Трёхступенчатый подход к управлению деньгами и контролю рисков на Forex

Создание стратегии управления денежными средствами и плана контроля рисков на Forex не должно быть слишком сложной задачей.

На самом деле, это одна из самых простых мер, которые вы можете принять, чтобы защитить свой торговый капитал.

Несмотря на  общеизвестность этой истины, системы часто бывают настолько переусложнёнными, что большинство трейдеров не может создать правильную стратегию.

Это огромное упущение.

Если у вас нет плана по контролю риска, рано или поздно вы столкнётесь с кризисом, который может лишить вас всего вашего торгового счета.

Кроме того, лучшая в мире торговая стратегия не принесёт вам денег в долгосрочной перспективе без хорошего плана по управлению капиталом.

В этом уроке мы покажем вам простой, но эффективный трёхступенчатый подход к контролю рисков и управлению торговым капиталом.

Когда вы закончите читать эту статью, вы научитесь настраивать риск индивидуально для каждой сделки, определять план атаки для каждой торговой ситуации и устанавливать для себя лимиты, чтобы обеспечить долговечность своего торгового счёта.

Перейдём к делу!

Шаг 1. Настройте вашу устойчивость к риску

Какой суммой вы можете рисковать за сделку, не опасаясь потерять все деньги?

Вопрос на миллион долларов. Если вы сможете честно ответить на него и связать ответ со своим конкурентным преимуществом, вы окажетесь на пути к постоянному получению прибыли в кратчайшие сроки.

Это могло прозвучать немного высокопарно, но это правда. Одна из основных причин, по которой разоряется большинство трейдеров на Forex, – они слишком сильно рискуют.

Трейдеры обычно уделяют очень много внимания потенциальной прибыли от выбранной стратегии, но связанный с ней риск часто вспоминается, когда уже поздно.

Однако недостаточно только определить свой уровень риска на сделку как простой процент, так как это лишь половина формулы.

Заявляя, что вы рискуете только одним или двумя процентами от вашего баланса, вы продемонстрируете самый распространённый, но неполный подход.

Позвольте объяснить…

Если вы определяете свой риск на сделку только в процентах, ваш мозг не воспринимает полученную информацию в качестве угрозы деньгам.

Конечно, слова о том, что вы рискуете двумя процентами баланса своего счёта звучат вполне логично, но что если это получается 1000 долларов?

Большинство людей почувствует сильный эмоциональный всплеск во время второй половины этого предложения.

Причина в том, что денежные символы, такие как «$«, являются эмоциональными триггерами и оказывают гораздо более сильное воздействие, чем знак процента.

В чём тут связь с тем, как вы определяете риск?

А во всём!

Отказ определять денежную стоимость в дополнение к проценту может дорого вам обойтись.

Давайте предположим на мгновение, что вы унаследовали 100 000 долларов и решили внести половину этой суммы на свой торговый счёт.

Вы торгуете на рынке Forex уже несколько лет и начали получать постоянную прибыль в последние шесть месяцев.

Это очень важный момент для вас, потому что до получения наследства у вас на счету было всего 10 000 долларов. Теперь эта сумма увеличилась сразу до 60 000 долларов.

В рамках стратегии управления денежными средствами на Forex вы определили свой риск на сделку как 2% от баланса своего счёта. Таким образом, ранее вы подвергали риску примерно 200 долларов за сделку.

Поняли, к чему мы клоним?

После добавления суммы в 50 000 долларов к вашему счёту в 10 000 долларов, ваш двухпроцентный коэффициент риска будет равен не двухстам долларам, а гораздо более ощутимой сумме в 1200 долларов.

Вы готовы потерять на следующей сделке 1200 долларов?

Наверное, нет.

Конечно, вы могли бы утверждать, что, раз уж вам удалось постепенно вырастить счёт в 10 000 долларов, риск в размере 1200 долларов не казался бы вам чересчур огромным.

Возможно, но по какой-то причине очень немногие профессиональные трейдеры используют традиционное правило 2%.

Дело в том, что им уже не нужно очень сильно рисковать, чтобы получить значительный результат. Они также знают, что такое определение риска рисует неполную картину того, чем вы действительно рискуете.

Таким образом, важно определить свой риск на каждую сделку, используя как фиксированный процент, так и денежное выражение.

Даже если вы просто запишете денежное значение рядом с процентом, позволив своему разуму понять масштаб связанного с ним риска, вы сможете сохранять ситуацию под контролем в случае неудачи.

Шаг 2. Планируйте сделки и торгуйте по плану

Даже самая лучшая стратегия управления деньгами не принесёт вам никакой пользы без плана для каждой сделки.

Но как и в случае с контролем риска, план не должен быть слишком сложным. В большинстве случаев достаточно просто записать свою стратегию выхода.

Она должна включать в себя определение уровня стоп-лосса, а также цели по прибыли.

А трейдерам, которые занимаются спекуляциями, обязательно следует записать критические уровни, на которых они намереваются входить в позиции.

Где вы отслеживаете эту информацию, дело ваше. Подойдёт и простой блокнот или текстовый процессор.

После того, как вы выпишете эти уровни, очень важно, чтобы вы НЕ изменяли их ни при каких обстоятельствах.

Это не только аннулирует ваш план атаки, но также может привести к принятию эмоциональных решений.

Как только вы выкладываете деньги на кон, вы теряете объективность, необходимую для торговли по реальной ситуации, а не по тому, чего вам хотелось бы.

По сути, мысли о потере денег обволакивают ваш рассудок туманом.

Шаг 3. Установите болевой порог

Теперь, когда вы задали параметры риска и разработали план атаки для каждой сделки, пришло время установить «болевой порог«.

Что такое болевой порог, спросите вы?

(Не волнуйтесь, чтобы узнать это, вам не понадобится бить себя камнем по голове)

Мы определяем это понятие как точку после ряда потерь, в которой вам необходим продолжительный перерыв вне рынка.

Например, давайте предположим, что вы только что потеряли четыре сделки подряд. Если вы рискуете двумя процентами от вашего баланса на каждой сделке, получится убыток в 8% от торгуемого капитала.

(Технически получится немного меньше 8%, но для наглядности этого примеры мы будем придерживаться целых чисел.)

Нас не волнует, насколько вы хороши как трейдер, такие потери на постоянной основе в любом случае расшатают вам нервы.

Это может вызвать у вас сомнения в своих способностях, что неизбежно приведёт к ещё большим потерям.

Это порочный круг, но его можно избежать, установив соответствующие ограничения.

Теперь давайте предположим, что ваш порог составляет 10%. Это означает, что вы можете потерять в общей сложности 10% баланса своего счёта от высшей до низшей точки, после чего вам необходимо сделать перерыв.

Поэтому, если баланс вашего счёта в последнее время достиг максимума в 12 500 долларов, при лимите в 10% ваш порог будет срабатывать при падении до 11 250 долларов.

Возвращаясь к нашему примеру, после четырёх проигрышных сделок вы технически по-прежнему в порядке, потому что потеряли в общей сложности только 8%.

Но если вы проиграете в следующей сделке, не отыграв предыдущие потери, ваш болевой порог вступит в силу и потребует, чтобы вы вышли из рынка.

Какой длины будет перерыв – пара дней или пара недель – зависит от вас.

Он будет длиться до тех пор, пока вы не вернётесь к работе, чувствуя себя отдохнувшим и без каких-либо остаточных сомнений.

Имейте в виду, что чем меньше ваш риск на сделку, который мы определили в шаге 1, тем больше у вас будет пространства для маневра, если, конечно, вы не уменьшите также и болевой порог.

У разных трейдеров этот уровень может варьироваться. По нашему опыту, приемлемый диапазон – от 5 до 10%.

Это позволит вам учитывать несколько последовательных проигрышей, которые неизбежны, но также помешает вам потерять такую сумму, восстановить которую будет слишком сложно.

Несколько слов напоследок

Разработка эффективной стратегии управления денежными средствами с надлежащим контролем рисков на Forex – это несложный процесс, если вы хорошо знаете, что нужно определить.

Как и в случае стратегий и моделей ценовых действий, по которым мы торгуем, лучший подход является самым простым.

Нет никаких причин для того, чтобы чрезмерно усложнять эту задачу, особенно на ранней стадии вашей торговой карьеры.

Гораздо важно иметь план, который вы понимаете и которому можете следовать ежедневно.

Сохраняя его простоту и понятность, вы с большей вероятностью будете придерживаться параметров, которые вы задали.

В конце концов, не план делает вас успешным, а ваша способность следовать ему.

Ваша очередь

Какая у вас стратегия управления деньгами и контроля рисков на рынке Forex?

Оставляйте свои комментарии или вопросы ниже и мы постараемся на них ответить.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Фигура «перевёрнутая голова и плечи»

Уровни поддержки и сопротивления — определение, построение, торговая стратегия