Обзор брокера FXCM | PrivateFinance.biz

Содержание

Обзор FXCM – защита инвесторов и регулирование
Обзор FXCM – открытие счёта
Обзор FXCM – ввод и вывод средств
Обзор FXCM – портфолио продуктов
Обзор FXCM – структура комиссий
Обзор FXCM – веб-интерфейс платформы
Обзор FXCM – платформа для мобильной торговли
Обзор FXCM – десктопная торговая платформа
Обзор FXCM – исследования
Обзор FXCM – образование
Обзор FXCM – поддержка клиентов
Обзор FXCM – итог

FXCM или Forex Capital Market – это расположенный в Лондоне брокер, предлагающий возможность торговать валютой и CFD.

FXCM находится под контролем FCA Великобритании и Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). FXCM является частью корпорации Leucadia, которая ранее называлась Jefferies.

Leucadia – это холдинг, в который входят различные компании. Головное предприятие зарегистрировано на Нью-Йоркской и Лондонской фондовой бирже. Кроме того, Leucadia имеет опыт в инвестиционной банковской деятельности.

Плюсы

Процесс открытия счёта на FXCM простой, лёгкий и быстрый. Требований к минимальному балансу на счёте нет.

FXCM обеспечивает быстрый процесс ввода и снятия средств, а также дополнительные возможности для перевода денег.

Наконец, образовательный контент в FXCM отличается хорошим качеством и включает полезные видеоролики и статьи.

Обратная сторона

Портфель продуктов FXCM ограничен, так как это в основном Forex-брокер, предлагающий только валютную торговлю и несколько CFD.

Кроме того, мобильная платформа имеет не очень удачную функцию поиска, и ей не хватает настраиваемости. Наконец, веб-интерфейс торговой платформы не очень удобен для пользователя.

Рекомендуется для трейдеров Forex, которым нужна возможность открыть счёт, пополнить его и снять деньги, когда нужно.

Обзор FXCM – защита инвесторов и регулирование

FXCM контролируется регуляторами высшего уровня, такими как FCA Великобритании. Однако за плечами FXCM нет непосредственной банковской поддержки, и эта компания сама по себе не представлена на биржах.

FXCM Group состоит из двух основных юридических лиц, которые регулируются различными органами власти и предоставляют разные суммы защиты инвесторов.

В таблице представлены юридические лица в составе FXCM Group и их схемы защиты инвестиций.

Страна проживания клиента	Защитная сумма	Регулятор	Юридическое лицо
Европа	50 000£	FCA	FXCM Limited
Австралия	Без защиты	ASIC	FXCM Australia Pty. Ограниченная

FXCM является частью корпорации Leucadia, которая ранее называлась Jefferies. Leucadia – это холдинг, в который входят различные компании.

Головное предприятие зарегистрировано на Нью-Йоркской и Лондонской фондовой бирже. Кроме того, Leucadia имеет опыт в инвестиционной банковской деятельности.

С другой стороны, FXCM не предоставляет защиту от отрицательного баланса.

Обзор FXCM – открытие счёта

Процесс открытия счёта на FXCM простой и беспроблемный. Для открытия счёта требуется около 30 минут, вы можете выбирать среди нескольких вариантов базовых валют, а требований к минимальному балансу нет.

Кому можно открыть счёт

FXCM работает с клиентами из Европы, а также из большинства стран мира. Ограничений при открытии счёта очень мало.

Однако есть несколько заметных запретов, например, не могут открывать учётные записи клиенты из следующих мест

США.
Япония.
Бразилия.
Турция.
Северная Корея.
Иран.
Куба.
Судан.
Сирия.

Минимальные требования к финансированию

FXCM не имеет требования к минимальной сумме на счету. Открыть новый счёт можно вообще без внесения депозита. Однако существует минимум в 50 долларов.

Типы счетов

FXCM предлагает три типа счетов

Индивидуальные.
Совместные.
Корпоративные.

На совместных и корпоративных счетах взимается единовременная комиссия за открытие счёта в размере 50$, которая компенсируется, если вы внесёте первоначальный депозит в 10 000$.

FXCM также предоставляет демо-счёт, однако он доступен не везде. При открытии демо-счёта FXCM отправляет вам на электронную почту бесплатные обучающие материалы, что довольно приятно.

Наконец, у FXCM есть специальный тип учётной записи для трейдеров с большими объёмами.

Это счета типа Active Trader, которые позволяют получить более выгодные комиссии и улучшенную поддержку клиентов по сравнению со стандартными учётными записями.

Открыв счёт Active Trader вы получите более выгодные спреды, услуги персонального менеджера и другие специализированные решения.

Для активации этого счёта вам нужно обратиться к представителю FXCM – дополнительная информация доступна на странице Active Trader.

Открыть демо-счёт

Базовая валюта счёта

Открыть счёт в FXCM можно с использованием одной из четырёх базовых валют: USD, EUR, GBP и CHF.

На первом этапе процедуры открытия счёта вам необходимо выбрать базовую валюту.

Можно добавлять дополнительные счета с разными базовыми валютами. Для дополнительных счетов также доступны JPY, NZD и CAD.

FXCM по запросу обменяет и зачислит ваши средства на новый счёт или вы можете отдельно пополнить его с использованием другой валюты.

Однако это может быть немного дорого, в зависимости от переведённой суммы.

Диапазон – от 10 до 150 пипсов от рыночной цены, если вы переводите 9 999$ или меньше. Это означает, что за перевод 9 999 долларов вы заплатите комиссию в 150 долларов.

Процесс открытия счёта

Процесс открытия счёта полностью происходит в режиме онлайн, является быстрым и простым. У нас на заполнение бланков и представление всех документов ушло 30 минут.

Сначала выберите ту платформу, которую вы будете использовать, введите свое имя, выберите тип учётной записи, которую вы хотите открыть (индивидуальный, совместный, корпоративный), и выберите базовую валюту (USD, EUR, GBP, CHF).

За этим следует дополнительная личная информация и анкета KYC.

На последнем этапе вам нужно будет отправить изображение или отсканированную копию своего удостоверения личности с фотографией, а также подтверждение адреса проживания.

Нам показалось странным, что пользователь сначала должен выбрать торговую платформу, и только потом открывать счёт.

Тем не менее, на сайте FXCM есть страница сравнения платформ, хотя она, к сожалению, отличается некоторым перекосом в сторону собственной платформы.

Перейти на сайт брокера

Обзор FXCM – ввод и вывод средств

FXCM предлагает базовый набор вариантов пополнения счёта и вывода средств. Пополнение счёта и снятие средств с помощью кредитных и дебетовых карт не облагается комиссиями.

Варианты внесения средств на счёт

FXCM предлагает вполне приемлемые варианты ввода денег на счёт. Комиссий за это нет, но есть месячный лимит на пополнение с помощью кредитной/дебетовой карты в 10 000$.

Все доступные варианты зачисления средств мы собрали в следующей таблице:

Способ пополнения счёта	Комиссия	Мин. сумма	Макс. сумма в месяц	Срок зачисления средств, в днях*
Проводной банковский перевод	Отсутствует	Отсутствует	Отсутствует	1-2 (внутренний) 3-5 (международный)
Кредитные и дебетовые карты	Отсутствует	50$	10 000$	1
Чек	Отсутствует	Отсутствует	Отсутствует	5-10
ACH	Отсутствует	100$	50 000$	5

*считаются только рабочие дни.

Варианты вывода средств

Двумя основными вариантами снятия денег являются кредитные/дебетовые карты и банковские переводы.

Обычно обработка запроса на вывод средств в FXCM занимает один-два рабочих дня.

Кроме того, вывод на кредитные/дебетовые карты обычно занимает 1 биллинговый цикл, а проводные переводы – 1-2 рабочих дня в случае внутренних и 3-5 рабочих дней в случае международных транзакций.

Вывод на кредитные/дебетовые карты выполняется без комиссий, однако вы можете снять только ту сумму, которую вы депонировали с использованием именно этой карты.

Например, если вы пополните счёт на 500$ с использованием карточки №1 и на 1000$ с использованием карточки №2, на карту №1 можно будет вывести не более 500$.

В принципе, каждый вывод на карту технически является запросом на возврат.

Кроме того, если срок действия вашей карты истечёт, брокер не сможет обработать запрос на снятие средств на другую карту, и в этом случае вам придётся использовать для вывода денег банковский перевод.

Это означает, что вам придётся заплатить комиссию за перевод, если срок действия вашей карты истечёт.

Мы задали вопрос команде поддержки FXCM, которая сказала, что комиссия может быть отменена, но это рассматривается для каждого случая индивидуально.

Стоимость проводного перевода варьируется от нуля до сорока долларов США. Для вашего удобства мы составили таблицу:

Валюта – тип перевода	Внутренний	Международный*
USD	25 USD в пределах Великобритании или США	40 USD за пределами Великобритании или США
JPY	Без комиссий внутри Японии	3000 JPY за пределами Японии
CAD	25 CAD внутри Канады	40 CAD за пределами Канады
EUR – SEPA	Без комиссии	Без комиссии
EUR – вне SEPA	15 EUR в Великобритании, Франции, Германии, Италии	30 EUR за пределами Великобритании, Франции, Германии, Италии
GBP – BACS	Без комиссии	Без комиссии
GBP – вне системы BACS	15 GBP внутри Великобритании	30 GBP за пределами Великобритании
AUD – вне системы EFT	15 AUD внутри Австралии	30 AUD за пределами Австралии
NZD	15 NZD внутри Новой Зеландии	30 NZD за пределами Новой Зеландии
CHF	15 CHF внутри Швейцарии	30 CHF за пределами Швейцарии

*местоположение определяется по месту регистрации банковского счёта.

Другие варианты вывода

ACH – только USD.
Skrill.
UnionPay – два бесплатных вывода в месяц, минимум по 20$, максимум 30 000$ за день.

Больше информации о вводе и выводе средств

Обзор FXCM – портфолио продуктов

В FXCM вы получите доступ только к валютной торговле и CFD.

FXCM имеет ограниченный портфель продуктов, и в плане доступных классов активов отстаёт от таких конкурентов, как Pepperstone и Oanda.

Forex

FXCM предоставляет своим клиентам доступ к 39 валютным парам. Это довольно скромное предложение по сравнению с конкурентами, например, Pepperstone – 80 пар или Oanda – 55.

CFD

CFD – это сложные инструменты, связанные с высоким риском быстро потерять деньги из-за кредитного плеча. 79,7% розничных инвесторов теряют деньги, вложенные в CFD у данного провайдера.

Вы должны чётко понимать принципы работы CFD, и решить, можете ли вы позволить себе рискнуть своими деньгами.

CFD на базе биржевых индексов

Через FXCM вы можете вложить деньги в с 12 фондовых индексов. Это немного меньше , чем у Pepperstone (14) или Oanda с 16-ю индексами.

Товарно-сырьевые CFD

FXCM предлагает 7 товарных CFD. Для сравнения, в Pepperstone вы найдёте 13 сырьевых товаров, а в Oanda вы можете торговать 32-мя.

Доступные CFD
Биржевые индексы	Сырьевые товары
ESP35 (Испания)	XAU/USD (Золото)
EUSTX50 (Европа)	USOIL
FRA40 (Франция)	XAG/USD (Серебро)
GER30 (Германия)	UKOIL
UK100 (Великобритания)	SOYF
NAS100 (США)	NGAS
SPX500 (США)	Медь
USDOLLAR (долларовый индекс NASDAQ)
US30 (США)
AUS200 (Австралийский)
CHN50 (Китай)
JPN225 (Япония)
HKG33 (Гонконг)

Обзор FXCM – структура комиссий

FXCM предлагает одни из самых конкурентоспособных торговых комиссий на рынке Forex. С другой стороны, этот брокер применяет много неторговых сборов.

Чтобы сделать всё более понятным, давайте рассмотрим некоторые основные термины

Комиссия – это плата, взимаемая брокером за совершение сделки.
Спреды – разница между ценой предложения и спроса, брокеры часто встраивают в спред дополнительную комиссию (например, рыночная цена EURUSD равна 1,1, а брокер продаёт её вам за 1,2, оставляя себе 0,1).
Ставка финансирования – это комиссия, которую брокер взимает за предоставление заёмного капитала.
Валютная единица – это целая единица базовой валюты (т. е. если у вас на счету 5000$, можно говорить, что вы имеете 5 000 валютных единиц).

Теперь давайте перейдём к деталям.

Торговые комиссии

В приведенной ниже таблице сравниваются спреды FXCM и конкурентов, таких как Oanda и Pepperstone.

Спред EURUSD отражает стоимость операций с основными валютными парами, а спред NZDUSD – с менее популярными парами.

Стандартный счёт FXCM
Пара FX	Обычный спред, в пипсах	Pepperstone	Oanda
EURUSD	1,3	1,16	1,2
NZDUSD	2,0	1,53	1,6

Как видите, у FXCM немного более широкий спред для EURUSD по сравнению с конкурентами. Однако торговля валютной парой NZDUSD значительно дороже, чем в Pepperstone или Oanda.

Спреды на счетах Active Trader отличаются от спредов для стандартной учётной записи.

В то время как стандартный счёт можно открыть бесплатно, счета Active Trader предлагают более низкие спреды и разумные комиссии.

Если вы торгуете с большими объёмами, вам стоит обратить внимание на комиссии счетов Active Trader.

Например, спред для EURUSD там равен 0,7, а спред NZDUSD – всего 0,5, в обоих случаях это значительно ниже, чем на стандартной учётной записи.

Неторговые комиссии

В этой таблице показано, какие комиссии вам следует учитывать.

Неторговые комиссии
Комиссия за содержание счёта	Отсутствует
Комиссия за неактивность	Есть
Комиссия за конвертацию	Есть
Ставка финансирования	Есть
Комиссия на ввод средств	Отсутствует
Комиссия на снятие средств	Есть

При отсутствии активности в течение 12 месяцев с вас будет взиматься комиссия в размере 50 единиц базовой валюты вашего счёта, например, 50 долларов США в случае долларового счёта.

Для сравнения, Pepperstone вообще не взимает комиссию за бездействие, а Oanda взимает 10 евро после отсутствия активности в течение 2 лет. Для счетов, деноминированных в JPY, комиссия за бездействие составляет 5000 иен.

Всякий раз, когда происходит обмен валют, FXCM взимает плату за конвертацию, которая зависит от обмениваемой суммы.

Ниже можно посмотреть, как отличается плата за конвертацию для разных сумм

0–9999$ – применяется комиссия за конвертацию 1,5%;
10 000–49 999$ – применяется комиссия за конвертацию 1%;
50 000–99 999$ – применяется комиссия за конвертацию 0,5%;
более 100 000$ – применяется комиссия за конвертацию 0,1%.

Если вы оставляете позиции по CFD на ночь, к ним применяется ставка финансирования. Вы легко можете вычислить эту ставку по следующей формуле: [Цена закрытия* [(3-месячная ставка LIBOR/100) +- Надбавка FXCM]/Количество дней] * Размер сделки.

Надбавка для длинных позиций составляет 3%, а для коротких позиций – -2%. Кроме того, обратите внимание, что ставка финансирования применится три раза, если вы оставите свою позицию на выходные дни.

Эту комиссию можно не платить, если закрывать позиции до 17:00 по восточному стандартному времени США.

Комиссия за вывод средств зависит от валюты, типа перевода и происхождения вашего счёта. Для вашего удобства мы составили таблицу:

Валюта – тип перевода	Внутренний	Международный
USD	25 USD в пределах Великобритании или США	40 USD за пределами Великобритании или США
JPY	Без комиссий внутри Японии	3000 JPY за пределами Японии
CAD	25 CAD внутри Канады	40 CAD за пределами Канады
EUR – банковский перевод	Без комиссии	Без комиссии
EUR – небанковский перевод	15 EUR в Великобритании, Франции, Германии, Италии	30 EUR за пределами Великобритании, Франции, Германии, Италии
GBP – банковский перевод	Без комиссии	Без комиссии
GBP – небанковский перевод	15 GBP внутри Великобритании	30 GBP за пределами Великобритании
AUD – небанковский перевод	15 AUD внутри Австралии	30 AUD за пределами Австралии
NZD	15 NZD внутри Новой Зеландии	30 NZD за пределами Новой Зеландии
CHF	15 CHF внутри Швейцарии	30 CHF за пределами Швейцарии

Например, если вы хотите вывести GBP на дебетовую или кредитную карту, и ваш счёт зарегистрирован в Великобритании, вам будет начисляться комиссия за снятие средств в размере 15£.

Обзор FXCM – веб-интерфейс платформы

Платформа Trading Station от FXCM легко настраивается и включает в себя такие полезные функции, как отчёты о комиссиях.

С другой стороны, дизайн платформы не является удобным для пользователя, и во время тестирования мы обнаружили несколько ошибок.

FXCM даёт вам возможность торговать на следующих четырёх платформах: Trading Station, Metatrader4, Ninjatrader и Zulutrader.

Мы протестировали только Trading Station, поскольку это собственная платформа FXCM, в то время как другие платформы предоставлены сторонними компаниями.

Платформа доступна на 14 языках, включая не самые распространённые, такие как польский и турецкий.

Смотреть и чувствовать

Trading Station выглядит как платформа из 90-х годов, её дизайн не является удобным для пользователей.

Кроме того, было неприятно, что, если вы хотите использовать функцию исследований или MyFXCM, платформа перенаправляет вас на отдельные страницы.

Эти отдельные страницы не мешало бы синхронизировать с платформой Trading Station.

Интерфейс по умолчанию состоит из нескольких панелей, в том числе

Цены и показатели прибыли активов.
Открытые и закрытые позиции.
Ваш счёт и краткая информация о нём.
Ордера.
Графики.
Новости.
Сообщения и действия.

Нам понравилась возможность настройки торговой платформы, где вы легко можете скомпилировать и сохранить собственный макет.

Во время тестирования было замечено несколько багов, например, сообщение о недоступности новости появлялось много раз.

Логин и безопасность

Процесс входа в систему одноэтапный – двухэтапная аутентификация была бы полезна, но в настоящее время она недоступна.

Функции поиска и график

Из-за ограниченного портфеля продуктов вам не понадобится продвинутая функция поиска. На Trading Station от FXCM имеется базовая панель поиска, которая поможет вам с лёгкостью найти нужный актив.

Нам понравилась настраиваемость графиков, на которые легко можно добавлять индикаторы, линии тренда.

Доступно более 40 индикаторов, и они разделены на категории, что делает их поиск более удобным. С другой стороны, графики, как и вся платформа, недостаточно хорошо проработаны.

Размещение ордеров

Вы можете разместить ордер, нажав на выбранный актив или перейдя в подраздел ордеров на вкладке торговли.

Вы можете выбрать один из трёх режимов работы: один клик и подтверждение, только один клик и два клика.

Например, при режиме торговли в один клик ордер будет создаваться автоматически после нажатия на актив.

Можно использовать следующие типы ордеров

Ордер по рынку.
Диапазон рынка.
Ордер на вход по лимиту.
Ордер по лимиту.
Стоп-ордер.
Простой OCO (One Cancel the Other, один отменяет другой).
Комплексный OCO (One Cancel the Other, один отменяет другой).

Оповещения и уведомления

Вы можете получать оповещения об изменении цен по электронной почте или через SMS. Найти ясные инструкции по настройке оповещений можно на веб-сайте FXCM.

Тем не менее, сделать это не так уж легко. Вам придётся пройти через процесс, состоящий из 5-8 шагов.

Отчёты о состоянии портфеля и комиссиях

Прибыльность счёта и все затраты видны на панели с краткой информацией о счёте, а также на панели MyFXCM.

Нам не понравился тот факт, что при переходе на панель MyFXCM вас перекидывает на сайт FXCM, где нужно снова войти в систему.

Сервис Algo Trading

Если вас интересует алгоритмическая торговля, FXCM предоставляет вам такую возможность. На FXCM доступно четыре бесплатных API: REST API, FIX API, Java API и ForexConnect API.

Если вы создаёте собственный алгоритм или покупаете его у кого-то со стороны, вы сможете подключить этот алгоритм к одному из этих API.

Перейти на страницу онлайн-платформы

Обзор FXCM – платформа для мобильной торговли

На мобильной платформе FXCM доступно большое количество типов ордеров с подтверждением, однако нет двухэтапного логина, функция поиска далеко спрятана и не очень качественна, и очень мало возможностей для кастомизации.

Вид и ощущения

Приложение выглядит устаревшим, в нём не используются преимущества плавности и скорости новых программ для телефонов.

Мы тестировали его на iPhone 8, но разрешение экрана приложения всё ещё было оптимизировано для iPhone 4, что привело к растянутости элементов интерфейса приложения и неприятному ощущению какой-то недоделанности.