Обзор брокера XTB

Обзор брокера XTB

Брокер XTB зарегистрирован в нескольких крупных финансовых центрах и охватывает широкий спектр рынков.

Благодаря этому он отлично подойдёт трейдерам, которых интересует торговля валютой, криптовалютами и CFD по нескольким классам активов с использованием фирменной платформы xStation5, а также классической программы MetaTrader4, которая поддерживает алгоритмическую торговлю.

Платформы, получившие награды на различных конкурсах, и выгодные спреды, читайте здесь.

Компания X-Trade Brokers (XTB), основанная в Польше в 2002 году, за 16 лет существования выросла и стала очень авторитетным онлайн-брокером.

Брокер имеет офисы в более чем десятке стран Европы и лицензирован у нескольких крупных регуляторов, включая британский FCA, польский KNF и германский BaFIN.

В 2016 году брокер зарегистрировался на Варшавской фондовой бирже после успешного первоначального публичного размещения, во время которого компания была оценена почти в 350 миллионов долларов.

XTB предоставляет возможность торговли множеством различных активов для трейдеров по всему миру, предлагая более 50 валютных пар, более 20 индексов и 1500 CFD на акции, а также более 60 ETF и более двадцати популярных товарных CFD в рамках фирменного пакета платформ xStation, а также платформе MetaTrader4 от корпорации MetaQuotes.

В 2017 году XTB объявил о планах временно уйти с турецкого рынка, где у него имеется лицензия от турецкого регулирующего органа CMB.

Это связано с изменением законов в Турции, в связи с которыми предложение будет свёрнуто в середине 2018 года.

Также в 2017 году XTB представил пять маржинальных CFD на криптовалютные пары, включая BTC/USD, ETH/USD, XRP/USD, LTC/USD и DASH/USD.

Раскрытие информации о рекламодателе

CFD – это сложные инструменты, связанные с высоким риском быстро потерять деньги из-за кредитного плеча. 80% розничных инвесторов теряют деньги, вложенные в CFD у данного провайдера.

Вы должны чётко понимать принципы работы CFD, и решить, можете ли вы позволить себе рискнуть своими деньгами.

Рейтинг доверия

Выбор брокера, которому можно доверять, имеет решающее значение для успеха. К сожалению, в сфере Forex распространено мошенничество и недобросовестное отношение к клиентам.

Команда сайта ForexBrokers.com собрала самую большую независимую базу данных из всех доступных в интернете.

Используя 28 различных переменных, они создали собственный рейтинг 1-100 (чем выше, тем лучше) общей надёжности брокеров, который называется Trust Score. Вот их отчёт о надёжности брокера XTB.

	XTB
Рейтинг доверия	83
Год основания	2002
Компания публично торгуется на бирже	Да
Регистрация в основных финансовых центрах	Есть
Регистрация в новых финансовых центрах	Есть
Авторизация в Европейском Союзе	Есть
Регистрация в CFTC (США)	Отсутствует
Регулирование FCA (Великобритания)	Есть
Авторизация IIROC (Канада)	Отсутствует
Авторизация FINMA (Швейцария)	Отсутствует
Авторизация ASIC (Австралия)	Отсутствует
Авторизация SFC (Гонконг)	Отсутствует
Авторизация MAS (Сингапур)	Отсутствует
Авторизация FSA (Япония)	Отсутствует
Авторизация FMA (Новая Зеландия)	Отсутствует
Авторизация CySEC (Кипр)	Есть

Плюсы

• Публично торгуется на бирже и зарегистрирован в нескольких финансовых центрах.
• Широкий выбор из более 2000 продуктов на различных рынках по всему миру.
• Доступно пять CFD на криптовалютные пары (с использованием кредитного плеча).
• Превосходная поддержка по телефону.

Минусы

• Веб-версия xStation5 похожа на приложение для планшетов, что ограничивает удобство использования.
• Брокер ушёл с турецкого рынка.
• Новый пакет образовательных сервисов запущен не полностью.

Инвестиционное предложение

В следующей таблице собраны инвестиционные продукты, доступные клиентам XTB.

	XTB
Минимальный начальный депозит	250,00$
Валютные пары (общее количество)	49
CFD – общее предложение	2100
Ценные бумаги, торгуемые на биржах США	Есть
Ценные бумаги, торгуемые на биржах международных	Есть
Криптовалюты сами по себе	Отсутствуют
Криптовалюты в форме CFD	Есть

Комиссии и сборы

XTB предлагает три основных типа счетов: Базовый, Стандартный и счёт Pro, последний на основе комиссии.

Счета отличаются методами исполнения ордеров и моделью расчёта спреда. В целом спреды для некоторых из основных пар, таких как EUR/USD, являются вполне конкурентоспособными.

Помимо методов исполнения, которые варьируются в зависимости от типа счёта – начиная от исполнения с использованием дилинговой службы и заканчивая агентским исполнением – другие различия между счетами в основном заключены в спредах.

Согласно данным XTB, на базовом счёте целевые спреды могут составлять 2 пипса, в то время как на стандартном счёте они снижаются до 0,35 пипса, а спреды на счёте PRO (не считая комиссии за сделку) могут достигать 0,28 пипса.

Мы не смогли получить официальные данные по средним спредам от XTB, так как фирма публикует только минимальные и целевые спреды для каждой валютной пары.

Однако представитель подтвердил, что целевые спреды, которые записываются между 8 утра и 8 вечера по времени Центральной Европы, являются приблизительным значением, основанным на исторических данных, и их не следует рассматривать как медианный или средний спред.

Благодаря довольно умеренному размеру минимального депозита в 250 единиц базовой валюты (т.е. 250£, 250€ или 250$), счёт Pro является наиболее конкурентоспособным вариантом с точки зрения низких спредов.

Но на нём есть комиссия в размере 2,5£, 3,5€ или 4$ для стандартного лота (100 тыс.), в зависимости от валюты, в которой деноминирован ваш счёт.

Кроме того, если вы не являетесь резидентом Великобритании или Ирландии, учётная запись Pro будет единственным доступным для вас вариантом открытия счёта в XTB.

Активно торгующим трейдерам брокер возвращает часть спреда обратно, когда они преодолевают определённый порог объёма, начиная от 100 лотов и более за месяц.

Это помогает XTB конкурировать с брокерами, которые имеют предложения для активных трейдеров, такими как FXCM и Forex.com, или с CMC Markets, где действуют скидки на базе ликвидности.

В целом, хотелось бы, чтобы брокер XTB ежемесячно публиковал свои средние спреды, чтобы можно было провести более точное сравнение с другими брокерами, которые публикуют такие данные, в том числе с компаниями, публично зарегистрированными на бирже.

В остальном целевые спреды XTB выглядят вполне конкурентоспособными.

	XTB
Средний спред по EUR/USD – Стандартный счёт	0,90
Общий размер сборов по EUR/USD – Активный счёт	Нет данных
Счёт Active Trader или Premium/VIP	Отсутствует

Поддержка клиентов

Для нашего обзора 2018 года за три месяца было проведено 129 телефонных тестов службы поддержки клиентов.

Собранные данные относятся к институциональному классу. В среднем в каждом тесте задавалось три вопроса. Чтобы оценить каждый тест, все они были разделены на три отдельные группы.

Баллы присваивались за время, затраченное на попытки связаться с представителем службы поддержки, а также за способность представителя профессионально (и подробно) отвечать на каждый вопрос.

За общее впечатление также присваивалась «Оценка потребительской лояльности«.

Результаты

• Среднее время подключения: <1 минуты.
• Средняя «Оценка потребительской лояльности«: 7,8 / 10.
• Средняя оценка профессионализма: 7,6 / 10.
• Общий балл: 7,3 / 10.
• Рейтинг: 5-е место (из 43-х брокеров).

Исследовательские сервисы

XTB на своих платформах и веб-сайтах предлагает широкий спектр исследовательских материалов и инструментов.

Помимо экономического календаря и потоковой передачи заголовков от топовых новостных провайдеров, а также от собственных сотрудников, публикующих материалы с техническим и фундаментальным анализом, под брендом TRADEBEAT брокер предлагает сервис премиум-класса.

В нём можно найти информацию о рыночных настроениях, эксклюзивные стратегии и торговые рекомендации для подписчиков.

Если сравнивать с прошлым годом, XTB начал интеграцию TRADEBEAT в платформу, что является положительным шагом, поскольку ранее он был доступен в отдельном предложении.

Благодаря этому трейдеры получают доступ к заголовкам TRADEBEAT и премиальному образовательному контенту непосредственно из платформы.

Помогая повысить свой рейтинг в этой категории, XTB предлагает трейдерам скринер для акций, который позволяет фильтровать по основным полям среди почти 2000 торгуемых CFD по акциям.

Это очень полезный исследовательский инструмент для сканирования активов.

Интеграция премиального исследовательского контента TRADEBEAT в платформу помогла повысить и без того высокие позиции брокера в категории исследовательских сервисов.

Это позволило ему приблизиться к отраслевым конкурентам в плане дополнительных исследовательских отчётов и рейтингов покупки/продажи от аналитиков.

В сочетании с другими инструментами премиум-класса, такими как теплокарта и измерения рыночных настроений, исследовательские сервисы XTB весьма разнообразны, полезны и вполне сопоставимы с предложениями от других брокеров того же типа, таких как IG Markets, Saxo Bank и CMC Markets.

Кроме того, данный брокер интегрировал образовательные инструменты в свою платформу и регулярно проводит вебинары, а также еженедельные встречи по трейдингу для владельцев реальных счетов в прямом эфире из своего офиса в Великобритании.

По состоянию на момент публикации этого обзора (в начале апреля) XTB также начал внедрение нового образовательного пакета, который постепенно развёртывается.

	XTB
Ежедневные комментарии по ситуации на рынке	Есть
Новости Forex (из самых респектабельных источников)	Есть
AutoChartist	Отсутствует
Trading Central (Recognia)	Отсутствует
Delkos Research	Отсутствует
Acuity Trading	Отсутствует
Социальный трейдинг / копи-трейдинг	Есть
Измерения социальных настроений по валютной паре	Есть
Вебинары для клиентов	Есть
Вебинары для клиентов (архивные)	Есть
Видео – обучающие видеоролики для начинающих трейдеров	Есть
Экономический календарь	Есть
Встроенные в календарь прогнозы	Есть
Измерения настроений в экономических новостях	Есть
Торговые идеи – тестирование на истории (бэктестинг)	Есть

Платформы и инструменты

Основная платформа XTB, xStation5, доступна в виде веб-версии, а также как приложение для мобильных устройств, планшетов и даже смарт-часов iOS и Android.

С точки зрения инноваций, наиболее значимыми новыми функциями, добавленными в xStation5 и недоступными в xStation3, являются возможность установить расстояние до стоп-лосса или тейк-профита (лимита) в процентах от баланса, а также новые тепловые карты и инструменты анализа настроений.

Кроме того, в 2017 году появилась вкладка «Образование«.

Хотя количество функций было сведено к минимуму, чтобы избежать чрезмерного усложнения платформы, XTB отлично справился с балансировкой, добавив достаточное количество функций, и при этом сохранив интерфейс простым в использовании и незагромождённым.

Что касается веб-версии, xStation3 была основана на Flash, но в xStation5 используется HTML 5.

Это огромное изменение, которое позволило не только улучшить скорость, но и создать очень современный, чистый дизайн. Меню и шрифты выглядят очень чётко, и графики тоже стали гораздо яснее.

Например, в графиках теперь есть таймер обратного отсчета, показывающий оставшееся время по каждой свече, а щелчок правой кнопкой мыши по графику открывает обширный выпадающий список элементов для быстрого доступа к торговле и анализу.

Возможности кастомизации очень обширны и включают в себя 25 инструментов рисования и 26 технических индикаторов.

Основные инструменты для анализа графиков доступны с боковой панели слева от основного окна графика.

Удобство использования платформы очевидно, так как размеры панелей можно легко изменить, графики можно отсоединять для более сфокусированного анализа, окно размещения ордера спроектировано очень ясно, и в интерфейсе доступно несколько шаблонов.

Перейдём к инструментам отчётности: в платформе есть раздел статистики, который позволяет трейдерам анализировать историю каждой своей сделки (только для закрытых позиций), включая расчёт максимальной просадки и средней прибыли/убытка с течением времени, а также другие инструменты для оценки производительности.

Важно отметить, что инструмент Statistics может использоваться только для анализа закрытых сделок.

Таким образом, этот инструмент предназначен для анализа истории торговли, а не для управления рисками в реальном времени.

Одной из уникальных особенностей, которая нам показалась полезной во время тестирования, является датчик сетевого соединения xStation5, который показывает скорость вашего интернета, а также дополнительную информацию, например, все отключения, которые произошли с начала текущего сеанса.

Если xStation5 не удовлетворяет ваши торговые потребности, в XTB также доступен полный набор платформ MetaTrader 4 (MT4): для десктопного компьютера, веб-версия и мобильное приложение.

Поскольку xStation5 не поддерживает автоматическую торговлю, в этом случае придётся использовать MT4.

В целом, пакет xStation в XTB является высококачественным предложением для трейдеров, которое продолжает улучшаться с каждым годом.

Вскоре также выйдет десктопная версия xStation5, и мы с нетерпением ждём возможности протестировать её в следующем ежегодном обзоре.

С учётом всех переменных, в нашем обзоре за 2018 год по категории «Платформы и инструменты» брокер XTB занял 25-е место из 43 претендентов.

	XTB
Виртуальная торговля (демо-счёт)	Есть
Платформа для десктопного компьютера (Windows)	Есть
Платформа для десктопного компьютера (Mac)	Отсутствует
Веб-платформа	Есть
Социальный трейдинг / копи-трейдинг	Есть
Фирменная	Есть
MetaTrader4 (MT4)	Есть
MetaTrader5 (MT5)	Отсутствует
cTrader	Отсутствует
Currenex	Отсутствует
ZuluTrade	Отсутствует
MirrorTrader	Отсутствует
Графики – инструменты рисования (общее количество)	31
Графики – индикаторы/инструменты исследований (общее количество)	51
Списки наблюдения – количество полей	7
Тип ордера – трейлинг-стоп	Есть

Мобильный трейдинг

Мобильное приложение xStation от XTB, которым легко управлять из верхней левой панели меню, занимает высокие позиции с точки зрения функциональности, дизайна и простоты использования по сравнению с мобильными приложениями основных конкурентов.

Тем не менее, ещё есть место для дальнейших инноваций, хотя основа мобильного приложения очень хороша.

Графики хорошо работают как в альбомном, так и в портретном режиме, но в них есть только 10 индикаторов и 10 инструментов рисования.

Хотя это вполне сопоставимо с отраслевыми стандартами, хотелось бы увидеть больше, учитывая, что десктопная версия имеет 25 инструментов рисования и 26 индикаторов.

С недостатками всё понятно, зато на графиках можно сохранять трендовые линии, и эту особенность лишь немногие брокеры предлагают в мобильных устройствах.

При изучении приложения в правом верхнем углу вы найдёте значок +, который позволяет искать активы для торговли, тогда как в других разделах приложения имеется ссылка, которая позволяет создавать новый ордер практически с любого экрана – и то, и другое очень полезно.

Открыв форму размещения ордера, вы увидите понятный макет, который включает расширенный диалог, делающий размещение сделок очень лёгким.

Исследовательские возможности в мобильном приложении xStation также просто огромны.

Здесь доступны такие функции, как список самых выгодных и самых убыточных активов, анализ рыночных настроений и календарь новостей с графиками, расширяющимися по нажатию.

Наконец, приятной особенностью мобильного приложения является возможность общаться с представителем службы поддержки через чат, тем более, что почти 50% клиентов XTB используют мобильное приложение, и далеко не все брокеры предлагают чат для мобильных устройств.

Двумя последними функциями, о которых стоит упомянуть, являются блокировка экрана и поддержка через чат.

Функция блокировки экрана позволяет создать пин-код и установить в приложении настройки, предотвращающие автоматический переход телефона в спящий режим во время мониторинга рынков.

А функция поддержки через чат обеспечивает доступ к представителю службы поддержки прямо в приложении, что очень полезно, особенно учитывая, что почти 50% клиентов данного брокера используют мобильное приложение.

В целом, мобильное приложение XTB отличается качеством, которое немного выше отраслевого стандарта.

Одной из функций, которую нам хотелось бы увидеть в 2018 году, является синхронизация списков наблюдения, чтобы изменения списка на веб-платформе синхронизировались с мобильным приложением, и наоборот.

В категории мобильного трейдинга XTB занимает 18-е место из 43-х брокеров.

	XTB
Приложение для Android	Есть
Приложение для iOS Apple	Есть
Графики – рисование трендовых линий	Есть
Графики – возможность поворачивать горизонтально	Есть
Графики – технические исследования/индикаторы	30
Синхронизация списка наблюдения	Отсутствует
Трейдинг – Forex	Есть
Трейдинг – CFD	Есть
Оповещения – основные поля	Есть

Другие важные особенности

XTB использует уровень баланса и типы активов, которыми вы торгуете, для определения уровня маржи аналогично другим брокерам, таким как Saxo Bank, которые рассчитывают уровень маржи в зависимости от размера открытых позиций или количества денег на вашем торговом счёте.

Пара мыслей напоследок

Как брокер, работающий с множеством активов и зарегистрированный в нескольких крупных финансовых центрах, XTB является весьма достойным решением.

Несомненно, поддержка клиентов является сильной стороной брокера, и здесь он лучший в классе.

Но помимо высококачественной поддержки никакие элементы предложения XTB сами по себе не заслужили наград.

Тем не менее, в целом предложение данного брокера выше отраслевого стандарта и точно заслуживает вашего внимания.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Обзор брокера ADS Securities

Обзор брокера KVB Kunlun

Обзор брокера LCG