Что такое Bitshares? Подробное руководство для новичков

BitShares (сокращённо BTS), ранее известный как ProtoShares (PTS), является хранилищем крипто-капитала, peer to peer — распределённым реестром и сетью с алгоритмом Delegated Proof of Stake (DPoS). Он был создан в 2014 году разработчиком Дэном Ларимером (“Bytemaster”), соучредителем Steemit, EOS и Cryptonomex.

BitShares основан на Graphene, реализации C ++ с открытым исходным кодом, выступающим в качестве механизма консенсуса. Graphene используется в нескольких других проектах, например, Steemit.com (децентрализованный Reddit, платформа для блогов) и PeerPlays.com (игровой сайт и токен PPY).

BitShares функционирует скорее как источник капитала, а не просто валюта, поскольку токены BTS используются для финансирования множества децентрализованных сервисов, таких как смарт-контракты, децентрализованные обменники, банковские платформы, финансовые инструменты (привязанные к рынку “bitAssets”) и валюты.

Техническая информация о BitShares

• Алгоритм консенсуса: Delegated Proof of Stake DPOS.
• Время блока: в среднем 1,5 секунды, максимум 3 сек.
• Награда за блок: 1 BTS (из резервного пула).
• Необратимые блоки: (2 * BLOCK_INTERVAL * WITNESSES/3) ~ 34s.
• Коины вне резервного фонда: 2 599 900 000 BTS (2017 г. 30 сентября).
• Коины в резервном фонде: 1 000 668 097 BTS (2017 г. 30 сентября).
• Максимальное количество монет: 3 600 570 502 (постоянное значение).
• Максимальное количество транзакций в секунду: 100 000 + потенциал ( подтверждено 3,400+ трнз/с).

Заметьте, что это молниеносный блокчейн с 1,5-секундным временем за блок и с пропускной способностью 100 000 транзакций в секунду (это больше, чем количество всех транзакций с помощью кредитных карт по всему миру вместе взятых).

Управление BitShares контролируется Decentralized Autonomous Company (DAC), фреймворком, который позволяет владельцам BitShares вносить изменения и принимать решения о будущем BTS. DAC работает независимо, но непрерывно развивается наравне с исходным кодом.

Адрес кошелька — ваше имя пользователя

Это намного удобнее, чем длинные громоздкие строки букв и цифр, которые трудно ввести с первого раза без ошибок. Ваше имя пользователя используется в качестве адреса кошелька (например, ваш логин в соц. сетях или в Гугл). Гораздо легче запомнить и набрать “john-smith”, чем 21x9d8sv37sd6m282u4j2hg9h4orbjht2u98f3.

Финансовые сервисы BitShares

BitShares конкурирует с банками, реализуя валютные связки и стабильные bitAssets (также называемые смарт-коинами).

Это означает, что активы, основанные на криптовалютах, такие как “bitAsset”, привязываются к реальным активам, например, bitUSD. Таким образом можно отслеживать движения доллара с помощью сбора множества данных из источников, которые доступны в сообществе BitShares.

У Smart Coin всегда как минимум 200% (или более) его стоимости поддерживается базовой валютой BitShares (BTS), в которую он может быть конвертирован в любое время в качестве обеспечения займа на основе смарт-контракта, управляемого блокчейном.

Уникальность этой платформы заключается в том, что она свободна от риска контрагента, но все же выдаёт ссуды, обеспеченные залогом. Это достигается за счёт того, что сеть (и программный протокол) защищает активы и осуществляет регулирование.

Особенности стабильных смарт-коинов (bitAssets)

1. Предсказуемая стабильная цена с пониженной волатильностью.
2. Относительно надёжное решение для прогнозирования стоимости токена.
3. Единица учёта, отличная от активов с приростом капитала или с убытками (что увеличило налоговые сборы).
4. Хеджирование против нестабильных криптовалют и скачков цен.

Рыночный актив BitShares (MPA) можно рассматривать как договор между покупателем актива, стремящимся к стабильности цены, и продавцом, надеющимся на движение цен BTS.

Рисунок нам показывает ценовое покрытие продавца, который делает ставку на прибыль от изменения цен BTS, что обеспечивает ликвидность.

BitShares как кредитор

BitShares предлагает возможность занимать BTS с настраиваемыми резервными уровнями (минимум 200%, можно достичь резерва до 1000% или даже 2000%). BitShares интегрируется с любой фондовой, товарной или валютной парой при наличии доступных цен. Кроме того, в этой системе могут существовать bitAssets, включая bitGold, bitSilver, bitOil и другие крипто-ориентированные пары товаров.

Это работающая, динамичная “смарт” экономика, которая приспосабливается к потребностям рынка. Чтобы сохранить стабильность цен, могут быть созданы крупные залоговые кредиты (10-20x), позволяющие выдавать ссуды практически бесконечно.

Децентрализованные обменники (DEX)

Традиционные обменники создают риски контрагента для получателей фиата и активов IOU

Как правило, на биржах есть финансовый центр, необходимый для облегчения взаимосвязи покупателей и продавцов. Но централизованное управление сопряжено с постоянными рисками для вкладчиков, поэтому сервисы должны регулярно улучшать безопасность.
На обменниках действуют лимиты на снятие средств и другие нормативные ограничения, зачастую нужно предоставлять личные данные, счета за коммунальные услуги и другие документы для верификации.

Как работают традиционные криптовалютные обменники

• Получают фиатные и криптовалютные активы.
• Реализуют обмен.
• Обрабатывают книгу заказов.

Но не задумывались ли вы, что если одно и то же лицо выполняет эти 3 шага, то у него возникает внутренний конфликт? Не говоря уже об угрозе безопасности. Эти же люди несут ответственность как за безопасность средств, так и за “книги” всего рынка.

В техническом документе BitShares говорится: “Нет причин, по которым один и тот же субъект должен отвечать за обработку активов и книги заказов. Это является недостатком с точки зрения безопасности”.

Децентрализованные обменники (DEX) распределяют эти функции и не допускают рисков контрагента

Поскольку эти две роли объединены, возникает централизация, что особенно плохо в мире криптовалют. Такой подход создаёт проблемы, особенно когда биржа допускает ошибки с кошельками, ключами или с любым другим уязвимым аспектом инфраструктуры. (Вспомните случаи с такими биржами, как Mt Gox, Bitfinex или Mintpal)

Gateways для различных пар активов

Gateways работают как “trustless” порталы для торговли активами, которые записаны в блокчейне BTS. Gateways покупает коин, а затем отправляет его в ваш кошелёк на выбор. Деньги не удерживаются на сервисе, как на Coinbase и прочих биржах. Это наиболее безопасно, так как у вас есть полный доступ к кошельку и монетам.

Open Ledger — это децентрализованный обменник (DEX) и Gateway

Open Ledger — это проект датской компании, позволяющий пользователям приобретать различные активы (называемые открытыми активами), которые являются IOU, как и любые коины Gateway (аналогично прочим обменникам IOU, таким как Bitfinex). Благодаря этой платформе можно легко создавать ICO и безопасно выпускать любые коины.

DEX ликвидирует Высокочастотный трейдинг (HFT), ведущие и скрытые заказы

DEX уравнивает возможности пользователей, запрещая им проводить типичные для Уолл-стрит махинации. В этой системе участники используют биржевую торговую инфраструктуру для более быстрого заполнения заказов в сочетании с торговыми алгоритмами, которые исключают большинство не-участников.

Вы можете торговать с помощью различных криптографических инструментов и прочих трейдинг-сервисов.

Поддерживаются такие ценности, как серебро, золото, нефть, акции, облигации и прочее. Возможно создание пар, например, обмен серебра на золото или bitUSD на BTC.

Smart Coins — это отмеченные активы (MPA), поддерживаемые реальной стоимостью

Встроенные функции и активы по типу bitUSD отражают курс доллара США. 1 bitUSD всегда будет выкуплен как минимум за 1$. Паритет цен возможен благодаря Witnesses.

Отсутствие торговых ограничений и низкие сборы создают новый уровень финансовой свободы

Большинство обменников требуют предоставления личной информации, счетов, налоговых документов и других данных, полученных через now Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) и многие другие системы. На DEX нет никаких ограничений, биржа не требует документов и верификации.

Графики интерфейса BitShares DEX (GUI)

Delegated Proof of Stake (DPoS) и управление

Проблемы с дорогостоящим, энергоёмким доказательством работы

Доказательство работы (PoW), как видно на примере Биткоин, поглощает значительную часть энергии, используя вычислительные ресурсы для решения математических задач. Многие считают эту систему несовершенной.

Кроме того, с появлением ASIC многие пользователи не могут участвовать в майнинге и преодолеть возрастающую сложность. А от их установок зависит безопасность и надёжность всей системы.

Что насчёт Delegated Proof of Stake (DPoS)

Традиционный Proof of Stake(PoS) подходит для пользователей, владеющих коинами, с помощью которых создаются новые монеты. Delegated Proof of Stake (DPoS) исключает необходимость в доказательстве работы и добавляет к традиционной архитектуре Proof of Stake уровень управления.

Пользователи “передают свою долю” и выбирают Witnesses (свидетелей), которые обрабатывают транзакции, связывая их с блоком, и направляют в сеть. Свидетели получают вознаграждения из резервного пула.

Прокси-голосование позволяет избирателям передавать и отзывать полномочия Свидетелей

1 BitShare = 1 голос в сети BitShares. Для большинства пользователей этот процесс обременительный, поэтому было предложено прокси-голосование. Оно помогает уменьшить равнодушие избирателей и позволяет акционерам быстро реагировать на проблемы бизнеса и безопасности.

Традиционные бюрократические системы медленные, они тормозят управление. С помощью свидетелей вы получаете временное контрактное централизованное управление с правом отозвать эту власть, тем самым сохраняя децентрализацию.

Услуги Свидетелей и проверка транзакций, публикация цен (основы для рыночного BitAsset-трекинга), поддержка блокчейна и улучшение экосистемы BitShares

Комитеты

Члены Комитета несут ответственность за корректировку графика платежей за транзакции, чтобы цены оставались на низком уровне по мере роста курса BTS. Для выбора кандидата протокол рассчитывает разницу между голосами за и против для каждого члена Комитета (подобно голосованию на Reddit). После этого пользователи с самым высоким рейтингом становятся членами Комитета.

Код действует как канал для выдвижения предложений, определяет стоимость и заработок BitShares

Вы можете настроить ”работника”, специальный аккаунт на BTS, чтобы получить работу в сети BitShares. Вам нужно указать направление работы, дату начала/окончания и желаемую зарплату.

Эти данные будут отправлены ​​в сеть владельцев токенов BTS. Они получают информацию и голосуют за предложение, которое может быть принято или отклонено сетью. Контрпредложение (например, с другим уровнем зарплаты) может быть отправлено уже вам.

BitShares разделяет сетевые сборы среди участников

BitShares предлагает подписки на членство, которые предоставляют право стать “постоянным участником”, что гарантирует более низкие тарифы на BitShares. Кроме того, существует реферальная программа для членов сообщества, которая позволяет им платить уменьшенные сборы и получать процент от комиссий их рефералов.

Проблемы и риски

Звучит здорово, но что насчет минусов? Ведь всегда есть ложка дёгтя.

Залоговый риск “black swan event” (внезапное падение стоимости)

Привязанные к рынку активы отслеживают стоимость реальных активов через крипто-технологии, которые поддерживаются залогом с установленной рыночной стоимостью. Абсолютно все bitAssets деноминированы и обеспечены BitShares (BTS). Этот токен не защищён от воздействия цены, включая её резкие падения.

Хотя на сервисе есть встроенная конструкция для запуска маржинальных сигналов, она не кажется надёжной. Самым большим риском является резкое падение стоимости, в результате чего залог больше не сможет покрывать актив. Например, если цена дома падает ниже общей суммы кредита из-за кризиса на рынке.

Хотя на сегодняшний день общая рыночная капитализация криптовалют в подавляющем большинстве экспоненциально возрастала, это не значит, что не будет падений. Black Swan event сильно подорвал бы доверие к системе и нарушил бы систему безопасных транзакций (например, кредитов), особенно в больших масштабах.

Люди и предприятия (тем более банки) чувствительны к потере своих денег, поэтому они должны работать безупречно. Это всё ещё очень экспериментальная технология, которая, вероятно, не понравится тем, кто владеет крупными суммами.

Делистинг Bittrex застал рынок врасплох и сообщество охватил массовый FUD

FUD (Страх, Неопределенность и Сомнение) — любимое слово сообщества. Этот термин применяется тогда, когда люди создают шквал негативных сообщений о коине (или о чём-то реальном). Рынки очень чувствительны к FUD (особенно мелкие компании) и могут значительно упасть в цене.

По неизвестным причинам, не указанным на Bittrex, планировалось исключить BitShares со своей биржи 13 октября 2017 (но это ещё не произошло). Некоторые считают, что это случилось из-за того, что BitShares конкурирует с биржей в отрасли децентрализованных обменников. Другие называют причиной FUD попытку сбить цену. Тогда их узлы были бы “слишком большими” для запуска.

Всё вышесказанное — это непроверенные гипотезы. Мы только знаем, что Bittrex заявил о делистинге Bitshares, но не последовало никаких объяснений ни от одной стороны.

Спекулянты непостоянны и независимо от того, является ли это ошибкой BitShares, большинство из них напуганы, как отара овец, которые быстро распространили новости, в результате чего цена BitShares резко упала.

Но важно обратить внимание на следующее: несмотря на эту негативную новость до сих пор совершается довольно много покупок (многие другие монеты не пережили делистинг и либо сильно упали в цене, либо вообще исчезли).

Никто не может предотвратить подобные отрицательные новости, ошибки программного обеспечения или атаки эксплойтов.

Хотя этот аргумент можно применить касательно любого проекта, включая Bitcoin, в нашем случае он актуален как никогда. Как мы видим из ситуации со взломом DAO, с которого украли 53 миллиона долларов в Ethereum, компании пришлось сделать хард форк, который привёл к разделению на две разные монеты: Ethereum и Ethereum Classic.

Или как насчёт недавнего казуса с Эфириум-кошельком Parity? (Уязвимость, заставившая заморозить или сделать недоступными 300 миллионов долларов в Ethereum)

Ошибка пользователя является одной из главных причин большинства проблем с ИТ и кибербезопасностью. Это постоянная угроза не только для криптовалют, но и для любых технологий в целом. Как и весь крипто-мир, это экспериментальный сервис, поэтому всегда нужно проявлять скептицизм и осторожность.

Последние мысли

Конечно, BitShares создаёт инновационные разработки

Просто перечислим основные идеи:

1. BitShares — это децентрализованная сетевая, протокольная и промышленная платформа на основе алгоритма Delegated Proof of Stake (DPoS) и Graphene (backend-движок Steemit), способного обрабатывать 100 000 транзакций в секунду.
2. BitShares предлагает множество децентрализованных финансовых услуг — выдача смарт-коинов bitAssets, включая Market Pegged Assets (MPA) и другие пары, признанные мировым финансовым сообществом (например, золото, нефть, серебро, S&P 500).
3. Алгоритм Delegated Proof of Stake (DPoS) добавляет дополнительный уровень управления, основываясь на традиционной модели Proof of Stake, которая производит монеты в зависимости от их количества.

Несмотря на все перечисленные выше риски и проблемы, команда развивается, растёт и регулярно устраняет ошибки. Их услуги просто потрясающие (несмотря на определённые риски и подводные камни). Лично мы использовали их DEX и считаем его достаточно простым, понятным и быстрым.

По мере того, как платформа созреет и покажет себя, она привлечёт интерес FinTech и крупных игроков финансового рынка.

Нам нравятся проекты, которые способствуют децентрализации и действиям в реальном времени. Это повальное увлечение ICO иногда выглядит просто тошнотворно (серьезно, Пэрис Хилтон?! LOL), но мир нуждается в качественных разработках.

Завышенные ожидания, обесценивание токенов, хакеры, регулирование и другие ловушки ждут нас. (И, откровенно говоря, многие “коины”, может быть, даже большинство, вообще не стоят внимания).

Вот почему очень важно, чтобы мы изучали подобные перспективные технологии.

Мы считаем, что BitShares является одной из них.