Обзор брокера Robinhood

Содержание

Обзор Robinhood – защита инвесторов и регулирование
Обзор Robinhood – открытие счёта
Обзор Robinhood – ввод и вывод средств
Обзор Robinhood – портфолио продуктов
Обзор Robinhood – структура комиссий
Обзор Robinhood – веб-интерфейс торговой платформы
Обзор Robinhood – торговая платформа для мобильных устройств
Обзор Robinhood – десктопная торговая платформа
Обзор Robinhood – исследования
Обзор Robinhood – образование
Обзор Robinhood – поддержка клиентов
Обзор Robinhood – итог

Robinhood – это брокер с нулевыми комиссиями из США, стартап из финансово-технологической сферы.

Компания была основана в 2014 году, она является членом FINRA, американского регулятора, и обеспечивает максимальную защиту инвестора на сумму до 500 000$, в которую входит лимит по наличным в 250 000$.

Robinhood не представлен на фондовых биржах и не имеет головного предприятия в лице банка.

Плюсы

Robinhood даёт возможность торговать американскими акциями без комиссий, и плата за вывод средств или отсутствие активности тоже не взимается.

Кроме того, он предоставляет удобную мобильную торговую платформу и веб-интерфейс. Наконец, процесс открытия счёта является плавным, полностью цифровым и очень быстрым.

Обратная сторона

Во время написания обзора услуги Robinhood были доступны только для американских и австралийских клиентов.

Поддержка клиентов медленная, и запросы можно отправлять только по электронной почте. Кроме того, портфель продуктов в основном ограничен рынком США.

Рекомендуется для начинающих трейдеров и долгосрочных инвесторов, ориентирующихся на фондовый рынок США.

Обзор Robinhood – защита инвесторов и регулирование

Robinhood состоит из двух основных юридических лиц: Robinhood Financial LLC и Robinhood Crypto LLC.

Первое обеспечивает торговлю акциями и опционами, в то время как второе предназначено для торговли криптовалютой.

Robinhood Financial LLC является членом Управления по регулированию финансовой отрасли (Financial Industry Regulation Authority) и подпадает под американскую схему защиты инвесторов SIPC.

Лимит защитной суммы по SIPC составляет 500 000$, в который входит лимит по наличным средствам в размере 250 000$.

Второе подразделение, Robinhood Crypto LLC, не является членом FINRA или SIPC. Это означает, что торговля криптовалютами не защищена никакой схемой защиты инвестора.

За плечами Robinhood нет банковской поддержки, и эта компания сама по себе не представлена на биржах. Брокерские компании с банком в качестве головного предприятия обычно более стабильны.

Кроме того, брокер, который сам присутствует на любой фондовой бирже, является более прозрачным, так как он обязан открыто публиковать свои финансовые отчёты.

Также следует знать, что Robinhood не обеспечивает защиту от отрицательного баланса.

Обзор Robinhood – открытие счёта

Открытие счёта выполняется полностью через интернет и очень плавно. Счёт будет открыт в течение дня. К сожалению, открытие счёта доступно только для клиентов из США и Австралии.

Кому можно открыть счёт

Во время написания обзора открыть счёт могли только клиенты из США и Австралии.

Однако Robinhood планирует расшириться на Европу и другие континенты, хотя официально это пока не подтверждается.

Минимальные требования к финансированию

На стандартных счетах Robinhood нет требования к минимальному размеру баланса.

Однако вы можете обновить свой стандартный счёт до Robinhood Gold, где требуется минимальный остаток на счёте в 2000 долларов.

Типы счетов

В Robinhood имеется три типа счетов:

	Наличный счёт (Cash Account)	Стандартный/мгновенный счёт Robinhood (Robinhood Standard/Instant)	Robinhood Gold
Преимущества	– Нет ограничений для дейтрейдинга	– Мгновенное зачисление до 1000$ в неделю	– Мгновенное зачисление до 50000$ в неделю – Кредитное плечо до 2:1 – Расширенные часы торговли
Недостатки	– Перевод денег занимает 4-5 дней – Кредитное плечо недоступно – Мгновенное зачисление средств не доступно	– Возможности дейтрейдинга ограничены – Кредитное плечо недоступно	– Возможности дейтрейдинга ограничены

При регистрации в Robinhood вы автоматически открываете стандартный или мгновенный счёт. После этого вы можете либо понизить его до Cash Account, либо перейти на Robinhood Gold.

Одним из основных различий между счетами является ограничение для дневной торговли (дейтрейдинга). Дневная торговля подразумевает покупку и продажу акции в один и тот же день.

На счетах Robinhood Standard и Robinhood Gold в неделю доступны только три внутридневных сделки.

Если вы совершите больше сделок, ваша учётная запись будет заблокирована на 90 дней, за исключением счетов, на балансе которых лежит не менее 25 000$.

На наличном счёте нет таких требований – вы можете совершать столько внутридневных сделок, сколько захотите, независимо от баланса.

Другим важным отличием является наличие кредитного плеча. Кредитное плечо подразумевает возможность торговать на деньги, взятые взаймы у брокера.

В Robinhood этот инструмент называется Buying Power.

На счетах Cash и Standard вы не сможете торговать с использованием кредитного плеча, тогда как на счёте Robinhood Gold доступно плечо максимум 2:1.

Помните о повышенном уровне риска, связанном с более высоким кредитным плечом. Вы можете заработать больше прибыли, но с тем же успехом можете потерять больше денег.

В-третьих, счета отличаются друг от друга доступностью и суммой мгновенного депозита.

Также не помешает знать, что в Robinhood не предоставляется возможность торговать на демо-счёте, но вы можете проверить платформу бесплатно, поскольку минимальный размер депозита не установлен.

Базовая валюта счёта

Счёт будет номинирован в USD, если вы живёте в США, и в AUD для жителей Австралии.

Процесс открытия счёта

Процесс открытия счёта является удобным и простым, к тому же он полностью происходит через интернет.

При открытии учётной записи в США требуется соблюдение следующих критериев

Возраст 18 лет и старше.
Наличие действительного номера социального страхования.
Зарегистрированный адрес проживания в США.
Гражданство США, вид на жительство в США или действительная виза США.

Мы открыли счёт с помощью мобильного устройства, но и при использовании веб-интерфейса процесс точно такой же.

Открытие счёта происходит очень быстро – нам потребовалось около 10 минут, чтобы отправить заявку, а процесс её проверки занял менее одного дня.

Первым шагом при открытии учётной записи является подача заявки. Вы должны предоставить свою личную информацию, в том числе адрес, дату рождения и номер социального страхования.

После предоставления личной информации вам будет нужно ответить на несколько коротких вопросов, связанных с вашим опытом торговли.

В конце процесса вы должны будете подтвердить свою личность. Robinhood принимает следующие три документа: водительское удостоверение, ID-карта и паспорт.

Вам нужно сделать снимок документа с помощью камеры телефона, что на самом деле очень удобно.

Обзор Robinhood – ввод и вывод средств

Процесс пополнения счёта и снятия очень прост и удобен для пользователя. Однако переводить деньги можно только посредством банковского перевода.

Варианты внесения средств на счёт

Пополнение счёта выполняется без комиссии, однако для внесения денег можно использовать только банковский перевод.

На счетах Robinhood Standard и Gold есть возможность внесения мгновенного депозита, но она недоступна на счёте Cash.

Мгновенный депозит подразумевает, что деньги сразу же зачисляются на ваш счёт. Тем не менее, на стандартной учётной записи Robinhood мгновенный депозит имеет ограничение в размере 1000$ в неделю.

Все переводы свыше 1000$ в неделю зачисляются в течение 4-5 рабочих дней. Если вы переведёте на свой счёт 1500$, 1000$ будут зачислены немедленно, а остальные поступят через 4-5 рабочих дней.

Этот период в 4-5 рабочих дней является довольно длительным по сравнению с конкурентами.

Если вы повысите уровень своей учётной записи до Robinhood Gold, вы сможете мгновенно вводить до 50 000 долларов в неделю.

Вы даже сможете регулярно переводить деньги на свой счёт Robinhood, используя функцию автоматического депонирования.

Её можно настроить на пополнение счёта еженедельно, два раза в месяц, ежемесячно или ежеквартально.

Кроме того, вы также можете связать свой банковский счёт с учётной записью Robinhood, и тем самым дополнительно ускорить процесс депонирования.

Если вы нажмёте на ссылку на вкладке своей учётной записи, вы увидите логотипы многих крупных банков, что поможет вам найти свой банк.

Варианты вывода средств

Как и пополнение счёта, снятие средств выполняется без комиссий и только посредством банковского перевода.

Кроме того, вы должны учитывать следующие ограничения

Существует лимит на снятие средств в размере 50 000$ в день.
Если вы вводите деньги, но ничего с ними не делаете, вывод занимает 5 рабочих дней.
Если перед выводом вы продали свои акции, он занимает три рабочих дня.

Перевод акций

У вас есть возможность перенести свои акции от предыдущего брокера на Robinhood. Имейте в виду, что перенести можно только те акции, которые также доступны в Robinhood.

Также хорошо знать, что при переводе акций из Robinhood вы заплатите комиссию в 75 долларов за транзакцию.

Больше информации о вводе и выводе средств

Обзор Robinhood – портфолио продуктов

Портфель продуктов Robinhood ограничен рынком США.

Классы активов, доступные для торговли

Акции.
ETF.
Опционы.
Криптовалюты.

Акции и ETF

Robinhood предоставляет доступ примерно к 5000 акций и ETF. Большинство доступных акций и ETF торгуется на основных фондовых биржах США, но вы также найдёте ряд европейских и канадских акций.

Кроме того, вы можете торговать некоторыми недорогими, так называемыми «копеечными акциями«.

Недорогие акции отличаются ценой менее 5$ и обычно выпускаются небольшими компаниями. Имейте в виду, что копеечные акции более волатильны и поэтому риск по ним выше.

Опционы

В Robinhood можно торговать опционами на акции и на фондовые индексы, но только для крупных компаний.

Криптовалюты

Доступна торговля Bitcoin и Ethereum. Важно отметить, что вы не сможете вывести эти монеты из своей учётной записи Robinhood.

Тем не менее, вы найдёте самые последние новости и рыночные данные, связанные с другими криптовалютами, такими как Litecoin или Ripple.

Во время написания обзора криптовалюты доступны только в следующих 16 штатах: Аризона, Калифорния, Колорадо, Флорида, Индиана, Массачусетс, Мичиган, Миссисипи, Миссури, Монтана, Нью-Мексико, Пенсильвания, Техас, Юта, Вирджиния, Висконсин.

Однако Robinhood планирует расширить торговлю криптовалютами на большее количество штатов.

Обзор Robinhood – структура комиссий

Торговля акциями США в Robinhood выполняется без комиссий. Также не взимается плата за отсутствие активности и за снятие средств.

С другой стороны, Robinhood берёт очень высокую комиссию за торговлю акциями, не связанными с США, и ставку финансирования также нельзя назвать конкурентоспособной.

Robinhood обычно называют беспроцентным дисконтным брокером.

Торговые комиссии

Да, это правда. Robinhood взимает нулевые комиссии за торговлю акциями в США. Ноль – это очень мало.

Чтобы дать вам представление, насколько это мало, ниже показаны затраты на типичную сделку в 2000$ в Interactive Brokers, DEGIRO и Saxo Bank.

	Robinhood	IB	DEGIRO	SAXO BANK
Расходы на сделку по акциям США на 2000$	0$	1$	0,7$	15$

Нулевые комиссии Robinhood позволяют существенно экономить при торговле акциями США. Кроме того, за торговлю опционами и криптовалютами комиссий также нет.

С другой стороны, комиссии
Robinhood для всех неамериканский акций довольно высокие.

Для наглядности мы собрали в таблицу расходы на торговлю акциями компаний из Германии и Великобритании в Robinhood, IB, DEGIRO и Saxo Bank.

	Robinhood	IB	DEGIRO	SAXO BANK
Расходы на сделку по акциям компаний из Германии на 2000$	50,0$	4,6$	5,4$	13,7$
Расходы на сделку по акциям компаний из Великобритании на 2000$	50,0$	8,7$	5,4$	11,6$

Таким образом, Robinhood взимает самую высокую на сегодняшний день комиссию за торговлю европейскими акциями – 50$.

Неторговые комиссии

Robinhood отличается очень привлекательными неторговыми сборами. Например, здесь нет комиссий за снятие средств и отсутствие активности.

С другой стороны, ставку финансирования нельзя назвать самой выгодной.

Неторговые комиссии
Комиссия за содержание счёта	Отсутствует
Комиссия за неактивность	Отсутствует
Комиссия на ввод средств	Отсутствует
Комиссия на снятие средств	Отсутствует
Комиссия за хранение	Отсутствует

В Robinhood Gold можно торговать с использованием кредитного плеча. Кредитное плечо – это деньги, взятые в долг для торговли у брокерской компании.

Так же, как у любого другого кредита, у кредитного плеча есть стоимость, которая называется ставкой финансирования.

В Robinhood ставка финансирования зависит от суммы, которую вы занимаете. Чем выше сумма, которую вы берёте в долг, тем ниже ставка финансирования, которую вы платите.

Если вы берёте в долг 1000 долларов, вам придётся заплатить фиксированную ежемесячную плату в 6 долларов, то есть, 7,2% за год.

Если же вы занимаете 50 000 долларов, применяется фиксированная ежемесячная плата в 200 долларов, то есть, 4,8% в год.

Чтобы у вас было представление о том, насколько высокой является годовая ставка финансирования Robinhood, мы сравним её с годовыми ставками финансирования у других брокеров.

Годовая ставка финансирования	Robinhood	IB	DEGIRO	Saxo Bank
USD	От 4,8% до 7,2%	2,6%	2,4%	9,5%

Итак, ставка финансирования Robinhood находится на среднем уровне, тогда как DEGIRO предлагает самую выгодную ставку.

Обзор Robinhood – веб-интерфейс торговой платформы

Robinhood предлагает хорошо проработанную и удобную веб-версию торговой платформы.

Сначала вышла мобильная платформа Robinhood. Три года спустя разработчики выпустили веб-версию, которая имеет некоторые дополнительные функции по сравнению с мобильной торговой платформой.

Вид и ощущения

Веб-интерфейс торговой платформы Robinhood прост в использовании, удобен уже с первых минут использования, обеспечивая отличные впечатления от интерфейса и дизайна.

На главной странице вы можете посмотреть производительность своего портфеля, рекомендуемые акции, список наблюдения и актуальные новости.

Нажав на одну из акций, вы увидите простой график её цены и некоторые другие исследовательские инструменты. Если вы хотите почитать об исследованиях Robinhood, перейдите к соответствующему разделу в обзоре.

Чтобы купить акции, вам необходимо разместить ордер, введя нужное количество акций и тип ордера. После этого вы увидите актуальную цену акции и примерную стоимость транзакции.

Транзакции очень легко проводятся через вес платформы, и рассчитать затраты также довольно несложно.

С другой стороны, полностью отсутствуют возможности кастомизации, что важно, если вы часто торгуете и хотите настроить рабочую среду под себя.

Логин и безопасность

Войти в систему можно с помощью адреса своей электронной почты и пароля. Кроме того, вы можете настроить двухфакторную аутентификацию.

На сайте есть чёткое описание того, какие шаги необходимо предпринять для настройки этой функции.

Функции поиска и график

Для того, чтобы выполнить поиск, нужно набрать название нужной акции в специальном поле.

Нажав на акцию, вы увидите несколько тегов, включая название сектора компании и продукты или услуги, которые она предлагает.

Если нажать на один из тегов, вы увидите все акции с этим тегом. Это очень полезно для того, чтобы провести их сравнение.

Например, если вас интересуют только операторы социальных сетей, просто нажимаете на этот тег и получаете полный список.

Список результатов поиска также можно фильтровать по многим критериям, таким как изменение цены, рыночная капитализация, популярность и рейтинги аналитиков.

Популярность – это количество людей, купивших акцию в Robinhood. Рейтинги аналитиков – это процент аналитиков, рекомендующих эту акцию.

Графики в Robinhood действительно простые. На них показано только изменение цены акции, которой вы хотите торговать.

Если вам нужна возможность подробного анализа графика, вам придётся использовать другое приложение.

Размещение ордеров

Можно использовать следующие типы ордеров

По рынку.
По лимиту.
Стоп-Лосс.
Стоп-лимит.

Если вы не знаете, что означают эти термины, ознакомьтесь с типами ордеров в разделе образования.

Кроме того, вы можете установить время действия вашего ордера. Вы можете выбирать между «действителен в течение дня» (GFD) и «действителен до отмены» (GTC).

Ордер типа «действителен в течение дня» подразумевает, что, если ваш ордер не будет исполнен, он автоматически отменяется в конце торгового дня.

Ордер типа «действителен до отмены«, наоборот, будет действовать, пока вы не отмените его вручную.

Оповещения и уведомления

Вы можете настроить оповещения и push-уведомления.

Доступные типы оповещений

Выплаты дивидендов.
Движения цен.
Денежные переводы.
Объявления о доходах.
Корпоративные действия.
Ордера.

Вероятно, на первый взгляд может быть непонятно, что такое корпоративные действия.

Корпоративные действия включают в себя такие события, как разделения или слияния, которые оказывают большое влияние на стоимость этих акций.

Отчёты о состоянии портфеля и комиссиях

У этого брокера вы найдёте очень простую и понятную функцию отчётов о состоянии портфеля и комиссиях.

Вы можете посмотреть среднюю стоимость и доходность вашей акции. Вы также увидите круговую диаграмму, которая показывает, насколько диверсифицирован ваш портфель.

Обзор Robinhood – торговая платформа для мобильных устройств

Robinhood предлагает клиентам хорошо продуманную и удобную мобильную платформу.

Robinhood изначально создавался именно как мобильная платформа. Приложение для IOS появилось ещё в 2014 году.

Позже команда Robinhood представила версию для Android, а ещё позже была создана веб-версия. В этом обзоре мы тестировали мобильную платформу для Android.