PrivateFinance
Руководство FinCEN: криптовалютным фирмам следует принять это к сведению
9 мая FinCEN выпустила руководство под названием «Применение правил FinCEN к некоторым бизнес-моделям, связанным с конвертируемыми виртуальными валютами«.
Хотя в этом руководстве не содержится каких-либо новых нормативных требований, в нём объединены все правила, постановления и рекомендации по конвертируемым виртуальным валютам (CVC) от FinCEN, выпущенные с 2011 года.
В дополнение к этому руководству FinCEN также выпустила рекомендательное заключение, в котором освещаются риски, связанные с виртуальными валютами, а также способы выявления подозрительной деятельности и передачи информации о ней надзорным органам.
Данные документы связаны с апрельским отчётом, в котором впервые было объявлено о наказании криптовалютного трейдера за несоблюдение Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act, BSA).
Трейдер по имени Эрик Пауэрс был оштрафован на 35000$ и получил запрет на предоставление услуг по переводу денег из-за того, что он не зарегистрировался как провайдер услуг по переводу денег и не подал отчёты о подозрительной деятельности (Suspicious Activity Reports, SAR) и о валютных операциях (Currency Transaction Reports, CTR).
Читайте также Выход Биткоин на ETF. Как изменится ситуация на рынке криптовалюты?
Разъяснения по конвертируемым виртуальным валютам (CVC)
Как уже отмечалось, цель выпуска FinCEN Guidance заключалась в том, чтобы дать трейдерам подробные разъяснения по вопросам, возникшим в связи с конвертируемыми виртуальными валютами.
Документ состоит из шести разделов
- Ключевые понятия и определения [относящиеся к CVC].
- Разъяснение действующих правил и предыдущих постановлений.
- Краткий обзор руководства FinCEN от 2013 года по регулированию транзакций, деноминированных в CVC.
- Руководство BSA по общим бизнес-моделям.
- Исключения.
- Доступные ресурсы.
Одним из ключевых моментов, затронутых в определении, является тот факт, что определение FinCEN понятия «участник сделки по передаче денег» относится как к «лицам, предоставляющим услуги по переводу денег«, так и к «любым другим лицам, участвующим в переводе средств«.
Таким образом, все эти люди обязаны соблюдать все правила и положения, изложенные в Законе о банковской тайне.
В документе FinCEN Advisory (FIN-2019-A003) освещаются риски, связанные с виртуальными валютами, и определены пять платформ, используемых преступниками в своей незаконной деятельности.
А именно
- Торговые площадки в Darknet.
- Незарегистрированные или незаконно действующие одноранговые обменники.
- Незарегистрированные MSB, находящиеся за рубежом.
- Незарегистрированные или незаконно действующие киоски CVC.
- Незаконная деятельность с использованием киосков CVC.
- Другая потенциально незаконная деятельность.
Читайте также Комплексный биткоин-индекс Winkdex: как это работает
В каждом из них было выявлено в общей сложности 30 признаков, которые должны вызывать настороженность, однако они не являются специфичными для виртуальных валют.
Эти признаки актуальны и для других видов бизнеса и сделок. Например, на рынках в сети Darknet может быть пять таких признаков.
И эти пять тревожных признаков должны вызывать озабоченность при проведении любых типов транзакций, а не только транзакций с использованием CVC.
В более широком смысле любая связь с сетью Darknet должна вызывать озабоченность. То же самое относится и к незарегистрированным MSB, расположенным в других странах.
В целом, руководство и рекомендательное заключение вносят достаточную ясность; к тому же они ясно показывают, что поставщики услуг, связанных с CVC, должны соблюдать эти правила, как и любой другой сервис по переводу денег.
Правила, регулирующие использование криптовалют, существуют уже довольно давно.
До настоящего времени большинство правоприменительных мер приходило со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), однако эта ситуация начинает меняться.
Начинает формироваться традиция соблюдения правил FinCEN, в частности положений Закона о банковской тайне.
В ближайшее время в этой области будут приниматься новые законы, которые быстро повысят потребность в принятии надёжной программы по борьбе с отмыванием денег.
Эта потребность затронет не только клиентов, но и платформы мониторинга транзакций, а также проверку на наличие недобросовестных игроков.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Не слишком ли поздно покупать биткоины в 2019 году? Что нужно учесть
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]
