Индекс S&P 500, который ранее назывался Standard and Poor’s 500, появился в 1957 году и всё ещё используется для измерения стоимости пятисот крупнейших публичных компаний в США.
S&P 500, котировки которого представлены на Nasdaq и Нью-Йоркской фондовой бирже, – это просто инструмент измерения, созданный командой профессионалов.
Тем не менее, он также является ключевым показателем эффективности или эталонным индексом экономики США.
Если сравнивать индексные фонды с паевыми фондами, между ними не так уж много фундаментальной разницы.
Индексные фонды – это то же самое, что и паевые фонды, но в них копируется уже сформированный набор акций, представляющий собой готовый инвестиционный портфель.
Мы узнаем, как инвестировать в S&P 500, и рассмотрим пять лучших доступных фондов.
Быстрый обзор: лучшие основанные на S&P индексные фонды в этом году
- Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX).
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX).
- SPDR S&P 500 ETF (SPY).
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX).
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
Вложить в данные индексные фонды можно на платформе брокера Interactive Brokers.
Читайте также Как сформировать хороший портфель из акций
Что представляет собой индексный фонд на базе S&P 500
Если вы собираетесь инвестировать в S&P 500, вам нужно выбрать индексный фонд.
Индексные фонды, которые основаны на индексе S&P 500, являются финансовыми инструментами, пытающимися повторить показатели эталонного индекса.
Кроме того, индексные фонды на базе S&P 500 обеспечивают диверсифицированный доступ к фондовому рынку США.
Читайте также Что такое ПАММ-индексы — как инвестировать, мануал и отзывы
Что делает индексный фонд на базе S&P 500 хорошим вариантом
Хороший индексный фонд на базе S&P 500 должен соответствовать двум основным критериям – низкий коэффициент издержек и низкая погрешность отслеживания.
Несмотря на то, что стоимость, по которой вы будете инвестировать, имеет решающее значение, ни в коем случае нельзя недооценивать погрешность отслеживания.
1. Коэффициент издержек
Коэффициент издержек – это стоимость, которую вы платите при инвестировании в определённый индексный фонд.
Это самая важная часть любого индексного фонда. Чем ниже коэффициент издержек, тем выше доходность.
Хорошие индексные фонды имеют коэффициенты издержек примерно на уровне 0,2%.
Читайте также Торговля кукурузой: почему вам стоит сделать ставку на неё в 2019 году
2. Низкая погрешность отслеживания
Индексный фонд по своей сути должен соответствовать эталонному индексу, но добиться стопроцентного соответствия очень трудно.
Чем меньше погрешность отслеживания, тем ближе вы к эталонному индексу.
Так как в различных индексных фондах разные погрешности отслеживания, их показатели неодинаковы.
У крупных индексных фондов есть команды экспертов, которые отслеживают индекс и стараются снизить погрешность.
Погрешность отслеживания обычно возникает по двум причинам
- Расхождения между индексом и портфелем фонда из пятисот акций. В эталонный индекс S&P 500 входят акции пятисот известных компаний. Чтобы воспроизвести его, менеджеры фондов должны использовать в своём индексном фонде акции тех же 500 компаний. Однако иногда это бывает непросто из-за различных технических причин. Если в портфеле индексного фонда содержатся акции не всех 500 компаний, он не будет отражать показатели эталонного индекса с полной точностью. Из-за этого появляется погрешность отслеживания.
- Неправильное распределение веса компаний. Индекс содержит 500 компаний, часть из них крупные, а другая часть меньше. Специалисты решили придать больший вес компаниям с большей рыночной капитализацией. За счёт этого индекс лучше отражает состояние бизнеса и экономическую среду. Если распределение удельного веса оказывается неточным, расхождение с эталонным индексом также создаёт погрешность отслеживания.
Читайте также Создание портфеля ETF, обеспечивающего высокий доход
Лучшие индексные фонды на базе S&P 500
Исходя из перечисленных выше критериев, мы выбрали лучшие на наш взгляд фонды, основанные на индексе S&P 500.
1. Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Показатели деятельности фонда. Источник: https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/VFINX.
Коэффициент издержек |
Среднегодовая прибыль |
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года |
Удельный вес десяти крупнейших компаний |
0,14% |
11,17% |
441,5 млрд долларов |
22,1% |
Индексный фонд Vanguard имеет самые высокие среднегодовые показатели прибыли и совокупный размер чистых активов из всех фондов в нашем обзоре.
Его единственным недостатком является то, что коэффициент издержек этого фонда выше, чем у других рассматриваемых индексных фондов.
Читайте также Как инвестировать в дивидендные акции
2. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Показатели деятельности фонда. Источник: Vanguard.com.
Коэффициент издержек |
Среднегодовая прибыль |
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года |
Удельный вес десяти крупнейших компаний |
0,015% |
10,24% |
164,1 млрд долларов |
21,86% |
Индексный фонд Fidelity 500 имеет среднегодовые показатели менее чем на 1% ниже, чем фонд S&P 500 Vanguard.
Коэффициент издержек почти в 10 раз ниже, чем у VFINX, но у Fidelity 500 почти в три раза меньше общий размер чистых активов.
Читайте также 5 альтернативных видов инвестиций на 2019 год
3. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Источник: https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-sp-500-etf-SPY.
Коэффициент издержек |
Среднегодовая прибыль |
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года |
Удельный вес десяти крупнейших компаний |
0,095% |
9,7% |
243,41 млрд долларов |
20,95% |
Коэффициент издержек у SPDR S&P 500 ETF выше, чем у индексного фонда Fidelity 500 (FXAIX).
Однако среднегодовые показатели прибыли тоже меньше. Совокупный размер чистых активов фонда на 50% выше, чем у FXAIX.
Читайте также Куда лучше вложить деньги?
4. Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Индекс: https://www.schwab.com/public/schwab/investing/accounts_products/schwab_index_funds_etfs.
Коэффициент издержек |
Среднегодовая прибыль |
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года |
Удельный вес десяти крупнейших компаний |
0,03% |
8,05% |
35,3 млрд долларов |
20,79% |
Индексный фонд Charles Schwab S&P 500 имеет более низкий коэффициент издержек, чем SPDR, но и средняя годовая производительность у него ниже.
В то же время индексный фонд Charles Schwab имеет самый низкий общий объём чистых активов из всех фондов в нашем списке.
Читайте также Финансирование цепочки поставок
5. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Источник: https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf.
Коэффициент издержек |
Среднегодовая прибыль |
Общий объём чистых активов по состоянию на ноябрь 2018 года |
Удельный вес десяти крупнейших компаний |
0,04% |
5,5% |
148,4 млрд долларов |
20,92% |
Индексный фонд iShares S&P 500 также имеет очень низкий коэффициент издержек и самые низкие среднегодовые показатели прибыли из всех фондов в нашем обзоре.
Общий объём чистых активов составляет 148,4 млрд долларов и является одним из самых высоких на рынке.
Читайте также Как купить акции во время IPO
Где можно купить индексные фонды на базе S&P 500
Вы можете инвестировать в любой интересующий вас фонд S&P 500, открыв счёт у любого работающего с ними брокера.
Список лучших онлайн-брокеров по версии PrivatFinance приводится ниже.
Также вы можете ознакомиться с полным обзором лучших онлайн-брокеров, где приводится гораздо больше информации Лучшее программное обеспечение для торговли акциями
Брокер |
Лучше всего подходит для: |
Комиссии |
Минимальный размер счёта |
Выберите себе платформу |
Ally Investment |
● Активных трейдеров
● Новичков, которые хотят начать торговать ● Тех, кому нужны низкие комиссии |
4,95$
доступна скидка на объём |
0$ |
Присоединиться
через безопасный веб-сайт Ally Investment |
eTrade |
● Мобильных трейдеров
● Трейдеров, которым нужны исследования и данные ● Инвесторов, которым нужна помощь по пенсионному планированию |
6,95$
если у вас менее 30 сделок в квартал |
0$ |
Присоединиться
через безопасный веб-сайт eTrade |
TD Ameritrade |
● Начинающих инвесторов
● Продвинутых трейдеров ● Инвесторов, которым нужны советы по созданию портфелей. |
6,95$ |
0$ |
Присоединиться
через безопасный веб-сайт TD Ameritrade |
Читайте также Что такое рецессия: примеры, влияние, преимущества
Пара мыслей напоследок
Индексные фонды на базе S&P 500 являются финансовыми инструментами, которые лучше всего подходят для долгосрочных инвесторов, способных справиться с умеренным или высоким риском.
Поскольку индексные фонды обеспечивают диверсифицированный доступ к фондовому рынку США, они могут стать отличной основой вашего инвестиционного портфеля.
Пять фондов на базе индекса S&P 500, которые показаны в таблице, являются одними из лучших вариантов на рынке.
Все они имеют относительно низкую погрешность отслеживания. Вы можете убедиться в этом, сравнив их графики с графиком эталонного индекса S&P 500.
В то же время, эти фонды имеют очень низкий коэффициент издержек.
Их средняя доходность относительно высока по сравнению с расходами. Поэтому они являются отличным инструментом для включения в ваш инвестиционный портфель.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Как инвестировать в дивидендные акции
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]