FOREX: как определить подходящий размер кредитного плеча

Один из распространённых вопросов, которые задают трейдеры на нашем сайте PrivatFinance, – какое кредитное плечо использовать? В наших курсах трейдинга мы часто рекомендуем использовать кредитное плечо менее 10:1.

Для начала давайте посмотрим, что это такое, и почему лучше использовать маленькое плечо, а не большое.

Чуть позже мы покажем простые вычисления, необходимые для определения эффективного размера кредитного плеча для вашего торгового счёта.

Что такое кредитное плечо

Кредитным плечом называют использование заёмных средств для управления сделкой, размер которой больше размера вашего счёта.

Почти все люди в какой-то степени используют кредитное плечо в своей повседневной жизни.

Например, когда вы покупаете дом в кредит, вы фактически применяете такое плечо для своего личного счёта.

Предположим, вы хотите купить дом за 200 000 долларов, но у вас нет такой суммы. Поэтому вы делаете первоначальный взнос в размере 20% или 40 000 долларов и регулярно вносите платежи в банк.

В этом случае вы используете небольшую сумму денег (40 000 долларов) для управления активом более крупного размера (дом за 200 000 долларов).

На фондовом рынке многие маржинальные счета позволяют увеличить размер покупки в 2 раза. Поэтому, если вы помещаете на маржинальный счёт депозит в 50 000 долларов, вы сможете контролировать активы на 100 000 долларов.

Как рассчитывается размер кредитного плеча

Чтобы определить размер используемого плеча, просто разделите более крупную общую сумму актива на меньшую сумму вашего собственного капитала в этом активе.

То есть, в нашем примере с домом мы делим стоимость дома на размер вашего личного капитала, вложенного в него, и получаем, что наш капитал был умножен в 5 раз (плечо 5:1).

(200 000 $ / 40 000 $ = в 5 раз).

В примере фондового рынка капитал умножается в 2 раза.

(100 000 долларов / 50 000 долларов = плечо 2:1).

Существует простая формула определения эффективного кредитного плеча вашего счёта. Эта формула показана ниже:

Общий размер позиции / Собственный капитал = Кредитное плечо.

Пример

Теперь давайте возьмем гипотетического трейдера и рассчитаем кредитное плечо в его учётной записи Forex.

Предположим, что трейдер с собственным капиталом в 10 000 долларов США имеет 3 позиции, указанные ниже

• Шорт на 20 000 по EURUSD.
• Лонг на 40 000 по USDCAD.
• Лонг на 10 000 по AUDJPY.

Общий размер позиций трейдеров составляет 70 000. (20 + 40 + 10).

Используя приведённe. выше формулу, мы получим, что кредитное плечо этого трейдера – 7:1.

(Размер позиции 70 000 / Собственный капитал трейдера 10 000 долларов = Плечо 7:1).

Как определить, какой размер кредитного плеча использовать

Существует связь между размером кредитного плеча и его влиянием на ваш торговый счёт Forex.

Чем больше размер плеча, тем больше колебания (как вверх, так и вниз) в собственном капитале вашего счёта.

Чем меньше размер плеча, тем, соответственно, меньше колебания в собственном капитале вашего счёта. В наших курсах трейдинга мы часто рекомендуем использовать кредитное плечо менее 10:1.

Тот факт, что у вас есть доступ к большому кредитному плечу для вашего счёта, не обязательно означает, что вы должны использовать его полностью или даже частично.

Думайте об этом, как об автомобиле или мотоцикле. То, что машина может ехать со скоростью 200 километров в час, ещё не значит, что вам обязательно нужно ездить именно с такой скоростью.

Понимаете, чем быстрее вы ездите, тем скорее вы попадёте в аварию.

Таким образом, вы подвергаетесь большему риску получения травмы при вождении на более высоких скоростях, и при использовании кредитного плеча ситуация аналогичная. Большое плечо ставит ваш торговый счёт под угрозу.

Почему мы рекомендуем использовать плечо меньшего размера

Когда вы используете чрезмерно большое кредитное плечо, несколько убыточных сделок могут быстро свести на нет результаты многих выигрышных сделок.

Чтобы вы могли наглядно увидеть, как это происходит, давайте рассмотрим следующий пример.

Сценарий. Трейдер А покупает 50 лотов AUD/ USD, тогда как Трейдер B покупает 5 лотов AUD/USD.

Вопросы. Что произойдёт с капиталом счёта Трейдера A и Трейдера B, когда цена AUD/USD упадёт на 100 пипсов против них?

Ответ. Трейдер A теряет 50,0%, а Трейдер B теряет 5,0% своего капитала.

Пример

Используя более низкое кредитное плечо, трейдер b резко снижает свои убытки в долларах при просадке позиции на 100 пипсов.

По этой причине мы в своей торговле предпочитаем быть более консервативными и используем не более чем 10-кратное плечо.

Подходящий для вас размер кредитного плеча рассчитывается на основе вашего аппетита к риску.

Агрессивные трейдеры могут использовать размер кредитного плеча ближе к 10:1. Более консервативным трейдерам подойдёт 3:1 или меньше.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Как эффективное кредитное плечо влияет на прибыльность торговли на Forex

Проверка соотношения риска и вознаграждения

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]