7 лучших ETF, которые можно купить в 2021 году

Наша команда старается помочь читателям принимать более взвешенные финансовые решения. Хотя мы придерживаемся строгих редакционных правил, эта статья может содержать ссылки на продукты наших партнёров. Вот объяснение того, каким образом мы зарабатываем деньги.

Торгуемые на бирже фонды (ETF) стали чрезвычайно популярными, потому что они позволяют инвесторам быстро получить диверсифицированный набор ценных бумаг, таких как акции, по низкой цене.

Они также позволяют инвесторам получить доступ к конкретным областям рынка, таким как страны, отрасли и классы активов. Кроме того, ETF являются одним из самых простых способов инвестирования на фондовом рынке, если у вас ограниченный опыт или знания.

Читайте также 5 лучших маржинальных ETF для краткосрочных трейдеров

Вот самые перспективные ETF 2021 года, которые следует рассмотреть, основываясь на их результатах в прошлом году.

Источник изображения: Morsa Images/Getty Images.

Как работают ETF

ETF – это фонды, которые владеют какой-то группой активов, таких как акции, облигации или что-то другое. Паи таких фондов торгуются на бирже аналогично акциям, и они позволяют инвесторам приобрести долю во всех активах фонда, купив всего одну акцию.

Минимальная стоимость выхода на рынок – всего лишь стоимость одной акции, которая обычно находится в диапазоне 20-200$. Так что для начала не требуется больших инвестиций.

Поскольку многие ETF инвестируют в большое количество акций, они часто считаются диверсифицированными вариантами инвестиций, помогающими защитить инвесторов от падения любой отдельной акции. Это особенно верно для ETF общерыночного типа (например, основанных на индексе Standard & Poor’s 500), потому что они владеют акциями из всех отраслей.

Но это менее верно для узконаправленных фондов (таких как фонды, основанные на одной отрасли или стране). Диверсификация является ключевым преимуществом ETF перед отдельными акциями.

ETF торгуются на фондовой бирже, при этом могут предоставить вам доступ практически к любому виду активов. Например, вы можете вложить деньги в фонды, которые инвестируют в акции, но также и в облигации, товарные активы и валюты. Можно даже найти фонд, который инвестирует в волатильность основных индексов.

Есть ещё разновидность ETF с кредитным плечом, обеспечивающих двойную или тройную экспозицию к базовым активам. Они стремятся отслеживать ежедневные показатели своих акций, поэтому, если акции растут на 1%, эти ETF должны расти на 2 или 3%, в зависимости от настроек фонда.

Если же акции движутся в обратном направлении, они падают в два или три раза сильнее. Кроме того, у ETF с кредитным плечом есть и другие риски, на которые инвесторам следует обратить внимание, и это не самые лучшие ценные бумаги для начинающих инвесторов.

Можно ли считать ETF хорошим видом инвестиций

Лучшие ETF 2021 года обычно имеют очень низкие коэффициенты издержек – самые дешевые фонды обойдутся вам всего в несколько долларов на каждые вложенные 10 000$.

В значительной степени причина в том, что они являются пассивными инвестициями, то есть, для определения состава портфелей они используют заданные индексы, а не платят дорогостоящим инвестиционным менеджерам за активное рыскание по рынку в поисках лучших активов. Цель пассивного ETF – повторить показатели индекса, за которым он следует, а не обогнать его.

Ещё одним огромным бонусом для инвесторов является то, что большинство крупных онлайн-брокеров предлагает варианты ETF без комиссии. То есть, вы можете входить в рынок и выходить из него, не оплачивая торговые сборы, и это ещё одно преимущество по сравнению с отдельными акциями, которое делает ETF более выгодными для экономичных инвесторов.

7 лучших ETF на 2021 год

Ниже перечислены пять лучших ETF на 2021 год, которые инвесторам стоит рассмотреть, основываясь на их последних результатах, коэффициентах издержек и типе риска.

Лучший технологический ETF – Invesco QQQ Trust (QQQ)

• Прибыль за 2020 год: +48,4%.
• Коэффициент издержек: 0,20%.

В портфель Invesco QQQ Trust входят только нефинансовые акции из индекса Nasdaq, что делает его высокотехнологичным фондом, инвестирующим в громкие бренды, с которыми вы, вероятно, уже знакомы. Этот ETF является одним из крупнейших в мире, поэтому он чрезвычайно ликвиден.

И затраты не слишком высокие, поскольку фонд взимает всего 20$ в год на каждые 10 000 вложенных долларов. Солидный прирост в 2020 году отражает показатели технологического сектора, который стремительно рос.

Лучший ETF на базе S&P 500 – Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Прибыль за 2020 год: +18,3%.
• Коэффициент издержек: 0,03%.

ETF Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500, предлагая широкий диверсифицированный инвестиционный портфель, состоящий из крупнейших американских компаний. Фонд спонсируется компанией Vanguard, одним из лидеров в области недорогих инвестиций в ETF, при этом он имеет активы на сотни миллиардов долларов.

Работает он с 2010 года, а годовая стоимость инвестирования составляет всего 3$ на каждые вложенные 10 000$. Высокие показатели за 2020 год отражают общий прирост рынка.

Лучший ETF с высокими дивидендами – Vanguard High Dividend Yield (VYM)

• Прибыль за 2020 год: +1,1%.
• Коэффициент издержек: 0,06%.

Этот Vanguard ETF отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield, в который входят американские акции с высокой дивидендной доходностью. Фонд имеет десятки миллиардов под управлением, что делает его очень ликвидным, при этом он спонсируется компанией Vanguard, одним из самых авторитетных брендов в отрасли.

Фонд был основан в 2006 году и взимает всего 6$ за каждые вложенные 10 000$, так что солидные дивидендные выплаты уменьшаются не слишком сильно.

Лучший ETF сферы отдыха и развлечений – Invesco Dynamic Leisure and Entertainment ETF (PEJ)

• Прибыль за 2020 год: — 10,3%.
• Коэффициент издержек: 0,63%.

Этот фонд в 2020 году оказался в минусе, в основном из-за пандемии, которая сильно ударила по многим компаниям сферы развлечений и досуга. Но после распространения вакцины 2021 год может стать поворотным для этого фонда, владеющего акциями ведущих медиа-компаний, гостиничных и ресторанных сетей.

Этот ETF относительно невелик и взимает более высокие комиссии, чем другие варианты: 63$ за каждые 10 000 инвестированных долларов. За 10 лет до сентября 2020 года он приносил примерно 8% прибыли ежегодно, так что падение 2020 года даёт шанс получить более высокую форвардную доходность.

Лучший «золотой» ETF – VanEck Vector Gold Miners ETF (GDX)

• Прибыль за 2020 год: +23,7%.
• Коэффициент издержек: 0,52%.

Инвесторы часто обращаются к золоту в периоды неопределённости, и один из способов инвестирования в него – покупка акций золотодобывающих компаний, а не самого металла. Владение этими акциями обеспечивает больший потенциал роста, если цены на золото растут (и больший потенциал падения, если они падают), и эту возможность предлагает данный фонд VanEck.

Он входит в число крупнейших «золотых» ETF-фондов в 2021 году и взимает 52$ ежегодно на каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд. Его показатели прибыли за 5 лет до сентября 2020 года составляли в среднем 21% в год. Таким образом, этот фонд может выступать в роли инструмента хеджирования для остальной части вашего портфеля, если рынки станут слишком волатильными.

Читайте также Создание портфеля ETF, обеспечивающего высокий доход

Лучший ETF на базе акций с малой капитализацией – Vanguard Small-Cap ETF (VB)

• Прибыль за 2020 год: +19,2%.
• Коэффициент издержек: 0,05%.

Акции с малой капитализацией – привлекательный вариант инвестиций, и этот ETF от Vanguard позволяет вам владеть ими, не пытаясь выбирать самые прибыльные. Он занимает почти 1400 позиций, что делает его очень широко диверсифицированным, при этом у него один из самых низких коэффициентов издержек в нашем списке. Стоимость составляет всего 5$ в год на каждые вложенные 10 000 долларов.

Фонд был основан в 2004 году и в первые 15 лет существования приносил в среднем более 8% ежегодно. Результаты за 2020 год отражают высокие показатели прибыли небольших компаний на фондовом рынке.

Лучший ETF на базе VIX – ProShares VIX Short-Term Futures ETF (VIXY)

• Прибыль за 2020 год: +10,9%.
• Коэффициент издержек: 0,87%.

Этот ETF является необычным явлением в мире фондов, поскольку позволяет инвесторам получать прибыль за счёт волатильности рынка, а не за счёт конкретной ценной бумаги. Если волатильность повышается, этот ETF растёт в цене, как правило, двигаясь в противоположном направлении относительно фондового рынка.

Однако его лучше использовать для краткосрочных вложений, а не для долгосрочного инвестирования, потому что менеджерам фонда приходится регулярно обновлять деривативные контракты, что со временем выливается в приличную сумму денег.

Несмотря на относительно небольшое количество активов, фонд имеет хорошую ликвидность, и его коэффициент издержек соответствует аналогам в этой нише – он взимает 87$ в год на каждые 10 000 вложенных долларов. Высокая волатильность фондового рынка в 2020 году привела к достойным показателям этого ETF.

Итог

ETF являются одним из самых простых и безопасных способов выхода на фондовый рынок, потому что они обеспечивают автоматическую диверсификацию независимо от того, сколько вы инвестируете. Для начала вам нужно открыть счёт у брокера, который ориентирован в первую очередь на инвестиции в ETF.

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]