Обзор брокера Strateo

Strateo – это швейцарский брокер, деятельность которого контролируется FINMA, швейцарским финансовым регулятором.

Он владеет полной швейцарской банковской лицензией, но не представлен ни на одной бирже.

Плюсы

Strateo предлагает отличные инструменты для проведения исследований в высококачественной и простой в использовании торговой платформе.

Их портфель продуктов также отличается исключительно широким присутствием на рынке.

Обратная сторона

У Strateo относительно высокие торговые комиссии и имеется требование к минимальному балансу счёта в размере 1000 CHF или эквивалентное значение в другой валюте.

В некоторых странах процесс открытия счёта нельзя полностью выполнить через интернет.

Рекомендуется для покупающих и удерживающих активы инвесторов с любым уровнем опыта.

Обзор Strateo – защита инвесторов и регулирование

Strateo отличается хорошим уровнем защиты аккаунта и регулируется швейцарскими органами финансового контроля. У компании также имеется Швейцарская банковская лицензия.

Strateo является дочерней компанией Arkéa Direct Bank SA, но также имеет собственную банковскую лицензию и, следовательно, находится под регулированием швейцарских финансовых органов, что обеспечивает достаточную прозрачность и хороший уровень защиты.

Компания регулируется FINMA, Швейцарским органом по надзору за финансовым рынком.

Кроме того, все счета в Strateo защищены на сумму до 100 000 швейцарских франков на одну учётную запись в рамках швейцарской системы гарантий по вкладам Esisuise.

Это выше обычной суммы защиты в 20 000 евро, которая действует по всей Европе.

Strateo была основана в Женеве в 2009 году под названием Keytrade Bank (Швейцария) и являлась дочерней компанией банка Keytrade Bank из Бельгии.

В настоящее время Strateo работает как филиал Crédit Mutuel Arkéa, крупной французской банковской группы, и является владельцем полноценной банковской лицензией.

Strateo не предоставляет защиты от отрицательного баланса.

Обзор Strateo – открытие счёта

Открытие счёта в Strateo для нашей страны не является полностью цифровым и происходит довольно медленно.

Требуется минимальный депозит в размере 1000 $/€/CHF. Чтобы открыть счёт, вы можете выбрать одну из 6 базовых валют.

Кому можно открыть счёт

Во время написания обзора открывать счета в Strateo могут клиенты из 100 стран.

Полный список стран, из которых можно открыть счёт, не является общедоступным, но он точно охватывает все европейские страны.

Минимальные требования к финансированию

Для открытия стандартного счёта требуется начальный депозит в размере 1000 $/€/CHF .

Торговую платформу Strateo Pro можно разблокировать, если у вас на счету не менее 10 000 швейцарских франков (или эквивалентная сумма в другой валюте)

Полезно знать, что, даже если баланс вашего счёта опустится ниже 10 000 CHF (минимальная сумма для Strateo Pro), у вас по-прежнему сохранится доступ к функциям Strateo Pro.

Типы счетов

Стандартный счёт

Стандартная учётная запись на Strateo предназначена для долгосрочных инвесторов.

Для использования стандартной учётной записи требуется пополнить счёт на сумму не менее 1000 CHF.

Вы получите доступ к торговой платформе Strateo, а также к данным по рыночным исследованиям и другим сервисам, связанным с аккаунтом.

В их число входит конвертация иностранной валюты, доступная для шести валют по межбанковской ставке +0,6% комиссии (0,3%, если вы обмениваете более 50 000 CHF).

Вы можете торговать следующими инструментами со стандартного счёта Strateo

• Акции.
• ETF.
• Облигации.
• Фонды.

Счёт Strateo Pro

Если вы хотите перейти на Strateo Pro, вам понадобится не менее 10 000 CHF (или эквивалентная сумма в другой валюте) на счету.

Вы получаете доступ к загружаемой платформе для активных трейдеров, которая имеет немало усовершенствований по сравнению с платформой для стандартной учётной записи.

Например

• Система анализа графиков.
• Информация о рынке в реальном времени (в стандартном с задержкой на 15 минут).
• Панель мониторинга цен.
• Настраиваемые рабочие пространства.
• Быстрый поиск инструмента.

Strateo разработали счета Pro для активных трейдеров. Кроме того, вы также получаете доступ к другим инструментам.

В том числе

• CFD.
• Forex.
• Фьючерсы.

Типы счетов Strateo подобраны весьма разумно, что позволяет с лёгкостью использовать платформу долгосрочным инвесторам, в то же время раскрывая полный потенциал для активных трейдеров.

Обратите внимание. Совместные счета доступны для стандартных и pro-счетов, где два человека могут зарегистрировать одну учётную запись с представителем или без него.

Демо-счёт

Открытие демо-счёта является очень простым, быстрым и доступным для всех процессом. Вам нужно только предоставить ваш адрес электронной почты, номер телефона и установить количество виртуальных денег.

После этого вы получите электронное письмо с вашим именем пользователя и паролем. В нём вы также найдёте ссылку, которая приведёт вас непосредственно к вашей учётной записи.

После этого вы сможете протестировать базовую платформу Strateo с помощью своего демо-счёта.

Демо-счёт обладает теми же возможностями, что и базовая учётная запись. Вы сможете торговать, обменивать валюту, мониторить свои позиции и читать исследования, предоставленные Strateo.

Базовые валюты счетов

Открыть счёт можно с использованием одной из шести базовых валютам: CHF, EUR, USD, GBP, CAD, SEK.

Это очень хорошее предложение по сравнению с другими брокерами CFD, однако оно не дотягивает до уровня крупных биржевых маклеров, таких как Saxo Bank или Interactive Brokers.

Все валюты всегда доступны для владельца любого счёта, так как в одном счёте может использоваться несколько валют.

Процесс открытия счёта

Необходимо отметить, что в большинстве (20) крупных западных стран можно открыть счёт на 100% дистанционно, где проверка документов осуществляется посредством видео.

Для остальных стран первая часть процесса регистрации выполняется в режиме онлайн.

Вам нужно заполнить анкету со своей личной информацией и своими фискальными данными (источник ваших средств, приблизительная сумма, которую вы хотите инвестировать, номер банковского счёта и так далее).

Затем следует скачать и распечатать заполненную форму, приложив ксерокопии вашего удостоверения личности и подтверждение адреса, всё это должно быть отправлено в Strateo по обычной почте.

После того, как Strateo оценит данные, полученные через интернет, и информацию, отправленную по физической почте, ваша учётная запись будет создана.

На этом этапе вам нужно будет положить на счёт не менее 1000 $/€/CHF, и ваш счёт будет открыт.

Обзор Strateo – ввод и вывод средств

Strateo предлагает ввод и вывод денег только через банковский перевод. Тем не менее, процесс вполне удобный и быстрый.

Вариантов пополнения счёта в Strateo немного. Клиенты, живущие не в Швейцарии, могут сделать это только посредством банковского перевода.

Первый депозит должен быть на сумму не менее 1000 швейцарских франков или эквивалент в другой валюте.

Мы полагаем, что им следовало бы добавить больше вариантов пополнения счёта. Финансирование с помощью платёжных карт или онлайн-кошельков могло бы существенно ускорить процесс.

Нам пришлось ждать поступления средств больше двух дней.

Вывод денег со счёта во время нашего анализа Strateo можно было выполнить по нескольким каналам. Самый простой способ – перевести обратно на банковский счёт, который вы указали в форме регистрации.

Для этого способа применяется фиксированная комиссия 15 CHF за транзакцию за пределами Швейцарии и 2 CHF внутри страны.

Вы также можете переводить средства на сторонние счета. Это можно сделать, заблаговременно отправив подписанное электронное письмо / факс / обычное письмо в Strateo.

Также можно снять наличные деньги в швейцарских франках или евро, но только в Женеве.

Обзор Strateo – портфолио продуктов

У Strateo отличный портфель продуктов – вы можете найти все классы активов, которыми хотели бы торговать.

На момент написания обзора Strateo были доступны следующие продукты

• Акции.
• ETF.
• Forex.
• Паевые фонды.
• Облигации.
• Опционы.
• Фьючерсы.
• CFD.
• Криптовалюты.

CFD – это сложные инструменты, связанные с высоким риском быстро потерять деньги из-за кредитного плеча.

Около 74-89% розничных инвесторов теряют деньги, вложенные в CFD у данного провайдера. Вы должны подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть своими деньгами.

Акции, ETF

Когда мы писали этот обзор, в Strateo был доступен хороший выбор из 18 европейских и американских рынков:

Фондовые рынки
Европа	Северная Америка
Xetra, Франкфурт	NYSE, Нью-Йорк
Лондонская фондовая биржа	NASDAQ, Нью-Йорк
Euronext/Equiduct, Брюссель-Париж-Амстердам	AMEX, Нью-Йорк
Bolsa de Madrid	OTC-BB, Нью-Йорк
Borsa Italiana	TSX/TSX Venture, Торонто
OMX, Хельсинки-Стокгольм-Копенгаген
Oslo Bors
Швейцарская биржа SIX, Цюрих

Forex

Starteo предлагает 160 валютных пар – это одно из лучших предложений, которые мы видели. Для сравнения, Pepperstone предлагает около восьмидесяти и Oanda около семидесяти пар.

Валютная торговля доступна как в прямой форме, так и в виде форвардных контрактов.

В рамках этого предложения вы можете торговать также золотом и серебром.

Паевые фонды

На момент написания нашего обзора в Strateo было доступно более 300 паевых инвестиционных фондов.

Этими фондами обычно управляют самые известные компании, такие как Franklin Templeton или Fidelity.

К данной функции прилагается полезный инструмент поиска фондов, где можно искать на основе таких факторов, как

• Исторические показатели: за 1 год, 3 года, 5, 10 лет.
• Тип фонда: облигации, акции…
• Региональные риски: развивающиеся рынки, США…
• Профиль риска.
• Рейтинговая оценка.
• И управляющий активами.

Облигации

Доступна хорошая подборка европейских корпоративных облигаций и некоторые европейские государственные облигации.

Что касается правительственных облигаций, то географический охват довольно неупорядоченный: например, вы можете найти венгерские государственные облигации, но германские облигации недоступны.

Нет также и американских облигаций.

Опционы

Через Strateo вы можете торговать опционами на рынках опционов США, а также Eurex и Euronext Liffe (Брюссель, Париж, Амстердам).

Фьючерсы

В плане торговли фьючерсами Strateo конкурирует с предложениями от самых известных брендов, таких как Interactive Brokers.

Клиентам доступна отлично продуманная подборка самых больших регионов в том числе Европы, Америки и Азии.

CFD

В Strateo вы можете торговать CFD на акции и индексы.

Как в первом, так и во втором предложении, покрыты все крупнейшие мировые фондовые рынки.

Криптовалюты

Во время написания этого обзора Stratero Bitcoin доступен через ETF.

Обзор Strateo – структура комиссий

Strateo имеет высокие торговые комиссии и довольно разумную структуру неторговых комиссий.

Торговые комиссии

Что касается торговых сборов, сборы для акций, ETF и паевых фондов являются довольно средними, в то время как торговля облигациями и такими высокорискованными продуктами, как опционы, фьючерсы и CFD, облагается довольно высокими комиссиями.

Ниже вы можете увидеть стоимость типичной сделки с различными типами активов для Strateo и ближайших конкурентов.

	Strateo	Swissquote	Saxo Bank	DEGIRO	Interactive Brokers
Акции/ETF США	15$	25$	15$	1$	1$
Европейские правительственные облигации	41$	Нет данных	42$	2$	3$
Европейские паевые фонды	21$	9$	Нет данных	11$	5$
Опционы на фондовые индексы США	25$	20$	30$	5$	10$
Фьючерсы на фондовые индексы США	60$	20$	60$	5$	9$

Неторговые комиссии

Неторговые комиссии нельзя назвать самыми низкими, но они вполне удовлетворительны для долгосрочных инвесторов. Ставки финансирования довольно выгодные.

Комиссия за хранение не является обычной практикой среди конкурентов Strateo, поэтому вы должны учитывать это как дополнительный фактор.

Неторговые комиссии
Комиссия за содержание счёта	Отсутствует
Комиссия за неактивность	25 CHF за 6 месяцев, если не было торговли в течение предыдущих 6 месяцев или было менее 5 сделок в течение предыдущего года
Ставка финансирования	3,5% для EUR и 2,5% для USD
Комиссия за обмен валюты	Без комиссии, но со значительным спредом: межбанковский обменный курс +0,6% или межбанковский обменный курс +0,3%, если сумма превышает 50 000 CHF
Комиссия на снятие средств	Для банковских переводов: – 2 CHF/EUR/GBP/USD за перевод на банковский счёт в Швейцарии – 15 CHF/EUR/GBP/USD на счет в иностранном банке
Комиссия за хранение	0,02% за квартал, но минимум 15 CHF и максимум 35 CHF
Сделки с помощью брокера в режиме реального времени	1,4%, но минимум 50€

Обзор Strateo – платформа для онлайн-торговли

Стандартная платформа Strateo обеспечивает безопасный вход в систему, имеет чистый и простой в использовании интерфейс с отличной функцией поиска и хорошо продуманной панелью ордеров.

Авторизация

Логин на платформе осуществляется путём входа в клиентскую область Strateo. Вход в учётную запись осуществляется через двухэтапную систему аутентификации с использованием Token ID Strateo.

После того, как вы создадите счёт в Strateo, брокер предоставит вам двухэтапную аутентификацию для защиты торгового профиля.

Детали входа в учётную запись и физический токен Strateo ID будут отправлены на ваш зарегистрированный адрес.

Мы считаем, что этот дополнительный шаг в сторону безопасности является большим плюсом, хотя он может сделать процесс создания счёта довольно длительным.

Настраиваемость

Вы можете создать виртуальный портфель, с помощью которого можно наблюдать за рынком и отслеживать производительность, не вкладывая реальные средства.

Мы считаем, что это может помочь придумать некоторые инвестиционные идеи для использования в реальной учётной записи.

С другой стороны, стандартная веб-платформа Strateo имеет ограниченное количество настроек.

Вы не сможете разместить на одном экране несколько графиков, то есть, в этом плане они отстают от других брокеров. Однако это не будет большим разочарованием для долгосрочных инвесторов.

Функция поиска продукта

Поиск продуктов может осуществляться через обычное поисковое поле, связанное со всеми продуктами в портфеле Strateo.

Доступно несколько поисковых запросов, которые, как нам кажется, позволяют идеально подстроить поиск под потребности каждого клиента.

Графики

Инструменты для анализа графиков в стандартном веб-интерфейсе торговой платформы Strateo довольно простые, но информативные.

Вы можете кастомизировать просмотр графиков с использованием множества аналитических инструментов.

Имеется функция справки, описывающая каждый инструмент, что, по мнению авторов, очень хорошо для начинающих трейдеров. Strateo предлагает для анализа графиков 27 индикаторов, что не так уж и много.

Панель ордеров

Панель ордеров простая и минималистичная.

Вы можете разместить ордер для выбранного продукта только на странице продуктов, тогда как многие другие брокеры используют универсальную страницу, где для создания ордера нужно только ввести тикер.

С другой стороны, у Strateo имеет кнопку «создать ордер«, на странице каждого продукта.

Оповещения, уведомления

Мы не смогли найти никаких функций оповещения в стандартном веб-интерфейсе платформы во время написания этого обзора Strateo. Уведомления о завершённых сделках отправляются по электронной почте.

Типы ордеров

В стандартном веб-интерфейсе на Strateo вы можете устанавливать следующие типы ордеров

• По лимиту.
• По рынку.
• Стоп.
• Стоп-лимит.
• Трейлинг-стоп по рынку.

Эти ордера могут быть установлены либо на день, либо в формате GTC (действителен до создания контракта).

Доступные языки

Во время написания обзора стандартная веб-платформа работала на 4 языках

1. Английский.
2. Немецкий.
3. Голландский.
4. Французский.

Пользовательский интерфейс, удобство использования

Удобство для пользователя является одним из ключевых преимуществ стандартного веб-интерфейса платформы Strateo.

Он может выглядеть немного устаревшим по сравнению с торговыми платформами других брокеров, но эта простота обеспечивает лёгкость использования.

Мы считаем, что минималистичный дизайн помогает клиентам быстро ознакомиться с системой.

Отчёт о комиссиях

Отчёт о состоянии вашего портфеля можно легко экспортировать в формате excel или в виде файла CSV.

В клиентском центре также можно скачать PDF-файл, подробно описывающий все ваши расходы и связанные с ними комиссии.

Обзор Strateo – платформа для мобильной торговли

Мобильное торговое приложение вполне функционально – оно содержит некоторые незначительные ошибки, но основные функции поиска и торговли работают прекрасно.

Мобильная платформа разделяет основные функции с веб-версией платформы, разработчики Strateo неплохо поработали над тем, чтобы портировать дизайн и функциональность панелей поиска и ордеров.

Доступно на…

Когда мы писали этот обзор, приложение Strateo было доступно на платформах iOS и Android.

Авторизация

При первом входе в систему вы должны использовать свой токен-идентификатор Strateo, однако потом вы можете отказаться от использования.

Нет никакого touch ID или другого способа входа в систему с помощью отпечатка пальца.

Пользовательский интерфейс, удобство использования

Приложение достаточно удобное, меню и разделы чётко определены и в них легко ориентироваться.

Некоторые функции, такие как ввод данных сделки и поиск рыночной информации, требуют некоторого времени, чтобы привыкнуть, но и в них можно разобраться.

Функция поиска продукта

Функция поиска является интуитивной и чётко определена. Из панели поиска продукты можно добавлять в список наблюдения одним щелчком мыши.

Графики

Доступен только базовый просмотр графиков, в ландшафтном режиме. Вы можете просматривать историю графиков до 2 лет, но никакие индикаторы или пользовательские таймфреймы установить нельзя.

Панель ордеров

Панель ордеров очень минималистична. Доступ к ордерам можно получить, нажав на нужный продукт из панели поиска.

Доступны разные типы ордеров, которые могут подразделяться в том числе по таймфреймам

Основные торговые функции, покупка/продажа (по рынку, по лимиту, стопы, стоп-лимиты), с дневным интервалом или GTC.

Оповещения и уведомления

Уведомления отправляются клиентам после совершения сделки. Во время написания обзора Strateo мы не смогли настроить оповещения.

Доступные языки

Мобильное приложение Strateo устанавливается на языке, который установлен по умолчанию в вашем аккаунте.

В настоящее время доступны следующие языки: английский, немецкий, французский, голландский.

Обзор Strateo – десктопная торговая платформа

В настоящее время у Strateo нет платформы для настольных компьютеров.

Обзор Strateo – исследования

Проводимые Strateo исследования обширны и хорошо организованы, с соответствующим анализом и советами по инвестиционным возможностям.

Обратите внимание, что информация предоставляется исследовательской компанией Excess Return.

Мы тестировали стандартную учётную запись Strateo, поэтому у нас был доступ к стандартному центру исследований на клиентском веб-сайте Strateo.

На сайте Strateo говорится, что исследования, которые вы получаете со стандартным счётом, являются кратким изложением более обширных исследований, для получения доступа к которым вам необходимо разблокировать Strateo Pro (пополнить счёт на сумму в 10 000 CHF или выше).

Проводимые Strateo исследования обширны и хорошо организованы, с соответствующим анализом и советами по инвестиционным возможностям.

Удобство для пользователя

Простота в использовании и ясное отображение. Например, обзор данных о производительности логически сегментирован и его можно полностью охватить с одного взгляда благодаря использованию цветных индикаторов.

Есть ли у них собственная исследовательская группа? Какие услуги они предоставляют

Strateo предоставляет свои исследования через Excess Return, стороннюю исследовательскую компанию.

Какие фундаментальные данные доступны

Для акций доступны все связанные с ними финансовые фундаментальные и оценочные данные. Однако мы не смогли найти фундаментальные данные для других классов активов.

Есть ли рекомендации по различным классам активов? (например, целевые показатели цен на акции, товары? Модели технического анализа для торговли?)

На вкладке ‘Invest’ можно найти дополнительные данные исследований.

Раздел «Обзор рынка» содержит данные по составу индексов для всех основных индексов, графиков растущих/падающих активов и автоматически выбранные новости.

Также на вкладке «Инвестиции» вы найдёте «Центр идей«, где есть несколько разделов, например: «Американские спекулятивные акции» и «Европейские оборонительные акции«, которые автоматически заполняются данными о предлагаемых инвестиционных возможностях.

Если вы почувствуете в себе силы, можете также запустить собственное исследование с помощью функции «Расширенный поиск«.

Вы сможете получить большой обзор множества акций, которые можно проанализировать по следующим критериям

• Оценочные данные.
• Перспективы.
• Технический анализ.
• Финансовые параметры.
• Риск.

Есть ли какие-либо новости

После входа в систему вы увидите экран с последними финансовыми новостями. Этот список обновляется каждую минуту.

Однако нам бы хотелось также увидеть раздел «Главные новости«. Часы работы рынков также отображаются в режиме реального времени.

Когда мы впервые вошли в учётную запись, нас встретило напоминание об «открытии американского рынка через 20 минут«, что в любом случае приятно.

Новостная рассылка

Во время написания обзора Strateo мы не смогли найти опцию включения новостной рассылки.

Доступные языки

В настоящее время доступны следующие языки: английский, немецкий, французский, и голландский.

Обзор Strateo – образование

Strateo предлагает минимум образовательного контента, в вашем аккаунте есть раздел «Образование» с базовым контентом по теме трейдинга и рынков, а также руководствами по платформам.

Обзор Strateo – поддержка клиентов

У Strateo весьма качественная поддержка клиентов. Доступна поддержка по электронной почте, по телефону и через Skype, но нет чата.

Мы попытались связаться со Strateo через Skype – пришлось немного подождать, но агент службы поддержки был дружелюбен и располагал всей информацией, о которой мы спрашивали.

Обращение в Strateo по электронной почте принесло результат – они откликнулись в течение 24 часов, ответили на все наши вопросы ясно и информативно.

Обзор Strateo – итог

Strateo – отличный брокер, который управляется швейцарскими финансовыми органами и обеспечивает защиту счёта на сумму до 100 000 швейцарских франков.

У него также имеется банковская лицензия, что подразумевает строгий надзор.

У Strateo отличный портфель продуктов. В числе других основных моментов стоит назвать удобную торговую платформу и хорошо оформленные функции исследования, что является плюсом для начинающих трейдеров.

С другой стороны, у них относительно высокие торговые сборы и требования к размеру минимального баланса в 1 000 швейцарских франков.

Они также могли бы улучшить процесс открытия счёта, поскольку в некоторых странах он не является полностью цифровым.

Подводя итог, мы рекомендуем Strateo для долгосрочных инвесторов с любым уровнем опыта.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Миф о фондовом рынке, в который верит слишком много инвесторов: почему коэффициент «цена/доход» не имеет большого значения для акций растущих компаний

Apple и акции растущих компаний: почему большинство дешёвых акций не в состоянии сделать инвесторов богатыми

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать в акции?