PrivateFinance
ПИФ – это паевой инвестиционный фонд, созданный с целью привлечения средств инвесторов для участия на международном рынке акций, облигаций и других ценных бумаг.
Некоторые ПИФы специализируются на торговле произведениями искусства, недвижимостью и другими материальными объектами.
Интересно, что фонды в Украине могут быть паевыми и корпоративными, однако первые в большинстве случаев – открытые, вторые – закрытые.
Управление средствами ведется профессиональными командами, куда обычно входят эксперты в области финансов, экономисты, юристы и брокеры с большим опытом деятельности.
Фактически фонд нанимает команду специалистов в штат, в обязанности инвесторов входит содержание управляющей компании.
Читайте также Что такое ПИФ и как он работает?
Как регулируются ПИФы в Украине
Инвестиционные фонды в Украине подпадают под законодательное регулирование, их деятельность регламентируется положениями Закона «Об институтах совместного инвестирования».
Согласно положениям нормативного акта
- Паевые фонды являются собственностью компаний, которые специализируются на управлении активами (КУА). В отношении таких организаций не присваивается статус юрлиц. Инвестирование осуществляется посредством выкупа сертификатов, принадлежащих управляющей компании.
- Корпоративные фонды – это юридические лица, которые выпускают акции и выплачивают дивиденды своим инвесторам. Управляющие компании в таких фондах обычно привлекаются со стороны. Как правило, собственником такого ПИФа выступает определенная организация.
Читайте также Как инвестировать в Bitcoin, а также CFD, ETN и фьючерсы Bitcoin
Виды ПИФов в Украине
На данный момент существует 3 основных вида ПИФ в Украине
- Открытые ПИФы. Они обычно вкладывают средства инвесторов в наиболее ликвидные, но малоприбыльные активы – чаще всего ими выступают акции и облигации, иные ценные бумаги. Вложить свои средства может любой желающий, также продать сертификат самому фонду никогда не является проблемой.
- Интервальные ПИФы. Они открывают определенные периоды, когда вкладчики могут приобрести или продать свои сертификаты. Обычно вкладывают средства в более рискованные активы, чем первые ПИФы.
- Закрытые ПИФы. Сюда же относятся и корпоративные фонды. Отличаются тем, что внести свой пай можно только при открытии фонда, а забрать – при закрытии. То есть инвесторы просто вкладывают определенную сумму денег и ждут роста стоимости. Нередко параллельно инвесторам выплачиваются дивиденды.
Также существует еще одна классификация
- Индексные ПИФы – торговля ведется на основе финансовых индексов.
- Сбалансированные ПИФы – покупаются акции, осуществляются депозиты и ведется закупка облигаций.
- Фонды денежного рынка – инвестиции направлены на депозиты и облигации.
- Фонды облигаций – в основном средства инвестируются в муниципальные, государственные и корпоративные облигации.
- Фонды акций – в основном инвестиции идут на покупку акций.
Рейтинг ПИФов в Украине 2019
Давайте рассмотрим рейтинг доходности фондов в Украине за последний год
- ОТП Капитал. Основан на базе известного банка. Прирост в цене за последний год составил 16,45%. Является открытым паевым фондом.
- КИНТО-Народный. Прирост составил 10,69%. Является интервальным паевым фондом.
- Альтус-Сбалансированный. Прирост – 9,64%. Является открытым паевым фондом.
- Арт-Капитал Менеджмент. Прирост – 7,93%. Является паевым интервальным фондом.
- Озон-Капитал. Прирост – 6,09%. Является паевым интервальным фондом.
Сложно объяснить, почему активы одних фондов растут в цене, другие – падают.
Но отчасти финансовый успех можно объяснить следующими факторами
- профессионализмом управляющей компании;
- принадлежностью фонда к банковскому сектору, как, например, в случае с ОТП;
- удачными инвестициями. Так, ОТП-банк инвестирует в ценные бумаги, доходность по которым гарантируется Кабинетом Министров Украины;
- инвестициями в акции органов местного самоуправления и в государственные облигации.
Читайте также Лучшие финансовые советники
Как выбрать ПИФ
При выборе фонда для вложения инвестиций необходимо ориентироваться на следующие факторы
- Структура активов – вам следует определиться, какой именно тип торговли наиболее привлекателен: индексный, сбалансированный и так далее.
- Историческая доходность – необходимо определить, сколько фонд заработал с момента открытия, насколько поднялся или опустился в стоимости. Доходность ОТП Капитала, например, за годы деятельности с 2007 года составляет 279%.
- Управляющая компания – необходимо проверить, кто выступает в этой роли, можно ли доверять такому управителю.
- Тип фонда – вы должны выбрать, что именно вам подходит: открытый, закрытый или интервальный фонд.
- Инвестиционный портфель – можно обратиться за консультациями к финансистам, чтобы оценить ликвидность портфеля ПИФа. Не стоит вносить средства в фонд, где много неликвидных акций и ценных бумаг.
- Размеры комиссий – объем платежей за покупку и продажу акций тоже обязательно следует изучить.
Читайте также Рискованно ли инвестировать в опционы?
Как инвестировать в ПИФ
Обычно порядок осуществления инвестиций описан на официальных сайтах фондов.
Также там представлена информация относительно стоимости сертификата, входной минимальной суммы.
Например, в ОТП Капитал минимальная сумма составляет 20 000 грн при стоимости одного сертификата в 1 000 грн.
В основном порядок инвестирования стандартный
- Потенциальный инвестор обращается в фонд.
- Далее при встрече подписываются соответствующие документы.
- Инвестору выдаются сертификаты.
По сути, все процедуры осуществляются в максимально короткие сроки, за несколько часов.
Читайте также Как купить опционы на нефть
Как продать ПИФ
Если речь идет об открытом фонде, то инвестор просто заявляет о своем желании продать сертификат обратно в ПИФ.
Также можно продать пай инвестиционным компаниям
- При продаже в ПИФ инвестор сможет получить свои средства в течение 2-3 дней.
- При продаже третьим лицам инвестор сможет получить деньги сразу, но стоимость активов будет ниже.
Читайте также Полная инструкция по опционной торговле
Заключение
В заключение следует отметить, что лучшие ПИФы – это те, которые обычно основаны на базе банковской деятельности, именно у таких фондов наилучшие рейтинги, и по надежности они занимают первые места.
Инвестиции лучше делать в периоды, когда они снижаются в цене – в частности, в периоды кризиса. Например, те, кто инвестировал в 2014-2015 годах, впоследствии сумели выиграть на своих вложениях.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]
Рекомендуемые брокеры:
| Брокер | Регуляция | Открыть счет |
|---|---|---|
 | CySEC ICF IFSC ЦРФИН | Открыть счет! |
 | FCA | Открыть счет! |
 | SVGFSA | Открыть счет! |