Financial Conduct Authority – финансовый регулятор из Великобритании

FCA (Великобритания) – один из известнейших и авторитетнейших государственных регуляторов фин.рынков в мире. По уровню жесткости своих регулятивных рычагов, FCA конкурирует с американским NFA и является примером для подражания при создании саморегулирующихся организаций и органов государственного финансового контроля в других странах. FCA наделен почти безграничными полномочиями, благодаря которым, эта структура обеспечивает прозрачную работу участников рынка и его очищение в прямом понимании этого слова.

История создания FCA

Работа данного органа была начата еще в 1985 году, когда по инициативе Минфина Великобритании, по решению которого был создан Совет по инвестициям и ценным бумагам. По своей сути и структуре FSA (как тогда назывался современный FCA) был негосударственной структурой, которой со стороны государства было официально передано ряд регуляторных полномочий.

В 1998 в ходе проведения реформы органов гос.управления в Великобритании, FSA были частично добавлены полномочия Банка Англии, еще больше увеличив влиятельность данного финансового регулятора. Но функции надзора в банковском секторе вскоре были отобраны у FSA обратно в пользу Банка Англии после начала мирового кризиса. А в 2013 FSA переименовано в FCA с незначительным изменением структуры регулятора, с которой FCA работает и по сей день.

Структура FCA

Регулятор FCA, условия и механизм его работы созданы так, чтобы максимально упростить и увеличить эффективность контроля фин.рынка со стороны государства и получить возможность искусственно поддерживать экономическое развитие страны. Во главе FCA, как и у остальных подобных органов контроля, находится Совет директоров, осуществляющий прямое управление FCA.

В структуру регулятора также входят:

• Исполнительный комитет – элемент внутренней структуры, на который возложены задачи по выполнению всех решений Совета директоров с непосредственной регуляцией рынков, которая выполняется за счет всех рычагов влияния, имеющихся у FCA. Указанный Комитет обеспечивает стабильность и эффективность рынка, хорошие условия работы для всех его участников в Великобритании. Также, исполнительный комитет осуществляет контроль защиты прав потребителей, условия инвестирования и условия торговли на рынке. И делает он это вполне эффективно. Именно поэтому компании из Великобритании всегда считаются надежнейшими в мире, а их клиенты — одними из самых защищенных от неторговых рисков. В перечень рычагов FCA регулятора также вменена правоохранительная деятельность, которая направлена на предотвращение и пресечение противоправной финансовой деятельности на рынке Туманного Альбиона.
• Аудиторский комитет – внутренний контролирующий орган, держащий руку на пульсе всех остальных подразделений регулятора и подчиняющийся исключительно Главе FCA, назначение которого входит в полномочия общего собрания Совета. Кроме внутреннего контроля комитет аудита осуществляет управление компенсационными механизмами и рисками. Еще одна функция этого подразделения – надзорная. Комитет контролирует условия взаимодействия FCA со всеми участниками рынка Великобритании. Таким образом, процесс получения лицензии для любой финансовой компании на Туманном Альбионе начинается со знакомства с комитетом аудита, осуществляющего их перевод в мир профессиональных финансов.
• Комитет управления рисками – осуществляет контроль внешних рисков, которые препятствуют выполнению FCA возложенных на него полномочий. Указанный комитет вносит на заседания Совета директоров различные рекомендации о новых рычагах противодействия рискам и инструментах, обеспечивающих условия эффективного мониторинга работы участников фин.рынка. Также в полномочия данного Комитета вменены функции надзора за работой регуляторного подразделения FCA.
• Регуляторный комитет – подразделение, осуществляющее функции связующего звена между FCA и другими государственными и внегосударственными органами Великобритании.
• Надзорный комитет – важнейший элемент структуры FCA. Он выполняет консультирование деятельности всех членов Совета директоров Управления. По сути, это подразделение, которое состоит и узких специалистов, которые осуществляют постоянную поддержку работы Совета директоров.
• Комитет по вознаграждениям – подразделение, отвечающее за условия начисления и выплаты всем членам регулятора жалований.

Полномочия надзорного комитета:

В общих чертах полномочия этого важного структурного подразделения FCA можно разделить на следующие:

• Надзор за работой фин.рынка Великобритании и каждым его участником. Эффективное выполнение указанной функции стало возможным после того, как все компании, работающие на финансовом рынке Туманного Альбиона, обязали пройти лицензирование FCA. С этого момента регулятор получил возможность контролировать и в рамках закона влиять на деятельность любого из участников рынка
• Нормотворческая деятельность – разработка стандартов и правил работы участников рынка
• Устранение нарушений рынков требований закона, в т.ч. условия применения к нарушителям ряда карающих механизмов (санкций), а именно – отзыв лицензий, штрафов, судебные иски
• Постоянное взаимодействие FCA с иными государственными и внегосударственными организациями финансового контроля в Великобритании и иных стран мира.

Полномочия FCA и их практическое применение

На практике британский FCA – это «зубастая акула», для которой на просторах финансового рынка практически нет ничего невозможного и контроль работы FCA со стороны государства, а также его внутренняя структура, в которой одни внутренние подразделения контролируют работу других, делает работу FCA справедливым, очень действенным органом.

Прямые полномочия FCA это:

1. Предварительная проверка всех новых участников рынка.
2. Выдача лицензий участникам-компаниям – перед началом финансовой деятельности в Британии.
3. Контроль правомерности деятельности фин.площадок, их участников и новых компаний на рынке Великобритании.
4. Разработка стандартов и норм для финансового рынка.
5. Защита участников фин.рынка от возможной неправомерной деятельности друг друга.
6. Постоянное взаимодействие с иными органами контроля.

 Выводы

Брокеры и иные финансовые компании Великобритании во всем мире считаются одними из лучших, надежных и солидных. И это совсем не потому, что на Туманном Альбионе изобрели способ, как работать стабильно, с небольшим процентом банкротств, при этом превознося права своих клиентов на первое место. Нет! Все это стало возможным благодаря FCA, который не пропускает на рынок «проходимцев» и компании, работающие по потенциально опасным моделям («пирамиды» и т.д.). При этом, за всеми лицензированными участниками рынка со стороны FCA ведется строгий контроль, под которым нет альтернатив работать вне рамок закона. Вот и конечный результат – компании из Великобритании всегда высоко ценятся среди конечных потребителей их финансовых услуг.

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]