ПИФы в России. Рейтинг ПИФов в РФ

Инвесторы часто заинтересованы в эффективных инструментах инвестирования, которые помогут приумножить стартовый капитал.

Одним из таких инструментов является инвестирование в ПИФы – в паевые инвестиционные фонды, которые весьма распространены в России и зарубежных странах.

По сути, ПИФ представляет собой управление внесенными средствами инвесторов.

Существуют разные механизмы вложений и контроля над ними – если одни ПИФы нацелены на быстрое получение прибыли, то другие – на долгосрочные перспективы, с постепенным наращиванием СЧА – стоимости чистых активов.

Заметим, что ПИФы нередко организовываются банковскими структурами, и именно в таком варианте они являются наиболее надежными.

Как регулируются ПИФы в России

В основном паевые фонды регламентируются положениями № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.

Также есть ряд дополнительных законодательных актов, в частности – от Правительства РФ, от Минюста, от Центробанка и других ведомств.

Фактически законодательными актами отрегулированы

• порядок взаимоотношений с банковскими учреждениями и МФО;
• порядок отношений между инвесторами и фондами;
• порядок снижения рисков при использовании тех или иных диверсификационных инструментов;
• требования к фонду в отношении формирования отчетности: сроки, объемы, порядок и так далее;
• использование депозитариев и других финансовых инструментов.

Читайте также ПИФы в Украине. Рейтинг ПИФов в Украине

Виды ПИФов в РФ

ПИФы в России разделяются в зависимости от используемых ими тактик и типов торговли

• ПИФы акций.
• ПИФы облигаций.
• ПИФы денежного рынка.
• ПИФы индексные.
• ПИФы сбалансированные.

Инвесторы могут выбрать фонд в зависимости от своих предпочтений

• фонды по акциям проводят обычно высокорискованную политику;
• фонды по облигациям наращивают СЧА постепенно, то есть быстро заработать не получится;
• фонды денежного рынка в основном покупают и акции, и облигации, и вкладываются в депозиты, политика – средневзвешенная;
• фонды индексные проводят торговлю, ориентируясь на международные индикаторы;
• фонды сбалансированные ведут торговлю самыми разными активами, среди которых – предметы искусства, недвижимость и другие предметные объекты.

Также ПИФы можно разделить на следующие виды

• закрытые – это фонды, которые формируют определенный круг пайщиков при открытии. Вносятся инвестиции один раз, средства возвращаются по закрытию фонда. Обычно такие фонды носят название долгосрочных проектов, создаются с определенной целью или внутри компаний, и тогда они называются корпоративными;
• открытые – доступны для каждого, обычно порог входа начинается с небольших сумм. Стать инвестором может практически каждый. Занимаются ведением торговли высоколиквидными активами, продать пай можно в любой момент;
• интервальные – фонды открывают «окно» для покупки и продажи инвестиционных сертификатов только в определенное время, обычно – пару раз в год. В остальном направление деятельности может быть каким угодно.

Читайте также Что такое ПИФ и как он работает?

Рейтинг ПИФов в России 2019

Давайте рассмотрим наиболее интересные паевые фонды в России – ниже представлен рейтинг ПИФов России с точки зрения рейтинга доходности за последний год.

Таким образом, мы видим, что по сути, не имеет значения стоимость пая, важно, насколько успешно ведется торговля.

Также следует обратить внимание, что по рейтингу доходности лучшие места занимают открытые типы фондов – то есть те, которые заинтересованы в любых инвестициях, и в которые могут войти самые незатейливые инвесторы.

Доходность ПИФов в России зависит от многих факторов, но в основном наиболее успешными являются те фонды, в которых ведется торговля акциями.

Также немалое значение имеет название управляющей компании – в самых успешных фондах управляющей командой является штат специалистов, которые не привлечены со стороны, а работают на постоянной основе, и фактически являются учредителями ПИФа.

Так, если речь идет о Сбербанке, то управляющей компанией в ПИФе банка выступает организация под одноименным названием.

Та же история прослеживается с ВТБ, Раффайзен и другими популярными банками.

Читайте также Обзор украинской площадки Kuna Exchange

Как выбрать ПИФ

При выборе фонда для внесения инвестиций следует обращать внимание на ряд факторов.

Так, имеют значение следующие «индикаторы»

• Общая доходность фонда с момента основания. Так, если вы видите, что фонд был открыт в 2010 году, и за годы деятельности ценность его СЧА выросла до 250% и больше – это хороший фонд.
• Рейтинг ПИФов России. Тоже имеет немалое значение по надежности. Желательно выбирать фонды, которые успели «засветиться», и у которых есть хороший рейтинг и опыт поведения в сложных кризисных ситуациях.
• Комиссионные. За покупку и продажу паев с инвестора причитаются определенные комиссии. Важно, чтобы они не были заоблачными.
• Тип фонда. Тут уже каждый сам определяет, что ему больше нравится – закрытый, открытый, интервальный фонд. Их особенности и достоинства мы описали выше.
• Вид торговли. Если вы хотите заработать быстро – выбирайте фонды, которые торгуют акциями. Если вы хотите просто не потерять свои сбережения – выбирайте фонды, которые торгуют только в пределах денежного рынка ценными бумагами.

Как инвестировать в ПИФ и продать пай

Это достаточно простой вопрос. Порядок покупки и продажи паев для инвесторов в подробностях описан на официальных сайтах фондов.

Обычно процесс покупки пая заключается в следующем

• вы связываетесь с заинтересовавшим вас фондом;
• вы встречаетесь с представителями фонда;
• вы вносите средства на счет, подписываете нужные документы;
• вам вручают инвестиционные сертификаты.

Процесс продажи тоже довольно несложный. Обычно паи можно продать самому фонду, однако можно обратиться и в компании, которые осуществляют инвестиционную деятельность.

Правда, стоимость активов в последнем случае будет несколько ниже реальной.

Однако этот вариант подходит инвесторам, которые хотят получить деньги сразу, поскольку фонды выплачивают средства в течение 3-х рабочих дней.

Читайте также Лучшие финансовые советники

Заключение

В заключение можно сказать, что лучшие ПИФы России представлены на базе популярных дорогих компаний и корпораций, также нельзя забывать и о банковском секторе.

Поэтому, если вы хотите выгодно инвестировать свои сбережения – выбирайте позиции в надежных рейтингах лучших фондов.

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]