Меню

Как инвестировать в недвижимость: 5 способов сделать первые шаги

Инвестиции в недвижимость могут обеспечить диверсификацию вашего портфеля – и выход на рынок станет таким же простым, как инвестиции в паевые фонды.

Команда нашего сайта стремится помочь вам принимать финансовые решения с уверенностью. Поэтому многие или все продукты, представленные здесь, являются предложениями наших партнёров. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения – это только наши мнения.

Если вам когда-нибудь приходилось общаться с арендодателями, вряд ли вы мечтаете стать одним из них: постоянные звонки о появившихся насекомых и забившихся туалетах трудно назвать приятным делом.

Но если все сделать правильно, инвестиции в недвижимость могут быть очень прибыльными. Они могут помочь диверсифицировать ваш существующий инвестиционный портфель и стать дополнительным источником дохода. И многие из лучших вариантов инвестиций в недвижимость не требуют, чтобы вы бегали по каждому звонку арендатора.

Проблема в том, что многие новые инвесторы не знают, как нужно инвестировать в недвижимость. Для тех, кто хочет знать, как зарабатывать деньги на недвижимости, мы предлагаем несколько лучших вариантов с разными уровнями эксплуатационных расходов  – от низких до высоких.

Лучшие стратегии инвестирования в недвижимость

1. Вложить деньги в инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Real Estate Investment Trust, REIT)

REIT позволяют инвестировать в недвижимость, не покупая физические объекты недвижимости. Это компании, часто сравниваемые с паевыми фондами, которые владеют коммерческой недвижимостью, такой как офисные здания, торговые площади, квартиры и гостиницы. REIT, как правило, выплачивают высокие дивиденды, что делает их популярным вариантом инвестиций для пенсионных планов.

Инвесторы, которые не хотят получать регулярный доход, могут автоматически реинвестировать эти дивиденды для увеличения своих инвестиций.

Новые инвесторы обычно придерживаются публично торгуемых REIT, которые можно приобрести через онлайн-брокера.

Насколько хорошим вариантом инвестиций является REIT? Они могут быть выгодными, но часто отличаются разнообразием и сложностью. Некоторые из них торгуются на биржах, как акции; а другие не участвуют в публичной торговле.

Тип REIT, который вы покупаете, может сильно влиять на уровень риска, который вы на себя берёте, поскольку непубличные REIT трудно оценить и не так уж легко продать. Новым инвесторам обычно следует придерживаться публично торгуемых REIT, которые можно приобрести через брокерскую фирму.

Для этого вам понадобится брокерский счёт. Если у вас его ещё нет, открытие обычно занимает менее 15 минут, и многие компании не требуют никаких первоначальных инвестиций (хотя у самих REIT чаще всего есть установленный минимум).

Все перечисленные ниже онлайн-брокеры предлагают возможность инвестирования в публично торгуемые REIT и паевые фонды на базе REIT:

Комиссия за сделку

от 0,02$

Минимальный размер счёта

10000$

Перейти на Exante

Комиссия за сделку

от 0,025%

Минимальный размер счёта

0 ₽

Перейти на Тинькофф Инвестиции

Комиссия за сделку

0,00$

Минимальный размер счёта

0$

Перейти на Interactive Brokers

2. Воспользуйтесь онлайн-платформой для инвестиций в недвижимость

Если вы знакомы с такими компаниями, как Prosper и LendingClub, связывающими заёмщиков с инвесторами, готовыми одолжить им деньги для различных нужд, таких как свадьба или ремонт дома, вы без труда поймёте, что представляет собой онлайн-инвестирование в недвижимость.

Эти платформы соединяют застройщиков с инвесторами, которые хотят финансировать проекты, либо через долговые обязательства, либо через акции. В обмен на принятие на себя значительного объёма риска и выплату комиссий платформе инвесторы рассчитывают получать ежемесячные или ежеквартальные дивидендные выплаты.

Читайте также Как инвестировать в акции

Как и многие другие способы инвестирования денег в недвижимость, они являются спекулятивными и неликвидными – вы не сможете легко скинуть их, как акции.

Загвоздка в том, что вам могут понадобиться деньги. Многие из этих платформ открыты только для аккредитованных инвесторов, которые по правилам Комиссии по ценным бумагам и биржам определяются как люди, имеющие доход более 200 000$ (300 000$ для супружеских пар) на протяжении последних двух лет или имеют чистый объём капитала в 1 млн долларов или более, не считая основное место жительства.

Альтернативными вариантами для тех, кто не соответствует этим требованиям, являются такие сервисы, как Активо и BulkEstate.

Средняя доходность в год

от 11%

Минимальная инвестиция

300000 ₽

Перейти на Активо

Средняя доходность в год

от 12%

Минимальная инвестиция

50 €

Перейти на Bulkestate

3. Подумайте об инвестировании в арендуемую недвижимость

Тиффани Алекси не собиралась становиться инвестором со специализацией по недвижимости, когда впервые купила арендную недвижимость в возрасте 21 года. Тогда она была выпускницей колледжа в Роли, штат Северная Каролина, и планировала поступать в местную аспирантуру, поэтому решила, что купить жильё будет выгоднее, чем арендовать.

«Хаус-хакинг» – это система, при которой вы живёте в своей инвестиционной недвижимости, сдавая в аренду отдельные комнаты или квартиры.

«Я зашла на Craigslist и нашла квартиру с четырьмя спальнями и четырьмя ванными комнатами, организованную в стиле студенческого общежития. Я купила его, жила в одной комнате, а остальные три сдавала в аренду«,

– рассказывает Тиффани.

Аренда покрывала все её расходы и приносила дополнительные 100 долларов в месяц – далеко не мелочь для аспиранта, и этого оказалось вполне достаточно, чтобы Алекси почувствовала вкус работы с недвижимостью. Сейчас ей 27 лет, она сдаёт в аренду пять квартир и является брокером и владельцем Alexy Realty Group в том же городке Роли.

Тиффани Алекси вышла на рынок, используя стратегию, иногда называемую термином «хаус-хакинг«, придуманным интернет-ресурсом для инвесторов в недвижимость BiggerPockets. По сути, вы просто живёте в своей инвестиционной недвижимости, либо сдавая комнаты, как Тиффани, либо сдавая квартиры в многоквартирном здании.

Дэвид Мейер, вице-президент по развитию и маркетингу упомянутого ресурса, говорит, что интересующиеся «хаус-хакингом» инвесторы могут покупать недвижимость с четырьмя жилыми единицами, не теряя возможность претендовать на жилищный кредит.

Конечно, вы также можете купить и сдавать в аренду всю инвестиционную недвижимость. Найдите вариант, по которому совокупные расходы ниже суммы, которую вы можете получить за аренду. И если вы не хотите бегать с набором инструментов, чтобы исправлять утечки, или даже регулярно звонить таким специалистам, вам также нужно будет заплатить управляющей компании.

«Если вы будете управлять им самостоятельно, вам предстоит узнать много нового об этой отрасли, и если в будущем вы купите ещё какую-то недвижимость, то уже войдёте в неё как человек с большим опытом«,

– говорит Мейер.

4. Рассмотрите возможность перепродажи инвестиционной собственности

Всё как на канале HGTV: вы инвестируете в недооценённый дом, нуждающийся в небольшом количестве внимания, ремонтируете его как можно дешевле, а затем перепродаёте с прибылью. Эта стратегия называется «хаус-флиппинг» (перепродажа домов), и она немного сложнее, чем кажется по телевизору.

«Здесь довольно большой элемент риска, потому что цифры в перепродаже фигурируют достаточно крупные и требуют очень точной оценки стоимости ремонта, что не так просто сделать«,

– говорит Мейер.

Его предложение: найти опытного партнёра.

«Возможно, у вас есть капитал или время, чтобы внести свой вклад, но лучше найти подрядчика, который хорошо оценивает расходы или управляет проектом«,

– считает он.

Ещё один риск при перепродаже связан с тем, что чем дольше вы держите недвижимость, тем меньше денег вы зарабатываете, потому что вы платите ипотеку, не получая никакого дохода. Вы можете снизить этот риск, если будете жить в доме, пока вы его ремонтируете. Это возможно, если ремонт по большей части является косметическим, и вы не возражаете против небольшого количества пыли.

5. Сдать комнату в аренду

Наконец, чтобы заработать на недвижимости, вы можете сдавать в аренду часть своего дома через такие сайты, как Airbnb. Это аналог «хаус-хакинга» для тех, кто боится обязательств: вам не нужно заключать долгосрочный договор с арендатором, потенциальные арендаторы в некоторой степени проверяются Airbnb, к тому же правила компании обеспечивает защиту от повреждений.

Сдача комнаты в аренду выглядит намного более доступно, чем концепция инвестирования в недвижимость. Если у вас есть свободная комната, вы можете её сдавать.

Как это обычно бывает, лучшими инвестициями в недвижимость являются те, которые лучше всего подходят для вас, инвестора. Подумайте о том, сколько у вас свободного времени, сколько капитала вы готовы инвестировать, и хотите ли вы заниматься домашними проблемами, которые будут регулярно появляться.

Если у вас нет навыков работы своими руками, подумайте об инвестировании через REIT или краудфандинговую платформу, а не непосредственно в недвижимость.

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
Financial CommissionОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!

Оставить комментарий

Сигналы для Forex 👉