Меню

Лучшие индексные фонды на базе S&P 500

Индекс S&P 500, который ранее назывался Standard and Poor’s 500, появился в 1957 году и всё ещё используется для измерения стоимости пятисот крупнейших публичных компаний в США.

S&P 500, котировки которого представлены на Nasdaq и Нью-Йоркской фондовой бирже, – это просто инструмент измерения, созданный командой профессионалов.

Тем не менее, он также является ключевым показателем эффективности или эталонным индексом экономики США.

Если сравнивать индексные фонды с паевыми фондами, между ними не так уж много фундаментальной разницы.

Индексные фонды – это то же самое, что и паевые фонды, но в них копируется уже сформированный набор акций, представляющий собой готовый инвестиционный портфель.

Мы узнаем, как инвестировать в S&P 500, и рассмотрим пять лучших доступных фондов.

Быстрый обзор: лучшие основанные на S&P индексные фонды в этом году

  • Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX).
  • Fidelity 500 Index Fund (FXAIX).
  • SPDR S&P 500 ETF (SPY).
  • Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX).
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

Вложить в данные индексные фонды можно на платформе брокера Interactive Brokers.

Читайте также Как сформировать хороший портфель из акций

Что представляет собой индексный фонд на базе S&P 500

Если вы собираетесь инвестировать в S&P 500, вам нужно выбрать индексный фонд.

Индексные фонды, которые основаны на индексе S&P 500, являются финансовыми инструментами, пытающимися повторить показатели эталонного индекса.

Кроме того, индексные фонды на базе S&P 500 обеспечивают диверсифицированный доступ к фондовому рынку США.

Читайте также Что такое ПАММ-индексы — как инвестировать, мануал и отзывы

Что делает индексный фонд на базе S&P 500 хорошим вариантом

Хороший индексный фонд на базе S&P 500 должен соответствовать двум основным критериям – низкий коэффициент издержек и низкая погрешность отслеживания.

Несмотря на то, что стоимость, по которой вы будете инвестировать, имеет решающее значение, ни в коем случае нельзя недооценивать погрешность отслеживания.

1. Коэффициент издержек

Коэффициент издержек – это стоимость, которую вы платите при инвестировании в определённый индексный фонд.

Это самая важная часть любого индексного фонда. Чем ниже коэффициент издержек, тем выше доходность.

Хорошие индексные фонды имеют коэффициенты издержек примерно на уровне 0,2%.

Читайте также Торговля кукурузой: почему вам стоит сделать ставку на неё в 2019 году

2. Низкая погрешность отслеживания

Индексный фонд по своей сути должен соответствовать эталонному индексу, но добиться стопроцентного соответствия очень трудно.

Чем меньше погрешность отслеживания, тем ближе вы к эталонному индексу.

Так как в различных индексных фондах разные погрешности отслеживания, их показатели неодинаковы.

У крупных индексных фондов есть команды экспертов, которые отслеживают индекс и стараются снизить погрешность.

Погрешность отслеживания обычно возникает по двум причинам

  1. Расхождения между индексом и портфелем фонда из пятисот акций. В эталонный индекс S&P 500 входят акции пятисот известных компаний. Чтобы воспроизвести его, менеджеры фондов должны использовать в своём индексном фонде акции тех же 500 компаний. Однако иногда это бывает непросто из-за различных технических причин. Если в портфеле индексного фонда содержатся акции не всех 500 компаний, он не будет отражать показатели эталонного индекса с полной точностью. Из-за этого появляется погрешность отслеживания.
  2. Неправильное распределение веса компаний. Индекс содержит 500 компаний, часть из них крупные, а другая часть меньше. Специалисты решили придать больший вес компаниям с большей рыночной капитализацией. За счёт этого индекс лучше отражает состояние бизнеса и экономическую среду. Если распределение удельного веса оказывается неточным, расхождение с эталонным индексом также создаёт погрешность отслеживания.

Читайте также Создание портфеля ETF, обеспечивающего высокий доход

Лучшие индексные фонды на базе S&P 500

Исходя из перечисленных выше критериев, мы выбрали лучшие на наш взгляд фонды, основанные на индексе S&P 500.

1. Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)

Показатели деятельности фонда. Источник: https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/VFINX.

Коэффициент издержек
Среднегодовая прибыль
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года
Удельный вес десяти крупнейших компаний
0,14%
11,17%
441,5 млрд долларов
22,1%

Индексный фонд Vanguard имеет самые высокие среднегодовые показатели прибыли и совокупный размер чистых активов из всех фондов в нашем обзоре.

Его единственным недостатком является то, что коэффициент издержек этого фонда выше, чем у других рассматриваемых индексных фондов.

Читайте также Как инвестировать в дивидендные акции

2. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Показатели деятельности фонда. Источник: Vanguard.com.

Коэффициент издержек
Среднегодовая прибыль
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года
Удельный вес десяти крупнейших компаний
0,015%
10,24%
164,1 млрд долларов
21,86%

Индексный фонд Fidelity 500 имеет среднегодовые показатели менее чем на 1% ниже, чем фонд S&P 500 Vanguard.

Коэффициент издержек почти в 10 раз ниже, чем у VFINX, но у Fidelity 500 почти в три раза меньше общий размер чистых активов.

Читайте также 5 альтернативных видов инвестиций на 2019 год

3. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Источник: https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-sp-500-etf-SPY.

Коэффициент издержек
Среднегодовая прибыль
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года
Удельный вес десяти крупнейших компаний
0,095%
9,7%
243,41 млрд долларов
20,95%

Коэффициент издержек у SPDR S&P 500 ETF выше, чем у индексного фонда Fidelity 500 (FXAIX).

Однако среднегодовые показатели прибыли тоже меньше. Совокупный размер чистых активов фонда на 50% выше, чем у FXAIX.

Читайте также Куда лучше вложить деньги?

4. Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

Индекс: https://www.schwab.com/public/schwab/investing/accounts_products/schwab_index_funds_etfs.

Коэффициент издержек
Среднегодовая прибыль
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года
Удельный вес десяти крупнейших компаний
0,03%
8,05%
35,3 млрд долларов
20,79%

Индексный фонд Charles Schwab S&P 500 имеет более низкий коэффициент издержек, чем SPDR, но и средняя годовая производительность у него ниже.

В то же время индексный фонд Charles Schwab имеет самый низкий общий объём чистых активов из всех фондов в нашем списке.

Читайте также Финансирование цепочки поставок

5. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Источник: https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf.

Коэффициент издержек
Среднегодовая прибыль
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года
Удельный вес десяти крупнейших компаний
0,04%
5,5%
148,4 млрд долларов
20,92%

Индексный фонд iShares S&P 500 также имеет очень низкий коэффициент издержек и самые низкие среднегодовые показатели прибыли из всех фондов в нашем обзоре.

Общий объём чистых активов составляет 148,4 млрд долларов и является одним из самых высоких на рынке.

Читайте также Как купить акции во время IPO

Где можно купить индексные фонды на базе S&P 500

Вы можете инвестировать в любой интересующий вас фонд S&P 500, открыв счёт у любого работающего с ними брокера.

Список лучших онлайн-брокеров по версии PrivatFinance приводится ниже.

Также вы можете ознакомиться с полным обзором лучших онлайн-брокеров, где приводится гораздо больше информации Лучшее программное обеспечение для торговли акциями

Брокер
Лучше всего подходит для:
Комиссии
Минимальный размер счёта
Выберите себе платформу
Ally Investment
● Активных трейдеров

● Новичков, которые хотят начать торговать

● Тех, кому нужны низкие комиссии

4,95$

доступна скидка на объём

0$
Присоединиться

через безопасный веб-сайт Ally Investment

eTrade
● Мобильных трейдеров

● Трейдеров, которым нужны исследования и данные

● Инвесторов, которым нужна помощь по пенсионному планированию

6,95$

если у вас менее 30 сделок в квартал

0$
Присоединиться

через безопасный веб-сайт eTrade

TD Ameritrade
● Начинающих инвесторов

● Продвинутых трейдеров

● Инвесторов, которым нужны советы по созданию портфелей.

6,95$
0$
Присоединиться

через безопасный веб-сайт TD Ameritrade

Читайте также Что такое рецессия: примеры, влияние, преимущества

Пара мыслей напоследок

Индексные фонды на базе S&P 500 являются финансовыми инструментами, которые лучше всего подходят для долгосрочных инвесторов, способных справиться с умеренным или высоким риском.

Поскольку индексные фонды обеспечивают диверсифицированный доступ к фондовому рынку США, они могут стать отличной основой вашего инвестиционного портфеля.

Пять фондов на базе индекса S&P 500, которые показаны в таблице, являются одними из лучших вариантов на рынке.

Все они имеют относительно низкую погрешность отслеживания. Вы можете убедиться в этом, сравнив их графики с графиком эталонного индекса S&P 500.

В то же время, эти фонды имеют очень низкий коэффициент издержек.

Их средняя доходность относительно высока по сравнению с расходами. Поэтому они являются отличным инструментом для включения в ваш инвестиционный портфель.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Как инвестировать в дивидендные акции

Пять причин, по которым крупные банки продолжат падать

Восемь лучших роботов-советников на 2019 год

Рекомендуемые брокеры:

Брокер Регуляция Открыть счет
CySEC ICF IFSC ЦРФИНОткрыть счет!
Financial CommissionОткрыть счет!
FCAОткрыть счет!

Оставить комментарий