Меню

3 лучшие финансовые акции для покупки в 2020 году

Хотите переждать «шторм» на рынке? Этим компаниям он совсем не страшен

Как правило, период рецессии – это не самое удачное время для инвестиций в финансовый рынок акций. В идеале стоит подождать, пока не начнётся восстановление и не закончатся процессы списания активов и сокращения дивидендов. Как же долгосрочному инвестору переждать трудное время, пока царит пандемия коронавируса?

Предлагаем вам три компании с ограниченным кредитным риском – ведь именно этого риска нужно остерегаться на данной стадии экономического цикла.

Купить акции финансовых компаний можно на платформе брокера Exante.

Источник: GETTY IMAGES.

Лучшие акции в пострадавшем секторе

AGNC Investment Corp. (NASDAQ:AGNC) – это инвестиционный траст (mREIT), специализирующийся на продаже ипотечных ценных бумагах, заверенными правительством США. В последние месяцы, как и другие акции финансового сектора США, фирма оказалась в неприятной ситуации, поскольку падение цен до уровня маржин-колла вынудило её прибегнуть к уменьшению кредитного плеча.

Хотя отказ от принудительного взыскания ипотечной кредитной задолженности будет головной болью для банков и тех, кто владеет пунктами обслуживания клиентов, этот шаг на самом деле работает в пользу AGNC, поскольку он снижает риск, связанный с возможностью рефинансирования обязательств в будущем.

В конце марта реальная чистая балансовая стоимость одной акции AGNC составила 13,62$, что почти на 23% меньше, чем в том же квартале прошлого года. Недавно компания заявила на своем селекторном совещании, что с тех пор балансовая стоимость акций выросла примерно на 8%, в результате чего сейчас она составляет около 14,70$.

Компания также выплачивает ежемесячные дивиденды в размере 0,12$ (до начала пандемии коронавируса было 0,16$). Это даёт дивидендную доходность в размере 11,7% при текущем уровне цен.

Ситуация не так уж и плоха для REIT, которому пришлось прибегнуть к делевериджу и сократить размер своих дивидендов. Худшее уже точно позади.

график акций AGNC Investment Corp.

Источник: Finviz.com

Комиссионный доход поможет пережить «шторм«

В начале рецессии обычно лучше держаться подальше от акций финансового сектора, так как кредитные потери только начинаются. Сегодня, когда несколько крупных секторов экономики находятся в бедственном положении (туризм, гостиничный бизнес, розничная торговля, продажа нефти), банки, скорее всего, будут списывать задолженности по кредитам, использовать резервы и фиксировать убытки.

В таких условиях банки, которые в значительной степени полагаются на комиссионные доходы, являются гораздо более надёжными вариантами инвестирования.

State Street (NYSE:STT) – это один из крупнейших трастовых банков в США. Трастовые банки обычно предлагают такие услуги, как хранение денег клиентов, получая за это проценты. В прошлом квартале State Street заработал 78% своей прибыли от комиссионных доходов в прошлом квартале, главным образом деньги были получены от депозитарных и клиринговых услуг для институциональных клиентов, а также управления инвестициями через свои торгуемые на бирже фонды.

Прибыль на акцию в первом квартале выросла на 37% за счёт увеличения депозитов и доходов от торговли иностранной валютой. Но это может быть временный подъём, вызванный распространением COVID-19, который может прекратиться, к тому же выручка в прошлом году немного снизилась из-за возросшей конкуренции.

Тем не менее, если вы хотите держать финансовые акции в это тяжелое экономическое время, трастовые банки, вероятно, являются самым безопасным вариантом для покупки. State Street торгуется по цене, всего в 11 раз превышающей ожидаемую в 2020 году прибыль, и имеет дивидендную доходность 3,7%.

акции компании State Street

Источник: Finviz.com

Не игнорируйте долгосрочные тренды

Вездесущая система платежей Visa (NYSE:V) тоже оказалась под ударом во время пандемии. Компания недавно изменила свои планы на оставшуюся часть года из-за снижения потребительских расходов. Около 25% прибыли Visa приходится на сферы развлечения, путешествий и продажи топлива, которые пострадали больше всего.

Тем не менее, несмотря на COVID-19, Visa сообщила о росте прибыли на акцию на 7% до 1,38$ за второй квартал своего финансового 2020 года (январь-март). Компания предупреждает, что следующие два квартала будут достаточно сложными. Тем не менее, Visa имеет 9,7 млрд долларов свободных денег и сейчас осуществляет переход в сторону электронной коммерции, так что стоимость акций будет меньше зависеть от оборота наличности.

Visa имеет одни из лучших показателей в финансовом секторе в этом году – акции упали всего на 4,5%. Торгуясь по цене, в 36 раз превышающей ожидаемую в 2020 году прибыль, эти акции не являются дешёвыми, но иногда акции стоят дорого по уважительной причине – лидирующая позиция Visa в «войне с наличными» должна обеспечить быстрое восстановление.

В течение следующих двух кварталов кредитный риск, вероятно, станет табу для инвесторов. Пришло время занимать оборонительные позиции. Упомянутые выше акции будут отличным вариантом для того, чтобы переждать шторм.

График акций Visa

Источник: Finviz.com

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
Financial CommissionОткрыть счет!
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!

Оставить комментарий

Сигналы для Forex 👉
ТОП 3 Форекс брокера