Меню

8 лучших роботов-советников на 2021 год

Инвестирование никогда не было настолько простым

Плохо разбираетесь в сути роботов-советников? Вот как они работают: роботы-советники – это компьютерные автоматизированные инвестиционные платформы.

После регистрации и заполнения короткой анкеты с вопросами о вашем возрасте, плане выхода на пенсию и устойчивости к риску, робот-советник соберёт оптимальный портфель для ваших целей и будет автоматически управлять им, чтобы вы не сбились с пути с течением времени.

Обычно стоят дешевле и предлагают больше возможностей, чем традиционные инвестиционные консультанты, но не дают возможности пообщаться непосредственно с живым специалистом.

За счёт этого инвестиционные услуги становятся дешевле и объективнее, что является большим преимуществом для розничных инвесторов всех слоев общества.

Роботы-советники быстро стали предпочтительным методом для инвесторов с разными размерами и целями портфелей.

И в этом есть смысл: они являются отличным способом управления деньгами с относительно низким риском и низкими комиссиями.

По сравнению с дорогими финансовыми консультантами старой школы, роботы-советники в итоге оставляют вам большее количество денег, так как они взимают меньше сборов, предлагают возможность оптимизации налогов и выбирают проверенные временем стратегии использования индексных фондов, чтобы помочь вам максимально эффективно достичь вашей цели.

Если вы ищете робота-советника, смотрите на взимаемые комиссии, наличие схемы Tax Loss Harvesting, сборы инвестиционных фондов и показатели ваших лучших инвестиций по сравнению с основными рыночными бенчмарками, такими как S&P 500.

Если вы сможете найти инвестора, который поможет вам достичь поставленных целей, при этом сэкономив деньги, вы окажетесь в выигрыше.

И роботы-советники предназначены именно для этого.

Чтобы решить, какие из них лучше подходят для вас и ваших потребностей, ознакомьтесь с этим руководством, в котором обсуждаются лучшие роботы-советники на сегодняшний день.

Читайте также Бесплатные Forex советники тоже приносят прибыль – доказанный факт!

1. Лучший в целом: Betterment

Взято с сайта Betterment.

Betterment считается самым старым из роботов-советников и находится на вершине в своей категории.

Компания Betterment имеет 13,5 млрд долларов в активах под управлением, что делает её крупнейшим из независимых роботов-советников.

Betterment предлагает счета с годовыми комиссиями в диапазоне от 0,25 до 0,40 процента, а также с возможностью бесплатного управления в зависимости от размера вашего начального депозита.

На большинстве счетов взимается комиссия 0,25%, хотя на премиальных счетах с дополнительными функциями и балансом более 100 000$ плата составляет 0,40%.

Минимального размера баланса для открытия нового счёта нет, что делает этот вариант особенно привлекательным для новых инвесторов, не имеющих больших денег.

Регистрируясь на Betterment, вы заполняете краткую анкету о ваших инвестиционных целях и устойчивости к рискам, которая затем автоматически преобразуется в план инвестирования.

Кроме того, клиенты Betterment получают доступ к схемам Tax Loss Harvesting, чтобы получить ещё большую прибыль от вашего портфеля.

Читайте также Лучшие советники для торговли на Форекс

2. Лучший для новых инвесторов: Wealthfront

Взято с сайта Wealthfront.

Wealthfront, имеющий более 10 млрд долларов в активах под управлением, является ещё одним отличным вариантом робота-советника.

На большинстве аккаунтов взимается низкая плата за управление в размере 0,25 процента. Плата за ETF оставляет в среднем 0,08% в год, одна из самых низких ставок.

Первые 5000$ управляются бесплатно, что делает Wealthfront отличным выбором для тех, кто хочет попробовать робота-советника.

Вы можете внести в свой портфель очень небольшую сумму или разделить все пять тысяч по нескольким портфелям, не платя ни копейки за управление (платить сборы паевых фондов/ETF всё равно придётся).

Wealthfront получает самые высокие оценки благодаря своей связи с современной теорией портфеля, которая используется для создания портфелей недорогих ETF.

Также предлагается функция прямого отслеживания индексов для счетов с балансом 100000$ или более, которая имитирует ETF с прямыми инвестициями в акции, позволяя наилучшим образом оптимизировать налоги.

Это также делает этот вариант лучшим в плане налогового управления.

Читайте также Автоматизированные торговые системы. Бэктестинг в тестере стратегий

3. Лучшая из крупных брокерских фирм: Schwab Intelligent Portfolios

Взято с сайта Schwab.

Schwab Intelligent Portfolios – это робот-советник от Charles Schwab, одной из крупнейших инвестиционных компаний в США.

Под управлением Schwab находятся активы на сумму 3,36 триллиона долларов, причём 23 миллиарда долларов лежат на счетах робота-советника.

Но особенно примечательным предложение Schwab Intelligent Portfolios делает, не управляющая компания, а комиссии.

В Schwab Intelligent Portfolios не взимается плата за консультации и управление, и открыть счёт можно с минимальным балансом в 5000$.

Как и в других роботах-советниках, при регистрации вы заполняете опрос, указывая свои цели, устойчивость к риску и сроки.

В дальнейшем Schwab позаботится обо всём остальном, вкладывая ваши средства в диверсифицированный портфель ETF.

Schwab Intelligent Portfolios использует схему Tax Loss Harvesting и автоматическую перебалансировку портфеля, помимо других инструментов, чтобы обеспечить инвесторам наилучшую возможную сделку.

Читайте также Как сохранить настройки советника в файл

4. Лучший в плане возможности общения с живым консультантом: Personal Capital

Взято с сайта Personal Capital.

Personal Capital – это не просто робот-советник.

Начиная работу с Personal Capital, вы получаете бесплатный доступ к платформе управления личными финансами, которая сама по себе является отличным инструментом.

Если вы купите подписку на продукт финансового управления, вы получите гибридное предложение из робота и живого советника, что кажется многим инвесторам немного более удобным, чем передача всех дел компьютеру.

Этот продукт имеет 7,5 млрд долларов в активах под управлением.

В зависимости от размера вашего портфеля в Personal Capital вы получите доступ к целому ряду различных услуг.

Цены немного выше, чем у большинства других роботов-советников, так как вы платите и за возможность консультации у живого человека.

За портфели до 1 млн долларов взимается 0,89% в год. Для портфелей на сумму более 1 миллиона долларов цены ниже, но для типичных инвесторов это не так уж важно.

Даже если вы не подпишетесь на консультационные услуги, инструменты управления инвестициями и финансами Personal Capital являются чрезвычайно ценными и заслуживают внимания.

Читайте также Бесплатные торговые роботы для бинарных опционов — что нужно о них знать

5. Лучший для оплаты студенческого кредита: SoFi Wealth

Взято с сайта SoFi Wealth.

SoFi является одним из лучших вариантов для высокообразованных молодых специалистов, которым нужно рефинансировать студенческие кредиты, но к настоящему моменту компания расширилась и предлагает ряд других финансовых услуг, включая различные кредиты и управление инвестициями.

Если у вас есть кредиты в SoFi, вам не нужно будет платить сборы за управление активами.

Если вы используете только инвестиционный сервис, вы не будете платить никаких сборов при балансе портфеля до 10000$ (в два раза больше, чем в Wealthfront).

Со счетов с балансом более 10000$ взимает довольно умеренную плату 0,25%. Открыть счёт можно, имея всего 100$.

Однако члены SoFi Wealth получают не только компьютеризированное управление инвестициями.

Пользователи также получают доступ к реальным консультантам для помощи в настройке счёта, помощи в поиске правильного пути и доступа к бесплатным мероприятиям SoFi по всей территории США.

Вы даже получаете доступ к карьерному наставнику, который научит вас управлять своим доходом.

Это довольно много для таких небольших комиссий, которые к тому же можно совсем убрать.

Читайте также Автоматизированные торговые системы. Бэктестинг в тестере стратегий

6. Лучший для социально ответственного инвестирования: Wealthsimple

Взято с сайта Wealthsimple.

Если вы хотите хорошо разбираться в своем портфеле, а не просто смотреть на него как на способ заработать деньги, рассмотрите Wealthsimple.

Сборы немного выше, чем у некоторых ведущих конкурентов – они варьируются от 0,50 до 0,40% в зависимости от размера вашего портфеля.

Компания Wealthsimple имеет 1,5 млрд долларов в активах под управлением, так что её нельзя отнести к числу крупнейших.

Тем не менее, опции социально ответственного инвестирования являются уникальной отличительной особенностью этого брокера.

В своём портфеле вы можете сделать акцент на компаниях, которые соответствуют вашим ценностям, например, компании с низким уровнем выбросов углерода, поддерживают гендерное разнообразие или которые помогают повысить доступность жилья.

Счета имеют все дополнительные функции, такие как оптимизация налогов, реинвестирование дивидендов, автоматическая перебалансировка и доступ к реальным консультантам.

Первые 5000$ управляются бесплатно, а на счетах с балансом до 100000$ взимается самая высокая комиссия в размере 0,50%.

Имея счёт на сумму более 100 000$, вы получаете более низкую ставку и несколько дополнительных функций.

В список премиальных функций Wealthsimple Black входит бесплатный доступ в VIP-залы ожидания авиакомпании, что является отличным преимуществом для часто путешествующих пассажиров.

Читайте также Проверенные способы устранения проблем с советниками в MetaTrader 4

7. Лучший вариант для женщин: Ellevest

Взято с сайта Ellevest.

Ellevest выделяется отличным сочетанием инвестиционных инструментов, но наиболее примечательной особенностью является ориентация на женщин-инвесторов.

Ellevest взимает вполне конкурентоспособные комиссии. За счета до 50 000$ клиенты платят 0,25%.

Как только ваш счёт достигнет отметки 50 000$, вы можете перейти на премиум-сервис с доступом к специалистам по финансовому планированию и наставниками.

Ellevest имеет хорошую налоговую стратегию, но в неё не входит схема Tax Loss Harvesting.

Зато предлагаются персонализированные портфели по очень выгодной ставке. Средства клиентов инвестируются только в ETF, которые взимают от 0,06 до 16% в год.

Счета всех размеров имеют большое преимущество: неограниченный доступ к финансовым консультантам через текстовые сообщения и электронную почту.

Команда Ellevest Concierge Team состоит из финансовых специалистов, которые могут дать консультации по целому ряду вопросов, таких как консолидация и управление старыми пенсионными счетами, настройка счёта в соответствии с вашими целями, а также консультирование по управлению инвестициями при погашении задолженности.

Читайте также Как конвертировать советник для MT4 в формат MT5 

8. Лучший брокер с низкой комиссией: WiseBanyan

Взято с сайта WiseBanyan.

WiseBayan – это довольно старый робот-советник в своей молодой отрасли и наиболее примечателен своим подходом к инвестированию без комиссий.

Да, бесплатно! WiseBanyan взимает плату только за дополнительные продукты и услуги, а основные услуги робота-советника предоставляются бесплатно.

Чтобы всё это работало, WiseBanyan предлагает полностью автоматизированную платформу.

Здесь предлагаются не все виды инвестиций (например, муниципальные облигации), зато есть целый ряд инвестиционных вариантов, и в состав портфеля могут входить наличные средства, если вы так решите.

WiseBanyan также предлагает меньше портфелей, чем некоторые другие варианты.

Ваш профиль риска и цели определяют выбор инвестиций, который является гораздо менее гибким, чем в некоторых других местах. В некотором смысле, вы получаете то, за что платите.

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
Financial CommissionОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!

Оставить комментарий