ETF, валюты
0,3% от сделки
0,025-0,05% от сделки
0,025- 4% от сделки
Покупка/продажа инвестиционных паев ПИФов ООО «Тинькофф Капитал»
0
0
0
Открытие/закрытие счета
0
0
0
Ввод/вывод денег
0
0
0
Использование личного кабинета и терминала
0
0
0
Обслуживание счета
0
0-290 руб
0-3000 руб
Биржевая комиссия
0
0
0
Маржинальная торговля при внутридневном закрытии непокрытых сделок
0
0
0
Маржинальная торговля при наличии непокрытых сделок в конце торгового дня в размере менее 3000 руб.
0
0
0
Маржинальная торговля при наличии непокрытых сделок в конце торгового дня в размере более 3000 руб.
25-1700 руб. в сутки или 0,033% от суммы непокрытой сделки
25-1700 руб. в сутки или 0,033% от суммы непокрытой сделки
25-1700 руб. в сутки или 0,033% от суммы непокрытой сделки

Подробнее о правилах применения тарифа можно узнать на официальном сайте брокера в разделе «Тарифы».

Сравнительная таблица комиссий популярных отечественных брокеров:

Вид комиссии
Тинькофф Инвестиции
Сбербанк
Финам
Открытие
ВТБ
Заключение сделок с ценными бумагами, ETF, паями
0,3-4% от сделки
0,018-0,3% от сделки
0-0,00944% от сделки
0,057% от сделки
0,01-0,05% от сделки
Заключение сделок с фьючерсными и опционными контрактами
Торговля фьючерсами и опционами не предусмотрена
0,5 руб. за контракт
0,1 руб. за контракт
0,74% за контракт
1-10 руб. за контракт
Заключение сделок с валютой
0,3%
0,02-0,2%
от 0,00275%
0,01025%
0,01%
Ввод/вывод денег
0
0
0-1% за ввод

0,07% за вывод

10 руб. или 0,15% за вывод в иностранной валюте
вывод средств свыше 300 000 руб. — 0,2%;

пополнение счета через банк ВТБ бесплатно

Обслуживание счета
0
0
177 руб. в месяц
0,17% в месяц
150 руб. в месяц

Обзор Тинькофф Инвестиции – платформа для онлайн-торговли

Веб-платформа брокера Тинькофф Инвестиций предназначена для опытных участников торговли. Терминал для онлайн-торговли достаточно удобный и доступен на всех тарифах: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Вход в терминал Тинькофф Инвестиции

Вход в терминал Тинькофф Инвестиции.

Платформа постоянно совершенствуется. Для работы удобно все: расположение всех виджетов на одном экране, автоматическая оплата налогов, покупка активов, просмотр новостей, событий, аналитических данных, прогнозы от эмитентов.

Виджеты можно перемещать по экрану, удалять, добавлять, группировать.

Одно из полезных новшеств – биржевой стакан. Это дает возможность заниматься спекулятивной торговлей и скальпингом.

Биржевой стакан Тинькофф Инвестиции

Биржевой стакан.

Покупать акции и отслеживать динамику их роста очень просто. Информация по ним обновляется в терминале с периодичностью 2 секунды. Также преимущество заключается в возможности купить акцию именно по заявленной цене, вне зависимости от того, через сколько времени придет СМС-подтверждение покупки.

Роботизированный советник помогает сформировать инвестиционный портфель, диверсифицировать риски, повысить прибыльность сделок, сделать анализ по имеющимся ценным бумагам.

Дополнительную информацию по функционалу всех виджетов можно получить в инструкции, которая находится во вкладке «Справка».

Интерфейс терминала Тинькофф Инвестиции

Интерфейс терминала.

Платформа абсолютно бесплатная, она дает возможность торговать с инвесторского и брокерского счетов. Участник торговли может увидеть в одном окне одновременно график, стакан, перечень торговых инструментов.

В разделе «Настройки» можно отключить или включить СМС-подтверждение сделок, за исключением позиций объемом свыше 1 млн рублей либо 20 тысяч американских долларов или евро. Также настраивается длительность сессии. В целях безопасности инвестора каждые 10 минут личный кабинет разлогинивается. Чтобы увеличить продолжительность сессии и не находиться постоянно возле монитора, можно установить максимальное время – 5 часов.

В виджете «Инструменты» трейдер может видеть перечень активов, а также выставлять ордера.

Терминал позволяет открывать следующие ордера

  • Рыночные.
  • Лимитные.
  • Стоп-лимитные.

Перечень активов Тинькофф Инвестиции

Перечень активов в виджете «Инструменты».

Настройки стакана можно выполнить с нарастающим объемом, сделать его компактным или разместить по центру. Выставление заявок по подходящей цене из стакана возможно путем выбора ее из столбцов Bid и Ask. После нажатия всплывает окно с заявкой.

Биржевой стакан и заявки Тинькофф Инвестиции

Биржевой стакан и заявки.

Терминал предусматривает возможность выставления лимитных и рыночных ордеров. Для этого достаточно выбрать нужный в виджете «Заявки». Там же можно увидеть количество активов, которые можно продать или купить посредством открытия маржинальной сделки.

В терминале их 2 типа

  1. long – покупка актива с использованием кредитного плеча, позволяющая получить прибыль при закрытии сделки по более высокой цене;
  2. short – продажа актива, прибыль по которой извлекается за счет снижения цены.

Также участник торговли может выставить отложенный ордер на покупку актива по подходящей цене. Для этого предусмотрены лимитные заявки, позволяющие отложить куплю-продажу до момента достижения ценой установленного значения.

Трейдеру доступны 2 вида лимитных ордеров

  1. заявка на покупку фиксируется на уровне ниже текущей цены;
  2. заявка на продажу выставляется выше текущей цены.

Чтобы создавать лимитные ордера, вне зависимости от мобильной или браузерной версии платформы, необходимо выбрать актив и, после нажатия кнопки «Заявки», выбрать нужный тип, указать число лотов и оптимальную стоимость. Ордер считается действительным до закрытия торговой площадки. После окончания торговой сессии его необходимо выставлять заново.

Типы заявок Тинькофф Инвестиции

Типы заявок.

Также участник торговли может устанавливать стоп-лимитные ордера

  • Take Profit — ордер, позволяющий закрыть сделку по более выгодной цене;
  • Stop Loss — стоп-ордер, позволяющий автоматически закрыть сделку по заранее установленной цене тогда, когда она станет менее выгодной для участника торговли, чем на момент входа в рынок.

Обзор Тинькофф Инвестиции – мобильное приложение

Благодаря приложению для мобильной торговли, которое подходит для операционных систем iOS и Android, трейдер может контролировать инвестиции, где бы он не находился – главное, чтобы был доступ к интернету.

Функционал платформы не уступает браузерной версии. Мобильное приложение дает возможность анализировать цены активов в режиме онлайн, просматривать баланс счета. Доступен премаркет и постмаркет – промежутки времени перед началом торгов и после них, когда можно открывать заявки на покупку и продажу. Также трейдер может видеть все движения по его счету: цену актива на момент покупки и на момент продажи, размер комиссии и сумму налогов с полученной прибыли.

Также участник торговли может увидеть все новости по акциям и эмитентам, размер дивидендов по ним, инвестиционные идеи и мнения аналитиков по каждой ценной бумаге.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

Мобильное приложение.

Доступны такие же виды ордеров, как и в веб-платформе

  • рыночные;
  • лимитные;
  • стоп-лимитные.

Обзор Тинькофф Инвестиции – десктопная платформа

Десктопная версия терминала для ПК, работающих на операционной системе Windows, Linux, Mac OS и других, не разработана. Работать в терминале можно без установки и дополнительной регистрации с любого ПК, ноутбука, планшета, вне зависимости от операционной системы. Найти его можно в личном кабинете на сайте брокера.

Обзор Тинькофф Инвестиции – исследования

Начинающим трейдерам и опытным инвесторам для исследования рынка полезен раздел «Прогноз», находящийся в личном кабинете. Он включает в себя информацию о возможных изменениях стоимости активов, доступных у брокера. Отзывы участников торговли являются подтверждением точности предоставляемых прогнозов.

Для каждого актива предусмотрен отдельный обзор. Он подробно исследует историю ценовых изменений, прогнозы и мнения экспертов. Раздел «Лента» включает в себя все последние новости финансовых рынков и важные события. Эта информация полезна для трейдеров, предпочитающих фундаментальный анализ.

Раздел «Лента» на сайте Тинькофф Инвестиции

Раздел «Лента» на сайте Тинькофф Инвестиции.

Поскольку через Тинькофф Инвестиции торгуют не только сторонники долгосрочных стратегий и фундаментального анализа, терминал предусматривает возможность добавления индикаторов для осуществления технического анализа.

Индикаторы технического анализа Тинькофф Инвестиции

Индикаторы технического анализа.

Платформа брокера также включает в себя виджет «Лента», в котором участник торгов может общаться в чате и делиться мнениями с остальными инвесторами, изучать новости, прогнозы, обзоры и инвестиционные идеи. Тариф «Премиум» предоставляет услугу «Персональный менеджер», с помощью которой доступны советы аналитиков, грамотное составление инвестиционного портфеля.

Виджет «Лента» в торговом терминале Тинькофф Инвестиции

Виджет «Лента» в торговом терминале.

Читайте также Рейтинг форекс-брокеров 2020. ТОПы лучших форекс-брокеров

Обзор Тинькофф Инвестиции – образование

Уже несколько лет существует крупный проект Тинькофф Журнал. Он запустил бесплатный онлайн-курс по инвестициям для новичков. Цель этого обучающего проекта — дать начинающим инвесторам ключевые знания о грамотном инвестировании, помочь им в составлении собственного портфеля, научить быстрому принятию важных торговых решений. Авторами курсов являются опытные и успешные инвесторы.

Курс включает в себя 10 быстрых уроков, на которых все желающие могут узнать все о покупке и продаже ценных бумаг, получить ответы на вопросы: как торговать акциями, облигациями и фондами ETF, как выплачиваются дивиденды. Также начинающий инвестор узнает все о видах торговых стратегий, возможных рисках, которые их сопровождают. По окончании каждого онлайн-урока можно пройти тестирование для оценки уровня знаний, а в конце всего обучения проводится экзамен.

Проект Тинькофф Журнал

Проект «Тинькофф Журнал» – бесплатные курсы для начинающих инвесторов.

Читайте также Рейтинг форекс-брокеров Беларуси

Обзор Тинькофф Инвестиции – поддержка клиентов

Обратиться в техническую поддержку можно несколькими способами

  • Написать сообщение в чате «Обратная связь» в торговом терминале.

Чат Обратная связь на Тинькофф Инвестиции

Чат «Обратная связь».

Чтобы чат отобразился в терминале и у участника торговли появилась возможность обратиться в поддержку не выходя из него, необходимо в настройках активировать пункт «Отображение чата».

Настройка отображения чата на Тинькофф Инвестиции

Настройка отображения чата.

  • Написать сообщение в чате в личном кабинете. Для этого необходима авторизация на сайте Tinkoff.ru. Сообщение можно отправить, кликнув на иконку чата, которая расположена в нижнем углу справа.
  • Бесплатно позвонить по телефонам горячей линии 8 800 555 77 78 или 8 800 755 27 56.

Отзывы клиентов говорят о хорошем качестве технической поддержки. Для тех, кто выбрал тариф «Премиум», есть возможность обратиться за помощью и задать интересующие вопросы персональному менеджеру.

Читайте также Независимый рейтинг брокеров Форекс

Обзор Тинькофф Инвестиции – итог

Брокер Тинькофф Инвестиции отлично подходит даже для новичков, которые только планируют заняться инвестированием. Торговая платформа удобна в использовании, содержит много полезной информации, а для начала торговли не обязательно иметь крупный капитал. Одним из преимуществ является быстрое и простое открытие счета.

Важный фактор – удобство автоматической оплаты налогов. После прохождения бесплатного обучения даже неопытный пользователь сможет собрать собственный портфель и научиться правильно распоряжаться им. Наличие у брокера лицензии и строгое соблюдение им действующих регламентов и законодательства обеспечивают защиту прав и интересов инвесторов.

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
Financial CommissionОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!

Оставить комментарий

Сигналы для Forex 👉