Что такое маржинальные требования и как их избежать?

Пункты обсуждения

• Краткое введение в понятия маржа и кредитное плечо.
• Причины предъявления маржинальных требований.
• Процедура предъявления маржинальных требований.
• Как избежать маржинальных требований.

«Никогда не удовлетворяйте маржинальные требования. Вы находитесь не на той стороне рынка. Зачем пускать деньги на ветер после негативного сигнала? Приберегите эти деньги на другой день«.

Джесс Ливермор

Чтобы понять, что такое маржинальное требование (маржин-колл), вы должны понимать назначение и способы использования маржи и кредитного плеча.

Маржа и кредитное плечо – это две стороны одной медали. Цель как первого, так и второго состоит в том, чтобы помочь вам в управлении контрактом, превышающим баланс вашего счёта.

Проще говоря, маржа – это сумма, необходимая для того, чтобы держать сделку открытой. Кредитное плечо – это множитель, который применяется для расчёта риска для вашего капитала.

То есть, если у вас есть счёт на 10 000 долларов США, но вы хотели бы купить контракт на 100 000 по EURUSD , вам придётся разместить 800 долларов США в качестве маржи на отдельный счёт, оставив при этом 9 200 долларов доступных для использования средств.

Эти доступные средства (Полезная маржа) следует  рассматривать как аналог защитной сетки, и вам необходимо защищать её любой ценой.

Причины предъявления маржинальных требований

• Первый шаг – понять причину предъявления маржинального требования.
• Второй и более важный шаг – это научиться понимать, как уберечься от потенциального маржин-колла.

Короче говоря, если вам пришло маржинальное требование, значит, вы исчерпали полезную маржу.

Изучаем Forex: полезная маржа и проценты полезной маржи являются ключевыми показателями для любого счёта

Второй и более полезный шаг – понять, что привело к истощению вашей полезной маржи и избегать этих действий в дальнейшем.

Рискуя чрезмерно упростить ситуацию, попробуем описать главные причины предъявления маржинальных требований, которых следует избегать, как чумы (представлены в совершенно случайном порядке).

А именно

• Удержание убыточной позиции слишком долго, что привело к истощению полезной маржи.
• Злоупотребление кредитным плечом в сочетании с первой причиной.
• Слишком маленький счёт, который заставляет вас открыть сделку с недостаточным количеством полезной маржи.

Если объединить всё это в одно предложение, распространёнными причинами предъявления маржин-колла являются использование чрезмерно большого кредитного плеча с недостаточно большим капиталом при слишком долгом удержании позиций, которые необходимо сократить.

Что происходит, когда вы получаете маржин-колл

Когда приходит маржинальное требование, ваши сделки ликвидируются или закрываются.

Причина двоякая: у вас больше нет денег на счету, чтобы держать убыточные позиции и брокер из-за ваших убытков тоже оказывается под ударом, так как для брокера ситуация не менее плохая.

Как избежать маржинальных требований

Кредитное плечо довольно часто и метко именуется обоюдоострым мечом.

Смысл этого утверждения состоит в том, что чем большее кредитное плечо вы используете для управления сделкой, размер которой в несколько раз больше вашего счёта, тем меньше у вас размер полезной маржи, которая должна поглощать убытки.

Ситуация становится только хуже, если сделка с большим кредитным плечом идёт против вас, так как это может быстро истощить ваши счета и, когда размер полезной маржи дойдёт до нуля, вы получите маржин-колл.

Это только подкрепляет идею о необходимости использования защитных стопов во время безжалостного сокращения убытков.

Изучаем Forex: эффект кредитного плеча – палка о двух концах, выбирайте с умом

Цель публикации этой схемы заключается в том, чтобы показать вам, какой опасности вы подвергаетесь в случае чрезмерного использования кредитного плеча.

В конце концов, мы не знаем, что будет завтра с точки зрения ценового действия, даже если на графике представлена убедительная торговая ситуация.

Удачи в торговле!

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Ожидание ретеста сделает вас более успешным трейдером Forex

Использование корреляций между валютными парами на рынке Forex в качестве основного индикатора

Уровни поддержки и сопротивления Forex

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]