Процентные ставки и рынок Forex

Многим трейдерам Forex бывает трудно определить, на каких фундаментальных новостных релизах следует сосредоточиться при принятии торгового решения.

Мы предлагаем этим трейдерам следить за новостями, которые потенциально могут оказать воздействие на процентную ставку валюты.

В этой статье объясняется, почему изменения процентных ставок важны для стоимости валюты.

Каждая валюта имеет свою процентную ставку. Это можно сравнить с барометром силы или слабости экономики.

При укреплении национальной экономики цены, как правило, растут, поскольку потребители могут тратить больше денег.

Чем больше мы зарабатываем, тем лучше мы проводим свой отпуск. Также растёт объём товаров и услуг, которые мы можем потреблять.

Это создает цикл, в котором рост количества денег вызывает увеличение спроса на товары, что может привести к повышению цен на эти товары. Этот рост цен называется инфляцией.

Если инфляция будет разрастаться, деньги потеряют большую часть своей покупательной способности, и цены на обычные предметы, такие как буханка хлеба, могут подняться до невероятных высот – по сто долларов за буханку и больше.

Это похоже на какой-то маловероятный надуманный сценарий, но именно так обстоят дела в странах с очень высокими темпами инфляции, таких как Зимбабве.

Чтобы искоренить эту опасность до её появления, в игру вступает центральный банк, который повышает процентные ставки, чтобы остановить инфляционное давление до того, как оно выйдет из-под контроля.

Высокие процентные ставки увеличивают стоимость кредитов, что, в свою очередь, заставляет потребителей воздерживаться от покупки новых домов, использования кредитных карт и других долгов.

Более дорогие деньги также мешают экспансии корпорации, поскольку значительная часть бизнеса делается с использованием кредитов, на которые всегда начисляются проценты.

В конечном счёте это оказывает негативное воздействие, поскольку экономика замедляется до тех пор, пока Центральный банк не начнёт снижать процентные ставки.

На этот раз снижение ставок призвано стимулировать экономический рост и экспансию капитала.

Центральный банк поддерживает тонкий баланс, пытаясь стимулировать рост, одновременно сохраняя низкую инфляцию.

Побочным эффектом высоких процентных ставок является интерес иностранных инвесторов к инвестициям в эту страну.

Логика та же самая, что и в любых других инвестициях. Инвестор хочет получить максимальную отдачу.

При увеличении процентных ставок растёт доходность для тех, кто инвестирует в эту страну.

Следовательно, растет спрос на эту валюту, поскольку инвесторы вкладывают деньги туда, где выше процентные ставки.

Страны, предлагающие наибольший доход от инвестиций за счёт высоких процентных ставок, экономического роста и роста внутренних финансовых рынков, как правило, привлекают больше иностранного капитала.

Если фондовый рынок страны процветает, и процентная ставка достаточно высока, иностранные инвесторы с большой вероятностью отправят капитал в эту страну.

Это увеличивает спрос на валюту данной страны и приводит к росту её стоимости.

Как вы можете видеть, важны не только сами ставки. Направление изменения процентной ставки может служить отличным средством для измерения спроса на валюту.

Направление процентной ставки можно узнать из заявлений центрального банка, которые сопровождают их решение о целевой ставке.

Это заявление тщательно анализируется на предмет любых намёков на то, что может сделать центральный банк на следующем заседании.

Не забывайте, что решение о процентной ставке само по себе обычно менее важно, чем прогнозы будущих изменений процентной ставки.

Высокие и растущие ставки в начале экономической экспансии могут привести к росту курса валюты.

С другой стороны, низкие и понижающиеся часто характерны для стран, испытывающих экономические трудности, отражением которых является снижение стоимости валюты.

Увеличение разницы в процентных ставках

В начале 2009 года мировая экономика достигла нижнего предела, поскольку замороженные кредиты в США начали «оттаивать«.

Федеральная резервная система США сохраняла процентные ставки на предельно низком уровне, а Резервный банк Австралии начал процесс повышения целевой ставки.

Поскольку это было начало периода экономического роста, иностранные инвесторы, вкладывающие деньги в австралийские компании, нуждались в австралийских долларах для своих инвестиций.

Кроме того, трейдеры Forex начали активно покупать валютную пару AUDUSD в ожидании роста спроса на австралийский доллар.

Действия этих трейдеров были вознаграждены, так как курс AUDUSD вырос на 30 центов, при этом с 2009 по 2011 год трейдеры получали дополнительный ежедневный дивиденд.

Один мини-лот на 10 000 единиц валюты мог принести более 3000 долларов.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Как комбинировать технический и фундаментальный анализ

Технический анализ финансового рынка

Какой день лучше всего подходит для анализа графиков

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]